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北中支行2014年度反洗钱工作总结
在2014年内，我行反洗钱工作紧紧围绕县人行反洗钱工作要求及总行财务部反洗钱工作要求的重心，认真学习、贯彻执行反洗钱相关法律制度，充分认识到反洗钱工作的重要性，根据“一法四令”等相关法律法规和行的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反洗钱工作的认识，日常工作中，切实履行反洗钱义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反洗钱识别水平。现将2014年反洗钱工作情况总结如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
年初，我行通过行务会议研究，成立了北中支行反洗钱工作领导小组，明确了领导分工，由支行行长作为反洗钱第一责任人，内勤主任作为反洗钱直接责任人，反洗钱报告员负责日常反洗钱数据上报、分析等。反洗钱工作小组对反洗钱工作进行了系统安排，做到了行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落到了实处。
二、注重培训学习，提高反洗钱工作认识。 首先，我行仍将反洗钱“一法四令”等法律法规作为反洗钱业务培训的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组开展集中培训等形式的反洗钱业务培训，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。其次，我行进行反洗钱常态化学习培训，集体学习了太湖农商行【2012】
151号文件《关于印发太湖农村商业银行反洗钱实施细则等八项制度的通知》认真落实制度规定要求，对客户身份识别、可疑交易分析、交易资料保管、客户风险等级评级等进行了逐步规范。再次、会计主管及反洗钱报告员参加总行反洗钱培训共计8次，每次都将总行反洗钱会议精神进行了传达。
三、我行反洗钱宣传情况
反洗钱工作不仅在柜面上要重视，也要是对外宣传方面进行重视，只有充分宣传洗钱的危害，使得群众知道其带来的影响及不良后果，会对反洗钱工作顺利开展会有促进作用。在2014年内，我行共计采用多种形式宣传4次，分别为春节期间外勤人员在支行行长的带领下，带好反洗钱宣传册页，下乡进行宣传；2014年6月，利用总行下发的横幅“了解反洗钱知识，遵守反洗钱法规”在营业大厅前悬挂一个月，并在营业大厅内发放宣传册页，供客户观看学习；2014年9月26日，我行支行在县人民银行及总行财务部的带领下在营业大厅前开展了反洗钱专项宣传活动，活动持续一天，共计发放宣传册页400多份，接受客户咨询130多次，取得了良好的社会反映；2014年11月我行组织开展金融知识家家到活动，活动持续一周，在支行行长的带领下，外勤人员走访当地企业、农户、村委会进行反洗钱、反假币等金融知识宣传。
四、我行反洗钱工作存在的困难
通过多年开展反洗钱工作情况看，目前我行反洗钱工作主要
存在以下问题，一是因地理位置制约，面对的客户群体素质层面较低，其对反洗钱知识认识不够高，不知道反洗钱的危害，不能利用法律保护自己；二是部分年纪大的职工对反洗钱学习力度不够，不能充分领悟反洗钱制度的实际意义与作用，在日常工作中对反洗钱也不够重视。
五、后期反洗钱工作打算
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我行将继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作的顺利开展。我行主要做到以下几个方面：一是加强学习，跟进金融知识更新脚步，能熟练掌握反洗钱知识；二是加强宣传，通过不断宣传来引导当地客户认识洗钱的危害，远离洗钱活动；三是加强培训力度，对反洗钱报告员、柜面人员在反洗钱操作方面进行培训，让其熟练进行大额交易补录及可疑交易分析、处理、上报等。
太湖农商行北中支行
2015年1月3日
关于反洗钱工作的自查报告
根据人民银行大连市中心支行反洗钱工作的安排，总行下发了《关于开展反洗钱工作自查的通知》。接到通知后，我行领导高度重视，根据文件要求，反洗钱领导小组对相关内容逐项进行了自查，现将我支行自查的情况汇报如下：
一、 健全反洗钱组织机构、完善内控制度
近期由于岗位轮换，人事变动较多，根据文件精神，结合支行自身情况，首先调整了反洗钱工作领导小组成员，由营业部牵头责成专人负责反洗钱工作，在各二级支行由负责人、专职授权员担任编辑岗、审核岗，做到组织机构齐全，责任落实到人，完善反洗钱工作网络，逐级监管，全面落实。
二、 全面自查、不留盲点
近期，我支行根据总行要求，对******期间交易金额50万元以上进行了重点风险排查。经过自查，未发现漏报的可疑交易。能认真履行相关审批手续，及时了解账户的活动情况、交易情况，通过联网核查系统及公安机关确认等方式，对账户档案中的客户身份信息进行有效性的核查，确保有关交易记录及档案的完整性、真实性和合规性。对无法核实的账户信息，将根据总行和有关要求暂停对该账户办理相关业务。
三、 明确岗位职责，将反洗钱工作落到实处
工作人员在日常的工作中，能以高度负责的精神对客户做好尽职调查，坚持实名制，无匿名或假名帐户，认真履行双人审核
办理开销户手续，确保开销户档案资料真实、完整。
对于反洗钱系统中提取的未处理的大额和可疑交易，各编辑岗人员能在第一时间找到记载相关交易信息的传票，并及时补录相关信息，在处理时效期内上报，并保证所补录的信息真实、完整，无延时、超时上报情况。
此外，我支行各网点每天将对私单笔交易金额在10万元（外币等值1万美元）以上对公单笔50万元以上的交易在下午4点前及时上报至支行计划财务部，由计财部统一汇总留底并按要求上报至第二中心支行计财部。
四、 反洗钱的宣传与培训
5月是中国人民银行大连市中心支行举行“金融机构反洗钱宣传月”活动的时间，我支行结合自身实际情况，在各营业网点大厅明显位置悬挂宣传标语；在营业部设滚动字幕，大堂经理台和宣传栏摆放宣传资料，宣传反洗钱相关的业务知识；由大堂经理或专职授权员利用宣传资料向客户宣传我国反洗钱法律法规，提高公民对反洗钱工作的支持，营造“反洗钱人人有责”的环境，扩大反洗钱工作的宣传氛围。
在日常工作中，我们主要采取由各网点利用例会时间，自行组织全员学习相关法律法规及有关文件精神，强化员工的反洗钱意识与责任感，使大家准确掌握反洗钱工作的相关规定，及时了解反洗钱方面的政策动态，提高对大额可疑交易的识别能力与判断能力，做到警钟长鸣，全面提升从业人员的反洗钱意识、识别能力、判断能力。
以上是我支行根据人民银行及总行有关文件精神，对支行反洗钱工作自查情况的总结，通过自查，使我们认识到自身存在的不足之处，提高了对反洗钱工作的认识，完善了支行反洗钱组织建设，今后我们更要加强理论学习，熟练掌握有关识别标准，及时总结经验，加大宣传力度，提高全民反洗钱意识，将支行反洗钱工作逐步引向深入。
反洗钱年度报告
人民银行：
按照《金额机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，现将我单位2015年度反洗钱工作情况报告如下：
一、 反洗钱工作整体情况及机构概况
反洗钱工作是打击一切涉毒、走私及恐怖分子组织的不法洗钱犯罪活动的举措，我行反洗钱工作在人民银行及上级行的领导下，不断完善反洗钱组织机构，建立健全反洗钱内控制度，切实履行反洗钱义务，充分运用反洗钱系统，进一步完工作机制，强化对各项业务的监督，努力提高反洗钱识别水平。为做好反洗钱工作，成立以李颖行长为领导小组，会计部门为主要成员的反洗钱工作领导小组，做到行动有安排，安排有落实，将反洗钱工作落实到行动上来，构建了一个较为完善的反洗钱工作小组。
二、 反洗钱工作机制建立情况
（一）内控制度建立情况：落实当地人民银行及上级行反洗钱工作布置，明确反洗钱工作的目标和原则， 加强内控管理 ，结合我行实际，设置反洗钱工作岗位、专人负责反洗钱工作，制定反洗钱内部管理办法、考核制度等。
（二）机制设置情况：我行落实营业室各岗位、各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监督措施，以及客户身份识别、
客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告工作，保障反洗钱工作的有效开展。
（三）技术保障情况：我行加强对反洗钱人员应用系统业务培训，保障反洗钱工作顺利进行。
（四）人员配备与资质情况：我行现配备有两名反洗钱岗位人员，部内4名临柜人员除1名新员工外全部均持有反洗钱上岗资格证书。
三、反洗钱法定义务履行情况
（一）客户身份识别：在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查，按照中国人民银行的有关规定要求客户提供有效证明文件和资料，及经办人员身份证，审查其真实性，完整性，合法性，核对并登记。
（二）客户风险等级划分：2015年度，反洗钱系统对客户账户进行了3次等级划分核查工作，并对客户等级划分进行调整，审核审批程序规范。对新开客户也进行进行风险等级划分，并填写《反洗钱客户风险等级认定表及客户尽职调查表》。
（三）客户资料和交易记录保存：我行严格按照规定对客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性记账当年起至少保存5年。对交易记录，自交易记账当年起至少保存5年。
（四）大额交易和可疑交易报告：在为客户办理单笔5
万元以上现金存取业务的，需提前一天预约提取现金，核对客户的有效身份证件，严格执行客户身份识别制度。对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对发现的可疑支付交易及时排除并及时上报上级行。在2015年度报送大额交易103份，可疑交易17份。
（五）组织开展反洗钱反洗钱培训情况：我行经常利用晨会、例会学习、总结交流反洗钱工作情况以及操作方法，明确反洗钱的控制和预防是我行风险管理的重要内容。今年10月份市分行组织开展了对全市财会人员的“反洗钱业务知识培训”将操作技术和方法传授给一线临柜人员，全面提高、掌握反洗钱基础知识，提高识别可疑交易的能力，履行好此项重要职责，力图使每位员工都能深刻地领会反洗钱的精神意义和宗旨。
（六）注重宣传，提高对反洗钱工作理解：我行以预防洗钱活动，维护金融秩序 ，遏制洗钱犯罪，开展宣传活动。以在营业室外悬挂横幅，通过短信平台，LED显示屏等力图让公民能够意识到反洗钱的重要性，积极与反洗钱等犯罪作斗争。
四、反洗钱成效情况
2015年以来我行协助人民银行及上级行反洗钱现场检查，未出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符
的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等支付交易。
五、反洗钱今后的措施及改进
（一）继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
（二）继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
（三）继续加强法洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑交易的现象。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作。今后，我行将严格按照《金额机构反洗钱规定》等要求，继续开展反洗钱工作，继续强化组织领导，明确工作职责，确保我行反洗钱工作顺利开展，并不断总结反洗钱工作的问题和不足，解决问题的新办法、新思路，切实履行好反洗钱义务。
XX支行XXX年反洗钱工作计划
为了预防和杜绝洗钱行为在我行发生，确保我行支付结算的稳定。全面推进我行反洗钱工作，打击一切涉及毒品、走私、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气为保证反洗钱工作措施得到全面落实，做到反洗钱工作有组织、有安排、有落实，现针对我行的实际情况，成立了反洗钱领导工作小组，由主任王佳碧任组长，徐禹昆、高灿、陈武为成员，系统的对XXX年度反洗钱工作做出如下安排：
一、完善反洗钱内控制度。
按照我行反洗钱内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严格帐户管理，加强柜面监督。
二、监督大额及可疑数据的报送。
指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作，柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。同时设立了反洗钱报告员专岗负责每日的反洗钱系统的操作，按时向上级部门报送反洗钱有关月报，季报。年报的报表。
三、学习及巩固反洗钱法规、政策和技能培训工作。 将反洗钱业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，
并纳入全员业务培训计划中，由反洗钱工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训，宣传良好局面。
四、严格执行反洗钱的宣传工作。
今年我行将在反洗钱宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语，做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反洗钱工作，使大家认识到反洗钱对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反洗钱工作。
五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。
强稽核检查，将反洗钱工作纳入日常稽核检查范围，为反洗钱工作保驾护航。定期对反洗钱工作进行检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反洗钱业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止洗钱犯罪活动的发生，履行好反洗钱的法定义务，维护国家的经济繁荣。
六、重视反洗钱工作， 组织召开领导小组会议。
会议内容主要是总结、交流反洗钱工作情况、学习当前
国内反洗钱形势和任务及反洗钱工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反洗钱工作的必要性，明确洗钱风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反洗钱的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反洗钱基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
XXXX支行
二O一五年一月七日
xx年，我行在人行的正确领导下，站在xx年累积的宝贵经验上，持续完善反洗钱工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。现将全年反洗钱工作汇报如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全行的反洗钱工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反洗钱工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反洗钱主管一名，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、注重学习，提高反洗钱工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行xx年反洗钱工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反洗钱会议精神、回顾xx年我行反洗钱工作、安排布署我行xx年反洗钱工作。反洗钱领导小组成员（总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人）、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反洗钱实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国洗钱犯罪案例剖析》、《反洗钱调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。
三是学习形式多样，总行集中培训和支行分散培训相结合。要求总行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反洗钱知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反洗钱的精神和意义
三、注重执行，完善反洗钱内控制度建设
一是制度先行，出台了《xx银行反洗钱客户风险等级划分实施细则（试行）》、《xx反洗钱工作考核办法（试行）》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
二是执行至上。如认真落实人行xx号文件，重新印制了。《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注；不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作；账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用；对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面；认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少；认真做好反洗钱非现场监管报表的报送工作等。
三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反洗钱专项检查；xx年5月12日到xx年6月18日内控稽核部对四家支行反洗钱相关制度的建设和执行情况等进行了一次反洗钱工作专项审计
四、注重宣传，增强民众的反洗钱意识
一是定点宣传。xx年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反洗钱宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击洗钱宣传活动，刊登在了xx年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反洗钱认识起到了一定的作用。
二是全面宣传。各营业网点通过悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反洗钱法》宣传。据统计，宣传活动共发放《反洗钱法》知识宣传资料7500多份，各网点门前悬挂《反洗钱法》宣传横幅25幅，营造了浩大的反洗钱宣传声势，在一定程度上增强了市民对反洗钱认识。
三是联合学校开展反洗钱宣传。我行针对小学生流动性强、分布广，接受知识快的特点，与学校共同组织学生开展有关《反洗钱》的课外活动。并深入xx小学开展广播讲座，动员学生将在校学会的反洗钱知识传授给家庭成员。
范文二：银行支行年度反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工作安排，我行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将本年度反洗钱工作总结如下：
一、精心构建完善组织领导体系
我行为了做好反洗钱工作，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，并在财会部门设立反洗钱工作办公室，具体负责反洗钱工作的各项日常事务。由于人员紧张，配备了兼职人员负责反洗钱信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。
二、加强学习加强学习加强学习加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。召开了由部门主管、客户经理和反洗钱工作兼职人员参加的反洗钱动员会，学习了《中华人民共和国反洗钱法》及人民银行有关文件精神，提高了对反洗钱工作的认识，使大家都能充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层行“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实将反洗钱工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工作。四是认真选配工作人员。反洗钱信息采集岗由业务骨干兼任，反洗钱事务审核报告岗由财会部门主管兼任，为反洗钱工作的顺利开展打好了基础。
三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测
在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国（地）税税务许可证、开
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