【www.gbppp.com--时尚知识】
2016“烟台金融服务中心”杯打击非法集资网上有奖问答满分答案
一、单选题：
1.非法集资案件举报奖励分为几个等级？
A.一 B.二 C.三 D.四
2.山东省打击和处置非法集资工作组织领导机构最早是哪年建立的？
A.2006 B.2008 C.2010 D.2013
3.非法集资案件查封、扣押、冻结的涉案财物，一般应在诉讼终结后，返还集资人。涉案财物不足全部返还的，应当如何返还？
A.必须按照全额返还 B.按照集资参与人的集资额比例返还
4.非法集资跨区域案件是指非法集资行为、集资参与人等涉及几个以上城市的案件？
A.2个市以上 B.2个县以上 C.3个市以上 D.3个县以上
5.烟台金融服务中心位于什么位置？
A.芝罘区南大街128号银座商城 B.芝罘区万达金融中心区
C.芝罘区胜利路376号第一国际 D.莱山区迎春大街125号创业中心
二、多选题：
1.非法集资行为需同时具备哪几个特征要件？
A.非法性 B.公开性 C.利诱性 D.社会性
2.非法集资活动的常见手段是什么？
A.承诺高额回报 B.编造虚假项目 C.以虚假宣传造势 D.利用亲情友情诱骗
3.当前非法集资活动呈现怎样的形势和特点？
A.发案数量、涉案金额、参与集资人数逐步下降 B.发案数量、涉案金额、参与集资人数继续处于高位
C.发案区域广泛，重点地区集中，跨省份案件突出 D.不断向新的行业、领域蔓延
4.非法集资案件举报奖励的实施应遵循什么原则？
A.举报奖励对象原则上限于实名举报，对匿名举报并查处的案件，在结案后能够确定举报人真实身份。且举报人愿意领取奖励的，应当给予奖励
B.同一案件由两个以上举报人分别举报的，奖励第一时间举报人。其他举报人提供的举报内容对案件查处有帮助的，可酌情给予奖励
C.两人以上（含两人）联名举报同一案件的，按同一举报奖励，奖金由举报人协商分配；协商不成的，由举报奖励部门裁决
D.同一举报人在各级举报奖励部门举报同一案件的，由办理该案件的部门奖励，不给予重复奖励
5.什么情况不属于非法集资案件举报奖励的范围？
A.举报奖励部门工作人员及其直系亲属或其授意他人的举报
B.参与非法集资案件并涉嫌犯罪的人及其利害关系人的举报
C.参与非法集资受到欺骗的人及其利害关系人的举报
D.其他不符合法律、法规规定的奖励情形
6.下列哪些是非法集资主要表现形式？
A.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金
B.以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金
C.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金
D.以投资入股的方式非法吸收资金
E.以投资养老公寓、异地联合安养等为名，以高利诱导加盟投资
F.借助网络借贷平台、众筹平台等新兴互联网金融形式进行的非法集资活动
7.近几年非法集资活动出现了哪些新的形式？
A.假冒民营银行的名义，借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款
B.非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，这个主要是两个方面：一是发售虚假的理财产品；二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金
C.打着境外投资、高新科技开发旗号，假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金，然后关闭网站，携款逃逸
D.以“养老”的旗号非法集资，主要有两个突出的形式：一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式，引诱老年人群众投入资金
E.以高价回购收藏品为名非法集资，以毫无价值或者价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃
F.假借P2P名义非法集资，即套用互联网金融创新概念，设立所谓P2P网络借贷平台，以高利为诱饵，采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后，突然关闭网站或携款潜逃
8.非法集资的社会危害有哪些？
A.参与非法集资的当事人会遭受经济损失，甚至血本无归
B.非法集资也严重干扰了正常的经济、金融秩序，引发风险
C.非法集资容易引发社会不稳定，引发大量社会治安问题，甚至造成局部地区社会治安动荡
D.非法集资人对非法获得的资金任意挥霍、浪费，造成社会贫富不均
9.从事非法集资可能构成什么犯罪？
A.非法吸收公众存款罪 B.集资诈骗罪 C.擅自发行股票、公司、企业债券罪 D.非法经营罪
10.非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列情形之一的，应担依法追究刑事责任：
A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的
B.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的
C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的
D.造成恶劣社会影响或者其他严重后果的
11.使用诈骗方法非法集资，什么情况下可认定“以非法占有为目的”？
A.集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的
B.肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的
C.携带集资款逃匿的
D.将集资款用于违法犯罪活动的
E.抽逃、转移资金、隐匿财产、逃避返还资金的
F.隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的
12.各行业主管部门应如何处理所受理的涉嫌非法集资案件？
A.对不属于非法集资性质的举报线索，由行业主（监）管部门做出终结受理理论，并向举报人回复
B.对管理职责明确的涉嫌非法集资活动线索，由行业主（监）管部门在职权范围内受理
C.对案情复杂或超出部门管理权限的，由行业主（监）管部门提出意见和处置建议报本级领导小组办公室
D.对涉嫌犯罪的案件线索，行业主（监）管部门直接移送公安机关
13.非法集资案件的联合调查取证工作包括哪些程序？
A.成立调查组 B.制定调查方案 C.实施调查取证 D.撰写调查报告
14.非法集资案件的调查内容有哪些？
A.涉嫌单位或个人的基本情况 B.集资方式、数额、范围和人数
C.经营方式、经营范围、合同兑付、纳税情况 D.高管人员及家庭成员构成、主要社会关系
E.涉嫌单位或个人的资金运作情况 F.涉嫌单位或个人的主要关联企业情况
15.非法集资案件债权债务的申报、登记、确认应当包括哪些内容？
A.公告债权债务申报事宜 B.接受债权债务的申报
C.专案组对债权人身份、集资数额等资料进行甄别确认，并逐笔登记集资数额 D.向债权人发放确认书
16.将非法吸收的资金以其转换财物用于清偿债务或者转让给他人，有下列情形之一的，应当依法追缴：
A.他人明知是上述资金及财物而收取的
B.他人无偿取得的上述资金及财物而收取的
C.他人以明显低于市场的价格取得上述资金及财物的
D.他人取得上述资金及财物系源于非法债务或者违法犯罪活动的
E.其他依法应当追缴的情形
17.法律明确规定、性质无争议的非法集资案件，哪些机关可以可依职权直接认定和处理？
A.金融管理办公室 B.公安机关 C.人民检察院 D.人民法院
18.非法集资活动参与资金鉴定确认程序主要包括：
A.查证取得银行往来资金流向 B.核对确认 C.填制清退凭证
D.换领清退凭证 E.拟定资金清退方案
19.非法集资案件举报奖励应符合什么条件？
A.举报必须是实名举报 B.有明确的举报对象、具体的举报事实及证据
C.举报内容事先未被有关部门掌握 D.举报内容经查证属实并已依法作出处理
20.烟台金融服务中心有几大物理平台？
A.金融超市 B.投资中心 C.会议中心 D.孵化中心
三、判断题：
1.非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。
A.正确 B.错误
2.非法集资案件举报奖励资金不能纳入各级财政预算。
A.正确 B.错误
3.非法集资案件举报人应在接到奖励通知之日起30个工作日内，只能由本人领取奖金。
A.正确 B.错误
4.未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收存款或者变相吸收公众存款。
A.正确 B.错误
5.在向亲友或者单位内部人员吸收资金的过程中，明知亲友或者单位内部人员向不特定对象吸收资金而予以放任的，应当认定为向社会公众吸收资金。
A.正确 B.错误
6.以吸收资金为目的，将社会人员吸收为单位内部人员，并向其吸收资金的，不应当认定为向社会公众吸收资金。
A.正确 B.错误
7.非法集资案件由两人以上（含两人）联名举报同一案件的，按同一举报奖励，奖金由举报人平均分配。
A.正确 B.错误
8.P2P网络借贷平台作为一种新兴金融业态，在鼓励其创新发展的同时，要明确平台本身不得提供担保，但可以将归集资金搞资金池。
A.正确 B.错误
9.根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。
A.正确 B.错误
10.《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
A.正确 B.错误
11.非法吸收或者变相吸收公众存款，主要用于正常的生产经营活动，能够及时清退所吸收资金，可以免予刑事处罚；情节显著轻微的，不作为犯罪处理。
A.正确 B.错误
12.个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
A.正确 B.错误
13.集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已发还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，适当扣除。
A.正确 B.错误
14.为他人向社会公众非法吸收资金提供帮助，从中收取代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。能够及时退缴上述费用的，可依法免除处罚，不作为犯罪处理。
A.正确 B.错误
15.非法集资案件受理实行属地管理，由本级行业主（监）管部门负责具体办理；无本级主（监）管部门的，由
上级行业主（监）管部门负责。
A.正确 B.错误
16.非法集资案件的调查取证可采取行业执法调查，即以公安机关、人民银行和金融监管部门为主，相关部门配合，主要对涉案单位或个人资金运作情况进行调查和核实。
A.正确 B.错误
17.非法集资案件查封、扣押、冻结的易贬值及保管、养护成本较高的涉案财物，可以在讼诉终结前依照有关规定变卖、拍卖。
A.正确 B.错误
18.非法集资案件侦办中,向帮助吸收资金人员支付的代理费、好处费、返点费、佣金、提成等费用，不用依法追缴了。
A.正确 B.错误
19.烟台金融服务中心有两大类产品：投资产品(信托、基金、保险、债券、股权投资等)，融资产品(银行贷款、小额贷款、私募债、上市服务、融资租赁等)。
A.正确 B.错误
20.对非法集资单位或个人的资金情况进行审计,专案组可根据实际情况，指定或聘请中介机构对非法集资单位或个人的资金来源和用途进行审计，对资产、负债进行评估，形成审计报告和资产评估报告。
A.正确 B.错误
21.《关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》（公通字〔2014〕16号）指出，跨区域非法集资刑事案件，在查清犯罪事实的基础上，可以由不同地区的公安机关、人民检察院、人民法院分别处理。对于分别处理的跨区域非法集资案件，可以按照当地制定的处置工作方案分别处置涉案财物。
A.正确 B.错误
22.地方政府直接向公众发行债券可以在媒体上做广告，不属于防范打击非法集资工作中禁止发布的广告。
A.正确 B.错误
本文来源：http://www.gbppp.com/ss/342010/
推荐访问:2016非法集资案例 将军红非法集资2016