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***案件防控汇报材料
各位领导、同仁：
下午好！
今天，银监局对金融机构案防工作做了全面地部署，***分公司定当认真领会、抓好落实。下面我就***代理金融案防工作开展情况及下阶段工作部署作个简要汇报：
一、案防工作开展情况
我分公司严格执行案件防控的各项规定，实现了可控性案件为“零”的工作目标。
（一）转变思想观念、加强组织领导
树立“业务发展、风控先行”的理念。首先落实领导机制，明确“一把手”承担案防维稳第一责任人的责任。层层签订“案防和维稳工作承诺书”、全员签订“合规承诺书”，确保案件防控落实到岗到人。其次定期召开邮银双方案件防控会议，通报内控管理和检查情况，协调解决相问题。再则加强专业检查队伍建设、提升案防管控能力。
（二）完善案防机制，强化内部管控
持续开展内控管理评优评先工作，考评结果纳入绩效考核；全面网点营业主管工作；定期对各网点进行检查，对违规行为严格按制度办法进行考核，累计经济处罚元，处罚责任人人次。
（三）加强监督检查，做好案防整治
一是开展金融网点风险等级评价。一级网点个，二级网点个；无三级、四级与五级的网点。二是开展网点安全大检查工作。在重要节假日时间节点对网点资金安全开展突击抽查，防控各类案件、事故的发生。三是规范金融网点三级权限管理。对辖内所有工号及指纹权限100%覆盖逐一排查。
（四）落实案防排查，加强人员管理
深入开展案防及人员风险排查工作：一是开展全辖金融案件风险排查。二是开展非法集资风险及“五十个严禁”整治专项排查活动—“绿盾行动”。三是开展“一个加强、两个遏制”专项排查。四是结合民间借贷专项开展人员风险排查。及时了解人员思想动态，查找违规风险。【银行违法案例发言材料】
（五）加强学习教育、提高案防意识
广泛开展案件防控学习宣贯活动。共组织“典型案例”、“十条禁令”等各类学习会场，全员签订知晓书份，考试场，突击检查网点次，确保从业人员合规经营。
二、下阶段案防工作部署
（一）加强制度学习，提升员工队伍素质。要认真落实业务学习的组织工作，加强网点业务辅导，有效提升网点人员素质，提升网点人员风险合规意识，变被动合规为主动合规。
（二）加强人员管理，严格执行各项规章制度。一是严格落实轮岗制度。二是加强人员管理，紧密关注员工行为动态。加强从业人员的日常管理，切实发挥岗位间的监督检查作用。认真开展员工行为排查和账户排查，密切关注员工思想和行为动态，完善监督举报制度。三是强化员工制度意识的教育和培养。
（三）加强非现场检查力度。完善监控监督制度，充分发挥视频监控的非现场检查作用，重点查看要害岗位、要害部位、要害环节，及时发现业务操作流程等方面存在的问题。
（四）认真落实问题整改工作。对查出的问题高度重视，举一反三，认真整改，确保整改落到实处。认真开展“回头看”工作，对以往问题整改情况的复查，对屡查屡犯的问题要进行严肃教育与严厉考核，并及时进行通报。
（五）加强邮银配合，齐抓共管共同防范。确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮储银行的共同责任。要与邮储银行加强配合，密切沟通，齐抓共管。要按照集团公司《三个规定》的具体要求，切实履行职责，建立案件防控的长效机制，不断提高邮政金融风险管控水平。
总计15篇，标题分别为：《银行高管违规放贷后隐居13年 听令行事不知是否犯罪》、《银行放贷1.26亿去向不明 一张担保存单系伪造》、《森豪公寓虚假按揭，三银行被骗15.6亿，涉案银行工作人员以国有企业人员失职罪领刑》、《北京农商行被骗7.08亿 8银行干部"放水"受贿近千万》、《海南：两名银行信贷员违法发放贷款被判刑》、《以承兑汇票的形式发放贷款是构成挪用公款罪还是构成违法发放贷款罪》、《杨文用帐外客户资金非法发放贷款案》、《郑杰、钟辉犯贷款诈骗罪、违法发放贷款罪一案》、《农行爆出重大违法经营案 内外勾结骗取巨额贷款》、《信贷员违法发放贷款被判刑》、《未认真审核按揭贷款资料，终构成违法发放贷款罪》、《公司经理贷款诈骗 信用社主任违法放贷同领刑》、《公司经理贷款诈骗 信用社主任违法放贷同领刑》、《信贷员违规放贷暴露信贷管理漏洞》。
从案例中可以看出违法放贷主要有几种行为方式：一是利用银行账外账户，违反国家规定，以高于中国人民银行同期存款利息吸收存款，并将吸收的存款以高于中国人民银行同期贷款利率的高息贷出，第一篇即是此种方式；二是在金融骗子糖衣炮弹下陷落，不认真审查资料，放松警惕，不按法定程序发放贷款，导致巨额款项成为呆账、赖账，金融骗子有以假存单作担保的方式骗取贷款、也有虚构购房合同、个人消费等获取虚假按揭贷款，这是违法放贷的主要方式；三是与用资人互相串通，采取吸收客户资金不入帐的‚体外循环‛手段，将资金借给用资人，并由用资人当即返给出资人高额利息差，《杨文》一篇即是此种方式；四是内部人员与社会不法分子相互串通、勾结作案，挪用银行资金、虚开大额定期存单、办理假质押贷款、违规办理贴现、套取银行信贷资金，谋取高息，《农行》一篇就是例子；五是利用职务之便，冒用他人名义违法放贷款于己用且不偿还，最后一篇对内部人员骗贷的特点进行了详尽分析。【银行违法案例发言材料】
银行高管违规放贷后隐居13年 听令行事不知是否犯罪 银行高管违规放贷后隐居13年
躲在村里变成游民受审时称不知是否犯罪
原北京城市合作银行中关村支行高管冯伟，伙同领导违规发放贷款7个多亿后，畏罪潜逃13年被抓获（本报去年10月27日曾报道）。昨天记者获悉，海淀法院一审以违法发放贷款罪判处冯伟有期徒刑14年，并处罚金18万元。他违规放出的贷款至今仍有2.7亿余元未能追回。
48岁的冯伟大学文化，案发前，他先后担任北京城市合作银行（现北京银行）中关村支行的资金部经理、副主任等职务，主管资金部的相关工作。据指控，1993年至1997年间，冯伟伙同行长霍海音(已判决)利用资金部所管理的银行账外账户，违反国家规定，以高于中国人民银行同期存款利息吸收存款，并将吸收的存款以高于中国人民银行同期贷款利率的高息，先后向北京天宝乐科贸有限公司等12家单位共发放贷款7.46亿余元。检方认为，被告人冯伟违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，其行为已经触犯了《刑法》的规定，应当以违法发放贷款罪追究其刑事责任。
法庭上冯伟为自己辩解说，正常情况下银行的贷款都必须要通过信贷部专门办理，便于上级银行监管，但是行长霍海音特意以资金部名义开了专户，专门用于吸收高息存款及高息贷款，而贷款的审批、资金去向等，全部都由霍海音一人说了算，他只是在执行霍海音的指令。检察官说，这些违规发放的贷款基本谈不上有贷后管理，因此这些已发放的‚高利贷‛中，至今仍有2.7亿余元未能收回。
法院审理认为，冯伟身为金融机构工作人员，伙同他人违反国家规定发放贷款，数额特别巨大，已构成违法发放贷款罪，检方指控的罪名成立，应予惩处。而冯伟和霍海音违法发放贷款，显然有悖于金融机构自身的角色，冯伟作为金融机构的高级管理人员，具有多年的金融机构工作经验，明知相关金融管理法规的规定，却仍与霍海银设臵账外账，不做贷前审查，无视放贷风险，以高于中国人民银行规定的利率发放贷款，数额特别巨大，造成大量贷款无法收回的严重后果，已完全背离了自身所应履行的职责，严重破坏了国家的金融管理秩序，应当受到刑事处罚，因此对他的无罪辩解不予采纳。
法院一审认定冯伟的行为构成违法发放贷款罪，判处其有期徒刑14年，并处罚金18万元。【银行违法案例发言材料】
而该行行长霍海音，被认定侵吞公款7000万元，挪用公款10.5亿余元，非法拆借、发放贷款造成20多亿人民币的重大损失，同时犯有贪污罪、挪用公款罪、非法出具金融票证罪、用账外客户资金非法发放贷款罪等，已于2004年被判处死刑。目前冯伟已提起上诉。
■对话
总结教训：不要乱签字
记者：十三年的生活状态怎样？冯伟：不想再谈这个事情了。为了一个莫须有的罪名逃亡了13年。
记者：你觉得自己是否犯了罪？冯伟：我一直不知道因为什么抓我，直到2010年才知道。
记者：不知道高息放贷是违法的吗？冯伟：当时不知道高息放贷是违法的，那个年代很普遍，即便是违规，但是我想都是领导的问题，跟我没关系，我只负责把手续办好，把账记好就行了。
记者：你逃亡期间与前妻和孩子的关系怎样？冯伟：不谈这些问题。
记者：后悔出去逃亡吗？冯伟：这个没法说……生活就是这样吧。这么多年，有得有失。
记者：能总结出什么教训？冯伟：现在我总结一条教训，不要乱签字，签字就要负责任。
银行放贷1.26亿去向不明 一张担保存单系伪造
1亿巨款去向不明
许兴元，案发前是一家国有商业银行某支行分理处主任。1996年10月至1997年6月，为增加本单位的存款额并为本单位赚取1．5％左右的体外循环息差，许兴元违反金融管理制度，将吸收的客户存款1．25亿元人民币不入账，和本单位资金1300万元人民币，共计1．37亿元人民币以单位名义借贷给北京中恒企业发展公司等单位使用。案发后仅追回赃款1133万元，其余
1．26亿元去向不明。
经审查，案发地检察院以非法拆借资金和挪用公款两项罪名向法院提起公诉。后来，此案因‚挪用公款数额巨大‛改变管辖权，由市检二分院审查。
担保存单系伪造
受理案件后，检察官像往常一样认真审阅卷宗，起初并没觉得该案有什么特别之处。随着对证据材料的反复审查，案情逐渐清晰——许兴元之所以敢违规将巨额资金借贷出去，是因用款人提供了一张由一家非银行金融机构出具的9000万元人民币存单做担保。后经鉴定，该存单系伪造。
案情似乎很简单但检察官和书记员却不约而同察觉到几个疑点：用款人是谁？伪造的存单究竟是银行内外勾结的‚杰作‛，还是许兴元被犯罪分子利用？
关键人物浮出水面
带着种种疑问，检察官讯问了犯罪嫌疑人许兴元。许兴元供述：他确实不知道作保的存单是伪造的，只怪自己轻信了朋友，没有审核存单的真假。许兴元说出了那个所谓的‚朋友‛，也就是实际用款人的名字——陆峰。
检察官凭着职业敏感马上意识到陆峰是揭开此案谜团的关键人物。只有陆峰到案，才能查清许兴元供述的真假，才能查清究竟是银行内外勾结，还是有组织有目标的金融诈骗犯罪团伙与国家工作人员的玩忽职守并存？二分院决定立即向公安机关发出追捕陆峰的监督函。
挪用公款还是玩忽职守？
随后，二分院检察官与基层检察院、法院和第二中级人民法院针对有关案件定性的问题组织了案件讨论会。检察官认为：首先，许兴元虽然有挪用公款的行为，但目的并非为个人使用，而是为了给单位拉存款，给单位赚息差，不具备挪用公款罪的法定要件；其次，如果陆峰到案后查实许兴元确实是被骗，那么其行为就不构成挪用公款罪，而应根据犯罪时间适用修订前刑法所规
根据党委安排，结合近期学习，今天就严以用权这 个主题与大家一同分享心得体会。 一、严以用权从党员领导干部的层面讲，责无旁贷必须 践行。 作为一名党员领导干部，必须清醒地认识到自己手中的 权力是人民给的，它不是你身份的摆设，而是你真正服务于 人民的多与少，接近人民的多与少。现在一个很奇怪的现象， 职位越高，老百姓见的难度越大。久而久之成了老百姓心中 可望不可即的摆设，完全走向了老百姓当家人贴心人的反 面。如果任其发展蔓延，就真的成了老百姓眼中的空中楼阁 岌岌可危了。正因如此，习近平总书记反复强调，不论我们 职位多高，老百姓永远都是我们的衣食父母。作为党员领导 干部，必须时刻躬下腰来，接地气，和老百姓打成一片，把 老百姓的事捧在手上，放在心上，落在行动上，才称上真正 的为老百姓用好权当好官。否则，总是仰起头，接空气，必 将随空气而流走，终将被老百姓所唾弃不留念想。
必须践行。 二、严以用权从普通工作人员的层面讲，亦应责无旁贷
抓落实 控风险 全面提升风险管理水平
×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下：
一、加强领导，全力抓好案件防控工作
×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。
二、强化教育，筑牢思想防线
思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：
（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。
（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，×行开展各种警示教育×场次，组织全行员工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。
（三）定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会，及时传导监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。在内网上
专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。
（四）积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “×”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。
三、强化制度建设，进一步提升内控执行力
加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，×行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。
（一）完善案防工作考核评价机制。今年以来，×行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。
（二）强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人
和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。
四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处
今年，×行提出“×”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。
（一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，×行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。
（二）高度重视对对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行×万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。
（三）高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银
监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理；要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。 截至×月末，我行未发现案件（风险）信息，报送数为零。
（四）高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，×行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。
五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制 从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位：
（一）监督措施要到位。×行提出，防范案件不能总当
习近平总书记在参加十二届全国人大二次会议安徽代表团审议时发表的重要讲话，讲话指出“三严三实”即“严以修身、严以用权、严以律己，又谋事要实、创业要实、做人要实”。根据学校《关于开展“三严三实”集中学习教育实施方案》的通知精神，我中心自开展“三严三实”集中学习教育月以来，结合工作实际，认真安排、贯彻要求，组织开展了一系列集中学习教育活动。现在将“三严三实”学习总结如下：
一、传达通知要求、精心组织，制定实施方案
4月29日，我中心召开党总支委员以及支部书记、支部委员会议，认真传达通知要求，讨论制定学习计划和实施细则。学习方式：采取个人自学、集体学习和专题研讨相结合。之后由中心总支书记带领大家学习《“三严三实”要求》和《为政莫忘“三严三实”》等相关文件。
二、认真学习，深刻领会精神实质
5月6日，组织全体党员进行集中学习。会上，首先由总支书记带领大家再次学习习XX总书记关于推进作风建设的“三严三实”讲话。之后学习了《习XX总书记在兰考县调研指导党的群众路线教育实践活动时的重要讲话精神》和《关于在教育实践活动中学习弘扬焦裕禄精神、践行“三严三实”要求的通知》。
最后中心全体党员一起观看《焦裕禄》影片。同志们认为，今后我们不光是缅怀焦裕禄同志，更应该学习焦裕禄同志精神，努力干好本职工作，以实际行动践行群众路线。
三、强化措施，全力抓好贯彻落实
1、领导带头、贯彻落实。中心就学习贯彻三严三实提出了明确要求，各支部的支部书记亲自带头撰写学习体会，积极开展对照检查；开展自学，写心得、查问题、抓整改，互相开展学习交流。5月13日，各支部都召开“三严三实”专题学习，开展学习讨论，交流各自学习的心得体会。
2、从严要求、贯彻落实。中心党总支将“三严三实”列为教育实践活动必学内容，贯穿教育实践活动的全过程。通过召开专题会议等形式，把“三严三实”迅速传达到每位党员干部，确保学习扎实深入、不走过场。5月20日，召开中心全体党员大会，继续学习《关于认真学习贯彻习近平总书记“三严三实”要求进一步加强作风建设的意见》等重要文件、传达开展向宋XX同志学习通知、传达宣传部结合近期形式组织编选的政治理论学习资料学习通知。同时结合各支部开展学习情况，开展讨论，由四位支部书记代表各支部交流学习心得体会。围绕对“三严三实”学习、理解，结合自身实际，畅谈如何进一步贯彻好落实好“三严三实”的若干规定。同时针对本职工作开展情况、遵守工作纪律、廉洁等方面，进行深刻剖析，提出自身存在的问题和不足，提出今后的改进方式方法。
3、务求实效、贯彻落实。坚持用“三严三实”指导工作实践，大力弘扬焦裕禄精神。以实际行动贯彻执行“三严三实”要求，发挥一名党员的表率作用。5月27日（周二），召开中心总支委员、各支部书记、委员的总结会议，各支部书记代表支部做了学习总结报告，中心总支书记做了最后总结。
通过“三严三实”集中教育学习我中心全体党员干部一致认为：践行“三严三实”要求，十分重要和必要，是党的群众路线教育活动的深入发展，有助于进一步推进党员干部作风建设和推动中心各项工作开展。一是当前形势的迫切需要。“三严三实”是习XX总书记对党员干部应遵守的党风党纪的高度提炼，是党员干部形成清正廉洁作风的保证。二是干部队伍建设的迫切需要。以“三严三实”要求对照检查工作、学习，能帮助党员干部不断纠偏、及时改正错误，是党员干部队伍建康发展的保证。三是干事创业的重要保障。党员干部贯彻“三严三实”要求，以身作则，真抓实干，是提升思想道德水平、凝心聚力干好工作的保证。
下一步，我中心党总支将继续以“三严三实”的精神认真开展群众路线教育实践活动，一边学习，一边查找问题、整改问题，边查边学，边学边改。从整改工作纪律问题着手，形成规范的管理制度、工作制度和学习制度。把“三严三实”的学习成果运用到实际工作中，加强作风建设，提高工作水平为我院发展做出应有贡献。
范文二：外出考察学习情况汇报材料为了破解长期困扰我们的工作难题，更加准确地把握政策、理清思路、更好地服务大局，经邹主任同意，由马国旭副主任带队，王文等五名财务人员参加，于8月4日至8月6日，赴xx、xx经济技术开发区，主要学习他们在公司经营、土地运作、财务管理以及融资工作等四个方面的先进经验。通过三天紧张的行程，我们开阔了眼界、增长了见识，充分感受到了全国开发区都是一家人的深情厚谊。同时，我们也看到了开发区美好的前景、坚定了实现目标的信心，达到了预期的目的，完成了此行的主要任务。具体情况小结如下：
一、在两个开发区座谈的主要内容：
（一）公司经营方面：
两个开发区的总公司都经历了与管委会“两块牌子、一套班子”的合署办公阶段。不同的是一个先合后分，一个是先分后合。
xx开发区总公司，在2016年之前，老总由副主任兼，比较独立。2016年，因为管委会主要领导变动，并入财政局合署办公，采取“大财政、大预算、大融资”的管理模式。实行“三权分离”，决策权（管委会）、预算概算（总公司）、建设权（建设局）。总公司的定位是投融资平台。
xx开发区总公司经过26年的发展历程，成份比较复杂。在财务管理与控制方面，初期与管委会合在一起，常务副主任兼老总。现在则相对独立，但总公司财务部还是要承担财政局一部分分工。总公司的定位是：一城市运营商。第一是负责土地开发，包括征地拆迁，但为了回避关联业务起见，拆迁、安置采取了两条线管理；第二是承担基础设施建设；第三是低价位商品房建设。二在早期有市场行为。一方面做过房地产开发项目，主要是在区外发展，做利润。另一方面组建外贸集团，现在是全国五十强；三是政府投资机构。一方面是管理投资工作，其中一个大的亮点是投资银行业，在江苏银行和交通银行都有股份。另一方面是满足引进外资需要。具体是做了江苏王子、创投基金（担保公司）和高科技领域。
比较一下两个开发区总公司的发展历程，我们很容易得出一个结论：投资公司的运行没有一成不变的模式，应因时而变，“方便管理、利于大局，增速发展”才是硬道理。独立不独立，只是领导分工问题，不是决定公司发展与否的关键因素。
所以，此前一直困扰我们的“新城公司缺乏自主权，运行不顺畅”的问题，说到底，其实是由于我们单纯站在公司角度考虑的原因，是缺乏全局观念的表现。
（二）土地运作
从介绍的情况看，两地思想都比较解放，善于规避政策，勇于创新措施，敢于以我为主。都力求利用最少的土地资源，开发更大的经济效益。用他们的话就是“没有大的项目、好的项目，是不会轻易批土地的”。当然，两地的发展也同样受到了土地指标的瓶颈制约。xx开发区抓住机遇，曾以9800元/亩的价格购买了其他地区10000亩的土地指标，主要作为安置房的土地储备，因为今后回迁户必然要求把他们的安置房由小产权转为大产权，从而引发不稳定因素。而且，对于已经落户的产能相对较低、土地产出比不高，或者不符合整体产业规划布局要求的企业，xx采取了合同一到期就不再续约的做法，重新收回土地、重新布局。这其实也是我们招商引资的一个契机，发达地区产调整出局的企业，在我们这里应该还是会有一定的发展空间的，可以与我们其它的招商项目综合考虑。
除了土地的一级开发外，两个地区还都进行了房地产开发。xx开发区的一个成功做法是与xx中学（江泽民母校）强强联合，由开发区在境内提供土地，xx中学投资，新建xx中学分校，从而带动周边开发的房地产项目升值更快、运营更好，实现了社会效益和经济效益的双赢。xx开发区由于成立较早（1984年12月），沾了政策的光，起步阶段是国务院投资助推，用他们的话说就是“当初钱都花不完的”，所以，在土地整理方面是做好“七通一平”才挂牌上市。在方面我们目前还不具备这样的财力，只作为情况通报提一下。
（三）财务管理和投融资工作
第一，财务管理方面。
由于其必须符合总公司运营模式的要求，具体业务的处理方法林林总总，这里就不再展开。
但有一个共性问题，就是由于开发区高速发展的特殊性，政企业务交叉的现象难以避免，表现在会计处理上，就是即便最新的《会计准则》里面的会计科目，也满足不了新的业务要求。和我们一样，两地也都采取了“自造”会计科目的做法。比如在处理房地产开发子公司的成本核算上，xx总公司就设立了“开发成本”的会计科目。由于业务关系过于繁多，区分起来十分困难，有些会计科目甚至都细化到了六级、七级。最后审计的时候，鉴于业务的真实性和合理性，审计人员也只能一笑认可。
相信不久的将来，随着相关法律、法规的进一步完善，国家一定会出台一个区别于其他的、专门适合于开发区的会计准则。相当于介乎企业会计和事业会计之间的一个会计门类。
第二，投融资工作。
在投资方面，开发区的投入产出周期较长，在投入产出比上，不能也不应与企业相比较，因为这里面还有个社会效益和社会责任的问题。尤其在开发区普遍存在的、资金运转极端困难的情况下，这个周期就更显漫长，投入产出比也更像是杯水车薪。因此，在资金远远满足不了投资需要的情况下，两地开发区在早期的时候，都采取过一些非常措施。比如对于标准厂房的问题，xx就采取过先给企业使用几年，再成本价卖给企业的“壮士断腕”的做法。看起来开发区是亏了，但其实从另一个角度来说，卖过的厂房还在开发区，收回的资金又可以继续投入。这完全是特殊时期的特殊之举，是因势而为的变通做法，不能也不应按平常时期的标准来衡量和看待。
在融资方面，两地都采取了发展、做实子公司，自主搭建融资平台、提高银行授信额度的积极做法。为了做大企业的营业收入和现金流，满足银行更大授信额度的要求，各个子公司相互间的变通交易就顺理成章了。xx开发区由于资金需求和缺口更大，投入的人力相对更多，有10名融资人员分兵出击，多点开花。尤其值得我们借鉴的是，他们与股份制银行的成功合作。由于体制的原因，可以变通的余地相对更大、机会更多。
二、总的体会和几点建议
（一）总的体会
这次考察的两个开发区都是二级市的开发区，起步更早，规模更大，在经济总量、影响力和吸引力上我们确实没有可比性。之所以选择去，主要是两地发展理念、业务水平以及文化底蕴打动了我们，尤其是他们的业务，值得我们学习的地方很多。从结果来看也是收获颇丰，不虚此行。
但是，让我们不曾想到的是，我们引以为骄傲的xx，人家居然都没听说过。我们的宣传工作确实太落后了。要知道，我们去的可是这些城市的最前沿——开发区，而且又是本省，同在江北。
（二）几点建议
1、建议管委会在财力许可的情况下，今后有针对性的多组织人员出去学习，效果当会立竿见影。
2、进一步加大宣传工作力度，尤其要针对各地的开发区。人家都没听说过我们，再多的机会，也不会想到我们。
3、招商引资的视野应该更加开阔。可以借鉴政府常用的结成友好城市的做法，与发达地区的开发区结成友好开发区。显而易见的好处是占领了招商引资的有利平台，人脉资源更广、招商信息也更多。
短短的三天时间，面对面的座谈也只是几个小时，我们的收获和体会还是很多的。一些深层次的问题和破解之道，我们会在今后不断的工作实践中思考、改进。当然，我们也一定会与这些新交的朋友长期保持友谊、保持联系。
范文三：学习情况汇报材料根据《市纪委关于20XX年我市开展纪律教育学习月活动的意见》（珠委办〔20XX〕21号）与市国资委《关于转发<市纪委关于2016年我市开展纪律教育学习月活动的意见>的通知》（珠国资党委〔2016〕34号）的工作部署和要求，我公司结合实际情况，制定了《珠海金控集团2016年开展纪律教育学习月活动方案》，在7-9月期间开展了2016年纪律教育学习月活动，现将有关情况报告如下：
一、领导高度重视，认真抓好纪律教育学习月工作
1、领导高度重视，切实贯彻落实上级部署与要求。公司领导高度重视纪律教育学习月活动，按照省、市委相关文件要求，以“守纪律、讲规矩、作表率”为主题，结合当前正在开展的“三严三实”专题教育和珠海创新驱动发展中心工作，深入开展宗旨教育、纪律教育、党内法规教育、作风教育、勤政廉政教育和保密教育，引导党员、干部严守纪律规矩，强化组织观念，培育优良作风，认真解决存在的突出问题，积极营造“不敢腐、不能腐、不想腐”的社会氛围，为推动珠海金控事业的蓬勃发展提供坚强有力的纪律和作风保障。
2、重视理论学习，积极参与专题培训。公司领导重视培训学习，主要负责人积极参与市纪委组织举办的“国有企业领导干部带头守纪律、讲规矩、作表率教育培训班”、“三严三实”专题党课等专题培训，并积极组织公司党员干部参加由市纪委等上级部门开展的专题培训，认真学习，培训后第一时间将学习内容及相关材料传达至全公司员工，动员全公司上下自觉投入到学习教育中来，扩大教育活动的影响力，从而营造良好的学习教育氛围。
3、专门印发文件，明确深化教育内容。结合公司实际，在动员学习、提高认识阶段，公司认真研究制定《珠海金控集团2016年开展纪律教育学习月活动方案》，专门印发了《关于开展2016年纪律教育学习月活动的通知》，紧紧把握今年纪律教育的主题和学习目标，明确和深化公司纪律教育学习内容。同时，组织订阅和学习《习近平关于党风廉政建设和反腐败斗争论述摘编》、《反腐倡廉教育读本》、《党员干部违纪违法典型案例警示录》、《作风建设永远在路上——落实中央八项规定精神正风肃纪纪实》等书籍，结合中心组学习，将开展纪律教育学习月活动与“三严三实”专题教育紧密结合起来，扎实开展纪律教育学习月活动的各项工作。
4、狠抓落实，确保纪律教育学习和整改活动取得实效。公司重点抓好督促检查工作，防止教育活动流于形式和走过场，要求各单位各部门建立信息反馈机制，及时编发、报送信息，及时汇报反映纪律教育学习月活动的最新动态、经验做法和存在问题，确保各项教育活动落到实处。
二、多措并举，积极创新做好“规定动作”。
公司按照市纪委等上级部门的要求，根据不同行业、不同岗位、不同层次党员干部的思想状况、心理特征以及廉政风险，有的放矢地确定教育思路，确保纪律教育活动的层次性和针对性。
一是组织开展专题学习。从7月下旬开始，由一把手带头，结合“三严三实”专题教育，用2-3天时间，组织公司党员、干部进行“党纪政纪法纪”教育培训，由公司党委书记、纪委书记作专题辅导报告。
二是积极组织并参加专题培训。从8月下旬开始，结合纪律教育学习月活动的主题和各单位、各部门党员干部的思想状况以及存在的具体问题，组织举办面向党员干部的专题党课培训，安排单位主要负责同志作辅导。同时，积极组织公司党员干部参加由市纪委等上级部门开展的党章知识测试竞赛、领导干部家属“家庭助廉”教育培训班、国企和民企负责人廉洁从业教育培训班、全市财会人员财政纪律教育培训班等。
三是积极开展警示教育。从8月中旬开始，公司组织各级领导干部和党员集中观看反腐题材话剧《沧海清风》、电影《黑瞳》等。征订保密法纪宣传教育月“两识”教育培训资料，并专门组织涉密人员学习《保密法》、《2016年全国窃密泄密案件查处情况通报》等法律法规，观看《全国窃密泄密案例警示教育展》、《涉密经济数据泄露警示录》、《〈密战〉警示录》等保密警示教育片，深刻认识泄密案件造成的危害，吸取典型泄密案件的教训，切实增强敌情观念，提高防范意识，筑牢思想防线。
三、纪律教育学习月活动成效斐然
一是在纪律教育学习月活动中，公司广大党员干部对树立正确的世界观、人生观、价值观有了更为深刻的认识，始终坚持党的政治路线、思想路线和群众路线，在思想观念、工作作风、服务理念等方面都有了明显转变，全心全意为人民服务的宗旨意识进一步增强，广大员工以更加饱满的激情投入到工作中，形成了良好的工作氛围。
二是通过开展纪律教育学习月活动，广大党员干部工作效率有了明显提高，转变了工作态度，改进了工作方法。公司领导班子与广大员工坐在一起，面对面，共同研讨寻求破解公司发展难题的途径和方法，想方设法促进各项金融创新工作顺利开展。
三是集中开展警示教育，开设保密专题党课，不断增强各级管理人员工作保密意识。在纪律教育学习活动中，公司结合金融行业工作实际，加强和完善企业内部管理，强化风险管理意识和工作保密意识，使企业管理上了一个新的台阶，也使教育活动真正取得了实效。
本次纪律教育学习月活动总体上来说基本达到了“思想水平有明显提高、工作作风有明显改进、组织纪律有明显加强”，取得一定的成效，但离市委、市国资委与集团纪委的要求还存在一定差距和不足。公司将认真总结纪律教育学习活动工作中取得的经验，在以往的基础上，继续深化纪律教育学习月活动的成果，切实抓好整改方案和措施的落实，巩固纪律教育学习月活动的成果，使广大党员干部深刻认识反腐倡廉的重要性和必要性，夯实党员干部和公职人员廉洁从政的思想基础，强化组织纪律观念，弘扬优良作风，解决突出问题，保持清廉本色，为做好珠海创新驱动发展中心工作，加快建设珠海“生态文明新特区、科学发展示范市”提供强有力的思想保障。
特此报告。
范文四：街道党工委中心组党员理论学习情况汇报材料在市委的正确领导下，**街道党工委中心学习组以学习贯彻各级全会精神为重点，深刻领会和准确把握市委关于转变经济发展方式、建设岭南特色宜居城市的重大战略部署，进一步解放思想、务实进取，努力当好推动科学发展、促进社会和谐的排头兵。我们的主要做法是：
一、强化管理，完善制度，不断加大中心组学习的组织化建设
党工委把理论学习放在首要位置，不断提高领导干部学习理论的自觉性。党工委各中心组成员除参加中心组学习的规定动作外，还要定期到村委会、社区、重点企业走访调查、收集民意，充分发挥上下联动的作用。为把理论学习的“软指标”变成“硬任务”，近几年来，我们逐步建立和完善了集中学习制度、中心发言制度、学习体会交流制度、个人自学制度、学习考核制度等，做到时间、经费、人员、制度、档案五落实，要求中心组学习做到有年度学习计划、有集中学习讨论记录、有考勤登记、有个人学习笔记、有学习心得体会文章、有学习专项经费。如，党工委每年从党建经费中拨出5000元，作为学习中心组用于购买辅导书籍和聘请专家教授上课等专项经费，党刊、优秀理论读本等学习资料均做到人手一册，为理论学习的扎实开展奠定了坚实的物质基础。
二、讲究方法，坚持学习形式的多样化，务求实效
一是精心组织安排学习内容。本着精干、管用的原则，结合形势精选学习内容，给班子成员灌输中心思想，更新价值观念，提高理论层次。上半年，党工委中心组邀请**市、**市市党校等2名老师到我街与党工委中心组成员一起围绕产业结构调整，“三旧”改造及“xx”规划，开展分析讨论、实地调研，进一步认清了发展的重点和方向。今年以来，党工委学习中心组开设专题讲座2场，集中研讨学习15次，中心组成员撰写心得体会和调研文章10多篇，参与率达100%。
二是落实领导干部下基层调研制度。党工委把领导干部每月到村（居）挂钩联系点调查研究作为理论学习的硬任务。每年严格按照定立题、计划、审定、调查、研讨、推介等六个环节，成立重点课题调研组，由工委领导牵头，相关部门单位共同参与，调研成果直接与领导干部理论学习考核指标挂钩。
三是学习方式多样化。采取交流式、研讨式、辅导式、调研式和解剖式等多种方式开展中心组学习，提高了学习的针对性和实效性。上半年，党工委组织了中心组成员到先进地区佛山、珠海等地参观学习，亲身体会发达地区的发展速度和思想解放的程度，学习他们的“三旧”改造成功经验，为我街“优二进三”发展战略目标奠定了坚实的理论基础。
三、坚持理论联系实际，增强服务中心工作的能力和水平
在学习的过程中，我们也切身体会到，结合当地实际，找准结合点是提高学习质量和学习效果的关键，因此我们十分重视弘扬理论联系实际的学风，充分运用理论指导具体工作。
一是理论学习要和实际工作相结合，着力增强工作的预见性和指导性。紧紧围绕本街工作重点、难点、进程和新问题，要求中心组成员“分片包干”，进行深入调查，取得第一手材料，同时要形成文字材料，有价值的要形成调研论文，有利于指导往后的工作。今年，我们根据全街经济和社会发展的态势，确定了社会主义新农村建设、第三产业发展、城市建设等调研课题，对党工委学习中心组下步的学习任务提出了更高的要求。
通过中心组学习，推动了我街各项工作取得新成效。一是“三旧”改造取得重大突破。经过两个多月的宣传发动工作，**街道的“三旧”改造取得了重大突破，试点单位杉甫村“三旧”改造工作在7月初初战告捷，村民全数同意“三旧”改造，并与开发商签订了《房屋拆迁补偿协议书》，为中东西“三旧”改造打响胜利的第一炮。二是经济稳步发展，第三产业发展加快。上半年，**街道社会总产出47、48亿元，比去年同期增长20、29%；工业总产值44、5亿元，比去年同期增长20、56%；规模以上工业产值32、06亿元，比去年同期增长23、64%；生产总值（gdp）9、02亿元，比去年同期增长20、59%；外贸出口总值14930万美元，比去年同期增长19、75%；税收总收入29870万元，比去年同期增长14%；财政收入1、4963亿元，比去年同期增长15%。
二是理论学习与“开放创新”大讨论，与深入学习和实践科学发展观相结合。今年上半年，党工委中心组学习组织开展了“开放创新，加快发展”的大讨论，着力解决影响**发展的主要思想障碍，理清发展思路，寻找发展差距，积极探求科学发展、创新发展之路。
四、提升能力，确保理论学习有的放矢
一是通过学习打造竞争力。党工委中心组始终把促进发展作为学习的主要内容，努力做到用科学的发展观指导**全面协调可持续发展。坚持以人为本，在当前群众的思想日趋多样的情况下，注重发挥思想政治工作“生命线”的作用，既坚持教育人、引导人、鼓舞人、鞭策人，又做到尊重人、理解人、关心人、帮助人。
二是通过学习增强凝聚力。积极引导党员领导干部树立正确的政绩观和权力观，常修为政之德，常思贪欲之害，常怀律己之心，坚持用人民拥护不拥护，赞成不赞成，高兴不高兴，答应不答应来衡量工作得失，妥善处理好各方面的利益。
虽然我们街工委中心组学习取得一定成效，但同时我们也清醒地看到，与市委的要求相比，与**所
担当的工作任务相比，我们的学习仍需加强。因此，我们将以学习和实践科学发展观为契机，更多学习其他地方好的经验、好的方法，在求新、求真、求深、求实上用心使劲，进一步提升党工委中心组学习的质量和成效。
讲话稿一：银行警示教育讲话稿
同志们：
刚才来自xx省女子监狱的三位服刑人员，向我们剖析了她们心灵蜕变、走向犯罪的过程，同时，我们也听到了她们发自内心、痛心疾首的忏悔。在犯罪前，她们也曾有过理想、有过奋斗、有过追求，也曾拥有鲜花和掌声，对社会也做过有益的贡献。常言道“以人为镜，可以知得失”
。她们以其深刻的忏悔和惨痛的教训，给我们在座的各位提供了一面明断得失的镜子。我希望这些忏悔的声音能常在我们耳边回荡，引起我们大家的警觉和思考。为便于大家更好地总结经验，进一步抓好我行的党风廉政建设和治理商业贿赂工作，在这里，我讲二个方面的意见。
一、警钟长鸣，吸取教训，筑牢思想道德防线
一是不能动摇理想信念。理想是精神支柱，信念是行为的源头，理想信念的动摇是最危险的动摇，如果一个党员干部将理想信念丢弃了，就会步入歧途，最终走上犯罪的不归路。刚才，三位服刑人员都谈到，放松世界观的改造，理想信念发生动摇，是她们走向犯罪的首要原因，这是她们对自己所犯罪行的深刻认识和反省。
二是正确对待和使用权力。从近几年查办的银行业商业贿赂案件来看，银行业的商业贿赂既有一般商业贿赂的共性，也有自身的特点。一方面由于银行业金融机构做为金融中介，既是资金使用者也是资金需求者，造成个别银行业金融机构的员工特别是高管人员往往既是行贿主体，也是受贿主体。另一方面个别高管人员、基层负责人和信贷人员利用职权受贿问题比较突出，等等。这些归根到底就是权力观出现了问题，权力的滥用、权力寻租、权力私化导致腐败行为的产生。可以说权力是一把双刃剑，如不正确认识、看待权力，不对权力实施强有力的约束和监督，权力就会被滥用，腐败行为就会应运而生。在座的各位都是干部和客户经理，一定要常思贪欲之害、常怀律已之心，结合胡锦涛总书记在全国政协民盟、民进联组会上所提的“八荣八耻”，在工作中牢固树立科学的发展观和正确的业绩观、权力观、地位观、利益观。
三是不能抱有侥幸心理。从查处的一些领导干部违法违纪案件来看，有的知道贪污、受贿行为是犯罪，却“明知山有虎，偏向虎山行”，原因何在？这其中除了金钱的诱惑以外，就是大多数存在侥幸的心理。侥幸以身试法，一失足成千古恨，这些惨痛的教训我们要认真吸取。
二、遵纪守法，严于自律，用实际行动铲除商业贿赂
遵纪守法，就是要遵守国家的法律、法规，以及总行的各项制度和规定。在法规威严的引导下将廉政建设和治理商业贿赂意识深入到每个员工心中，变成每个员工的自觉行动。在日常工作中确立正确的经营理念，改变和纠正商业贿赂是“润滑剂”、“潜规则”、“亚文化”等错误观念和行为，自觉依法经营，维护良好的金融市场秩序。
治理商业贿赂需要法律法纪的震慑，更需要自律。自律是内在动因，起决定作用。在座的党员干部和客户经理必须严于律已，要严格执行干部廉洁自律、廉洁从业各项规定,做到自我监督、自我约束、自我管理、自我提高。尤其是各行部的主要负责人，要在工作和生活中努力做到“五个表率”和“六慎”，即狠
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