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农信社考试培训 还选中公金融人
2014年合肥科技农村商业银行12月6号笔试
一、考试时间：2014年12月6日(星期六)上午9：00-11：00
二、考试地点：安徽电大开放学院(合肥市包河区桐城南路375号)
三、考场安排详见下表(表中的前两位为考场号，后两位为座位号)。
四、注意事项
1.考生须在考前20分钟，凭身份证原件进入考场(未带着将不予考试)，开考后15分钟不得入场，考生在考试开始30分钟之后方可交卷离开考场。
2.考生须到指定考场对号入座，不得调换考试座位;身份证放在考桌的右上角，以便监考人员核对。
3.考生只能携带钢笔(签字笔)，不得将书籍、资料、计算器等物品带进考场，手机必须处于关机状态。
附件：笔试名单
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2015年述职报告（银行稽核部经理）
二00四年，是总行规范管理深化年。在行领导的正确领导下，我与稽核部一班人一道，
紧密围绕全行工作中心，严格按总分行和市行领导关于加强内部控制的有关指示精神开
展工作，以防范风险、堵塞漏洞、提高管理水平为落脚点，稳步开展稽核检查工作。年
度内累计完成各项稽核检查21项，其中常规稽核8项，内控综合评价7项，离任稽核5
项，专项稽核1项；稽核报告累计提出问题和整改要求各111个，针对被检查单位管理
相对薄弱方面提出稽核建议43条；全年完成稽核工作量达267日。 一、不负行领导希
望，全身心投入稽核工作 自2002年稽核部成立以来，今年，我行新领导班子对稽核工
作给予了超过以往任何一年的高度重视。从行领导组织分工一把手亲自主抓稽核工作，
增加专职稽核人员配备，到修订中层干部年终考评办法，明确稽核部不列入考评范围，
再到委以稽核部以重任，将稽核部作为XX支行规范管理深化年和窗口单位规范化服务
达标、XX支行内控工作等牵头单位，并将内控委员会办公室设于稽核部，多方面给予了
稽核人员充分的独立性，确保稽核人员全身心投入工作并获取较高工作质量。 在今年
的稽核检查过程中，主管行领导多次亲临一线，组织部署稽核工作，参加与被稽核单位
意见交流，组织落实各级稽核整改方案，并将稽核部收集整理的稽核情况和建议列入内
控工作会议发言内容，作重点强调等等，主管行领导对稽核工作的高度重视，使我们感
到没有理由不将全身心投入到工作之中，没有理由不将工作干好；各营业单位也普遍提
升了对稽核检查的认识程度，能够认真对待并积极配合稽核工作，对稽核提出的问题能
够及时整改、落实到位，并普遍表示愿意接受稽核部经常性的检查。 二、认真学习、
深刻领会、提高稽核工作的实效 为贴近全行工作重心，年度内每逢总行内控管理相关
文件下发，我都先行 一步，认真学习和领会，并结合我行实际组织部内人员对重点内
容和网点相对薄弱方面进行学习和讨论，讲解有关业务环节的检查方法，引导部门其他
人员把握重点、明确方向，进而达到提高现场稽核工作效率的效果。 如，2015年2月
份，总行下发了《银行主要风险环节及防范措施》后，经逐条学习、对照和讨论，我们
在进入现场之前，便有真对性的准备了调阅资料并拟定了调阅清单，对营业网点普遍存
在的银企对帐、系统内往来资金对帐、各级行领导授信签批印模管理等方面存在的问题，
及时进行揭示和正确引导，并对其提出明确整改要求，同时引申提出对未达帐项换人勾
挑核对、以及按央行新颁布的结算账户管理办法强化账户真实性检查等稽核建议，为确
保银企资金核算安全作出了我们的努力。 三、努力打造专业队伍，营造良好工作氛围
为提高稽核人员的政策、业务水平，我部多次与沈阳市审计局联系，使我行专、兼职稽
核员19人全部参加了由沈阳市审计局举办的内审人员脱产专业培训班，对内部审计相
关法律法规，以及内部审计实务标准等内容进行了系统学习，并全员通过了考核，获得
了国家内部审计协会颁发的岗位资格证书，使我行内审人员的专业化水平得到了普遍提
高。 随着部门人员和工作量的双重增加，在2015年度工作开展过程中，为使大家在一【合肥科技农商行审计稽核部经理】
个和谐的工作环境下充分展示和发挥个人业务专长，在今年的稽核检查过程中，我们充
分利用现场稽核和撰写稽核报告的时间，有针对性的结合实际学习总行新编制度汇编有
关内容，并在内部就有关问题进行讨论和意见交流，努力营造内部较为浓烈的学习和业
务研讨氛围，新员工短时间内熟悉情况并进入角色，老员工吸取并补充新员工的专业优
势，部门全员相互弥补专业缺陷，岗位技能得到均衡提升，在内部形成了互帮互学、共
同提高、自然和谐的良好局面。 四、探寻新思路，推动三级防线的整体联动 今年，我
们在做好规范管理深化年活动牵头组织工作的同时，根据总行《银行主要风险环节及防
范措施》、《2015年内控综合评价实施办法》的要求，把信贷业务和财会业务等方面的各
风险环节作为切入点，结合相关的金融政策、金融法规、业务操作规程及各项管理制度，
采取抽查方式对各城区支行和有关部室进行了常规稽核和内控综合评价；对部分工作岗
位变动人员进行了离任稽核。 鉴于稽核部处于内控监管第三道防线，而且又主要采取
抽查的检查方式，因此，为确保稽核工作收到实效，有效行使稽核人员的岗位职责，我
们在日常实施的稽核检查工作中，一方面在年初围绕上级行的年度稽核工作部署，紧密
结合XX支行的实际情况，周密制定本部的稽核工作实施方案，并于每次进入现场之前，
紧紧抓住风险点，有计划的拟定稽核资料调阅清单，尽可能的使检查业务覆盖面更加广
泛，避免留有死角。另一方面，在稽核报告中针对检查出的问题逐一提出整改要求，并
将相关制度规定作明确描述，使基层行处能够更直接的掌握相关业务操作规则，更加心
悦诚服的接受稽核意见并及时进行整改，这样，既保证了稽核整改的实际效果，又在推
动内控监管第一道防线发挥作用方面作出了有益的尝试。 为进一步扩大稽核工作成果，
在日常稽核检查工作中，我们紧紧围绕规范管理深化年主题，密切关注监管政策变化，
把握行业动态，针对各营业网点管理相对薄弱和容易忽视的风险环节提出了稽核建议，
并结合新修订的制度规定，对相关管理工作给予重点强调和提示，同时研究和探索新的【合肥科技农商行审计稽核部经理】
工作思路，通过采取将检查情况和相关信息向相关管理部室反馈，并与之达成一致意见
的方式，加强横向信息交流，进而达到使职能管理部门的业务督导更具针对性，填补部
分监管真空，推动了第二道防线的联动。 如，今年在对第一个营业网点常规稽核时我
们发现，系统内往来业务对账只局限于对余额的核对，对发生额的核对方面存在疏漏。
我们及时提出整改要求，每日除对余额核对外，必须换人逐笔核对发生额，同时将这方
面信息反馈给计财部，计财部对各网点及时做出了相应的规定；之后在其他网点检查时，
又发现核对清单只保留十天，按照总行会计档案管理有关规定，我们又提出了对核对清
单要按档案管理办法长期保管，每到一处我们都提出上述要求，建议统一打印并留存312
资金往来交易流水（有摘要内容）文本，编制余额调节表换人核对并签章证明，这一做
法也得到计财部的认可，并且已得以贯彻落实。 又如，检查中我们发现有的支行发生
的应收未收贷款利息未纳入表内“14101应收贷款利息”和“501利息收入”科目 核
算，造成会计报表数据缺失。经了解，系由于2015年8月份信贷系统上 “2015年述职报告（银行稽核部经理）”版权归作者所有；转载请注明出处! 线移行时，由于当时14101科目无余额，故未作移行操作处理，致使以后发生的贷款应
收未收利息无法自动进入系统核算，会计报表也就不能完整反映该行资产收益情况。我
们对被检单位及时提出尽快与计财部和科技部联系，商榷切实可行的办法，弥补纰漏，
得到了相关部门的配合，使问题得以解决。 检查营业网点柜员重要空白凭证的管理时，
了解到因手工帐簿取消的调整，柜员重要空白凭证登记簿已取消，每日营业终了网点仅
凭打印的“表外凭证库存明细表”换人核对结存数量，却对柜员重要空白凭证的使用情
况未作任何检查核对。我们及时提出建议，提示各网点每日不但打印“表外凭证库存明
细表”，还要打印“重要空白凭证使用报表”，对空白重要凭证的使用与结存两方面内
容全面进行勾挑核对，并做好相关检查登记，明确责任人，避免因疏于对重要空白凭证
实际使用情况的检查核对而出现风险。 去年，我部通过检查提出了各网点会计人员用
于核对贷款印鉴真实性的各级行领导授信业务签批印模空缺的问题，得到了行领导的高
度重视，在行领导的协调下问题得到了解决。今年检查发现，由于工作变动，有些印模
已不再适用并增加了新的签批印模，而各营业网点的部分授信签字印模未按业务种类分
别详细登记适用范围、启用日期、注销日期，更新不及时，印模管理混乱，不便于会计
人员核对，使贷款和票据出账环节潜在风险隐患。鉴于此情况，我们建议各营业网点向
计财部反映，与授信管理部协调，及时更新各级负责人授信出账签字印模，同时也要求
会计人员根据印模的适用范围严格审查，规避风险。 2015年9月1日开始实施的《人
民币银行结算帐户管理办法》第六十二条规定，银行应对已开立的单位银行结算帐户实
行年检制，检查开立的银行结算帐户的合规性，核实开户资料的真实性；同时总行在《内控综合评价指标评定标准》中对帐户管理也有新规定，要求每季度检查帐户的开立、变更和撤销情况并记录，对此我部及时进行提示性建议，建议各营业网点对此项工作应引起足够重视，及时进行跟踪检查，确保开户资料的真实性、完整性和合法性。 五、服务全局，推进XX支行窗口单位规范化服务工作进程，积极配合市行和工会组织各种大型活动 2015年度，我们始终不忘服务全局的工作宗旨，合理分工，协调运作，尽管人员较少，但都力争安排专门力量协助工作。 按照行领导工作部署，会同办公室，对照总行下发的窗口单位规范化服务标准，采取全员出动、逐一巡回走访、召开专门会议、对照检查等方式，督促营业单位落实整改，不留任何死角。扎实而有效的工作换来了可喜的成果，在今年总行飞行检查组对我行进行的检查验收工作中，我们在全员、全程陪同过程中，及时发现并协调扣分偏差，使我行六家全部被检标兵单位和达标单位，均顺利通过检查验收，规范化服务工作迈上了新的台阶。 按照部门工作分工，我们从大局出发，派专人配合全行开展多项较大规模活动： 一是从年初“优质服务百日大赛”开始，对窗口规范化服务进行了连续深抓落实，制定活动规划、组织对照检查、及时与上级有关部门沟通，汇报阶段工作进展情况，为年底总行验收时XX支行全部验收合格作出了良好的铺垫。 二是按照银监局统一部署，协调组织全行“三法”宣传活动，制定活动方案、逐一走访落实、上报活动总结，为“三法”知识在全行范围内的普及作出了积极的努力。 三是积极参与、策划、组织行里的重大活动：六周年行庆、职工运动会、中层干部拓展训练、金融系统足球比赛、一线员工职称计算机英语考试、职工摄影展及职工DV作品展等，对围绕支行业务发展为中心的各项工作开展起到了积极的促进作用，对活跃职工的业余文化生活、增强团队精神起到了较好的推进作用。 四是做好多项兼职工作。我部四人中有二人兼职工会工作，部里在较重的检查任务压力下，大力支持其它各项兼职工作，今年建起了工会工作档案（含、图片、多媒体档案），购置了必要的设备，为明年各种群众性活动的开展打下了坚实的基础 五是按行领导工作安排，利用近一个月的时间，完成了XX支行制度汇编工作。 六是牵头组织全行员工参加分行统一举办的内控知识测试，并通过举行行内复赛的方式，选拔成绩优异者参加分行决赛，选派的三人代表队获得了分行个人成绩前三名和团体第一名的好成绩。 回顾过去的工作历程，随着时间的推移，稽核工作得到了更为广泛的理解和支持，我们部门与全行各部门日益协调、相得益彰，这让我感到欣慰和鼓舞，同时也让我感到责任的重大。在今后的工作中，我会更加努力，带好稽核部一班人，顾全整体，尽职尽责，脚踏实地，皆尽全力。 “2015年述职报告（银行稽核部经理）”版权归作者所有；转载请注明出处!
第1篇：内部审计工作总结
XX年，我局在区委、区府和市审计局的正确领导下，以“XXXX”重要思想为指导，以科学发展观为统领，积极学习贯彻新的《审计法》和今年上级审计工作会议精神，认真履行审计监督职能，紧紧围绕区委、区府工作中心，坚持“依法审计、服务大局、围绕中心、突出重点、求真务实”的审计工作方针，突出对经济和社会中的热点、难点和领导关注、群众关心的问题开展审计监督，为促进依法行政，维护财经秩序，推进廉政建设，优化经济发展环境服务等方面发挥了积极的作用，较好地完成了年度各项工作任务。
一、全年主要工作目标完成情况
XX年我局审计项目市审计局考核指标为xx项（区考核为xx项）。
预计至12月底可以完成审计项目xx项，其中：财政预算执行和决算审计x项，财政财务收支审计x项，领导干部经济责任审计x项，专项资金审计调查x项，固定资产投资审计x项。完成市审计局下达年度任务指标的xxx%，完成区下达年度任务指标的xxx%，同时对柴桥街道养志村危房改造进行跟踪审计。审计金额为xxxx万元，查处违规资金xxxx万元，管理不规范资金xxx万元，损失浪费资金xx万元，其中：应上交财政xx万元，应减少财政拨款xx万元，应归还原资金渠道xx万元。
二、主要工作情况
（一）审计监督力度进一步加大
1、财政审计进一步深化
在对本级预算执行情况审计和乡镇财政决算审计过程中我们坚持做到以真实性、合法性审计为基础，加强对财政资金的监督，注重规范财政收支行为，优化财政支出结构，促进财政资金更加合理、有效地使用，减少损失浪费。今年以来分别对xx区、开发区XX年度财政预算执行和其他财政收支情况和白峰镇、小港街道的财政决算进行了审计，重点对预算分配、预算支出的审计，加强对部门预算、财政专项资金的审计监督，并对预算、国库、社保、农财、国资等资金实行全面审计，延伸审计了文体、民政、劳动、卫生、农林等部门的细化预算，同时还将区低保资金、福利彩票公益金、基础教育经费和水利建设资金纳入审计范围。通过审计，发现部分应上缴入库的资金未及时入库，部分土地出让金未及时收回，“暂存款”帐户中存在应作收入的未作收入，长时间挂帐未及时清理，部门细化预算编制和审核工作的准确性有待提高，部门经费预算存在苦乐不均。同时促进了财政部门进一步加强对资金的管理，推进公共行政管理体制及公共财政体制的建立和完善，促进了财政管理水平的提高。
2、加大对行政事业企业单位财政财务收支审计的力度，促进行政事业单位财务管理水平的提高。今年分别对区交通局、区民政局、区邮政局、区粮食总公司财政财务收支进行了审计。从审计情况看，发现存在资产疏于管理；财务管理和帐户处理不规范，往来款项结算、清理不及时，奖金福利未按规定报批和未缴调节基金及个人所得税、房租等收入未按规定交纳税金等问题。通过审计，揭示了问题，维护了国家的财经秩序，引起了被审计单位的重视，促进了财务管理的加强和国有资产保值增值。
3、领导干部经济责任审计工作进一步推进。今年来，分别对区xxjú长、区xx局jú长、区府xx主任、xx街道原主任等xx名领导干部进行了经济责任审计。审计发现部分单位对财产、资金的管理使用不规范，往来款项没有及时结算清理，应交纳的税款没有按规定交纳，有的单位采购物资未按规定实施政府采购等问题。通过审计，促进了财务核算的规范和相关制度的建立和完善，增强了领导干部财经法规意识和经济责任意识，加强了对领导干部权力制约和监督，为区委管理、评价和考核使用干部服务。
4、加强了专项资金审计调查工作。全年共完成专项审计调查项目x项，分别开展了全区城乡最低生活保障基金、水利建设资金、基础教育经费、住房公积金专项资金、区新型农村合作医疗资金、区农业综合开发产业化经营项目资金、区农村二次改水工程资金、区福利彩票公益金、区台灾资金和市财政转移支付资金的审计调查。基本摸清了上述资金归集、管理和使用情况。通过审计调查，揭示了专项资金在归集、管理和使用中存在的问题，并针对性地提出了审计意见和建议，促进被审计单位进一步完善制度，规范管理，防范风险，确保资金安全运作。同时，也为领导机关提供了决策依据。
5、政府投资项目竣工决算审计重点突出。今年以来主要开展了区xx商业广场建设项目、xx园污水泵站及压力管工程建设项目、xx国道xx至xx段及沿海中线xx段建设项目竣工决算审计（该项目前正在审计实施中，争取年内结束）。区xx商业广场建设项目和xx国道xx至xx段及沿海中线xx段建设项目是我区政府投资基建的重点项目，在审计中我们做好跟踪工作，全力揭示工程的招投标、施工现场的监理签证、工程量的丈量等方面弊端，严肃查处高估冒算、虚报工程量、损失浪费等问题，对施工现场工程量签证真实性进行了严格核对。同时，在xx商业广场项目审计中积极配合区纪检监察部门查处该工程项目在物资采购过程中的商业贿赂问题，为国家挽回了大额资金损失，促进了反腐倡廉工作，有效地维护了建筑市场秩序。审计人员还撰写了《对基本建设施工过程中签证单的管理和监督亟待加强》和《目前制约基建投资审计效率提高的问题应予以重视》等信息，受到区委、区府领导的高度重视，分别在我区的“呈阅件”“要事摘编”“区委专报”“xx之窗”上刊载。
（二）加强内部审计工作。在对去年的内审工作进行了总结的基础上，制订了XX年度内审工作计划，成立了xx区内部审计分会，召开了内审工作会议，交流内审工作经验。分会领导能够深入一线了解情况，并能加强指导，建立了内审考核制度。根据市内部审计协会的会议精神，认真做好了传达学习。结合我区目前内审工作的实际，全年共组织内审人员进行业务后续培训和上岗培训二批15人次。通过培训，内审人员业务水平和工作能力得到了进一步的提高。建立审计档案评比制度，使基层内审工作有序地开展，进一步发挥了内部审计职能的作用，促进了行政事业单位和乡镇的财政财务管理工作。
（三）加强审计宣传工作。认真学习贯彻修订后的《审计法》，明确了新修订后的《审计法》目的、意义及修订的主要内容。积极开展新《审计法》的宣传贯彻，5月份在《xx新区时刊》和xx电视台发表了答记者问，在街头巷尾悬挂《审计法》宣传标语，在电视上作了《审计法》的宣传，并认真开展了《审计法》知识有奖竞赛活动，广泛向社会发放审计知识竞赛卷xxx份，审计法单行本xxx册，做到了家喻户晓。重视审计信息的应用，全年共撰写和选录各类信息xx篇，其中：审计信息93篇（录用59篇，其中有1篇被浙江省审计厅“浙江审计信息”刊登，1篇被市政府信息录用，2篇在市审计局“xx审计信息”刊登和5篇被区政府列入“x
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