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关于华夏基金的社会调查报告
商学院09.1班 王月 02号
一、公司概况
华夏基金管理有限公司成立于1998年4月9日，是经中国证监会批准成立的首批全国性基金管理公司之一。公司总部设在北京，在北京、上海、南京、杭州、广州、深圳和成都设有分公司，在香港设有子公司。公司以专业、严谨的投资研究为基础，为投资人提供优质的投资理财产品和服务。 二、基金类型
华夏基金主要分为三大类，分别是：开放式基金、封闭式基金、ETF（交易型开放式指数基
金）。如果细划分，可分为：股票型、指数型、债券型、混合型、货币型、封闭式等六种。
下面是各种类型的基金在2012年10月6日的情况：
（一）、股票型
（二）、指数型
1
（三）、混合型
（四）、债券型
2
（五）、货币型
如果我选择一种基金来投资的话，我会选择华夏全球股票（000041）。作为年轻人，一般来说事业处于起步阶段，经济能力尚可，家庭或子女的负担较轻，收入大于支出，风险承受能力较高，投资期限相应长些，股票型基金是不错的选择，华夏全球股票在华夏股票型基金里面累计净值较小，但是他的跌涨幅是最小的，我选择他，就可以再追求的利益的同时兼顾风险性，力争实现利益的最大化。
3
2011年7月在北京，中国规模最大、管理资产最多的华夏基金资产管理有限公司实习。实习时间不长，但感触颇多，对基金行业也有了更为深入的了解，写此日志全当对过去的纪念，也是对未来学弟学妹们的经验介绍。实习地点：北京市西城区金融街33号通泰大厦15层。华夏基金拥有3、8、9、15、16五层；
实习部门：华夏经济固定收益部债券研究员；
实习指导老师：曲波，华夏现金增利货币基金经理，基金规模162.35亿，2008年获“基金金牛奖”；
本人寄宿于伟大的高中同学学校，在此要深表感谢，为我省去了很大的一笔开销，公司给予的150元/天的住房补贴可以完封不动的揣进腰包，哈哈。
实习工作比较枯燥，压力也蛮大，虽然环境很轻松，但是想完成课题研究、完成任务并不轻松。每天三点一线的生活。早上六点准时起床，六点半下楼等公交车。
公家车要坐3站：北京交大东门——北京交大南路——城铁西直门——西直门；在西直门换地铁
地铁同样坐3站：西直门——车公庄——阜成门——复兴门；从复兴门出来就是金融街，步行大约5分钟进公司。每天大约7点10分左右到公司，一般早上到公司先换衣服，再到咖啡间冲杯咖啡。7点半在公司-1层吃早饭，大概7点40开始打开电脑看新闻和研究报告。 8点半开晨会，大约9点十分结束，上午11点20下楼吃午饭，晚上一般8点半离开公司；其余时间一直在看投资报告、市场策略分析、写报告，周六、周日照常。
我的任务是要研究并预测银行理财产品（中国版“影子银行”）对我国流动性、货币政策、信贷调控政策等国家宏观调控政策的影响，并预测其下半年发展前景，以及对资本市场的影响，并相应提出有关债市、利率的投资配置策略。投资报告全文大概2万五千字；最后要做成PPT接受投资经理、基金经理以及其他研究员答辩。
通过写作、分析、最后的答辩，以及与投资经理、基金经理的沟通，我认为如果你想去基金公司工作，成为一名研究员，将来要做一名基金经理，必须具备以下几点素质：（当然这是我一家之言）
1、逻辑和架构十分重要。首先你的报告层次、架构必须清晰，这点不多谈，是任何报告的必须；其次逻辑思路一定要清晰，也就是说你所说的每一句因为后面带的结果之间必须有强大的逻辑思维做支撑，在这里不允许信口开河，更不可能做一些无根据的因果联系。多数刚离开校园开始研究工作的人，在这方面都有待加强，写作功底确实有待提高。我的研究生导师的那句话说的非常对“逻辑是最强大的，因为只有逻辑能战胜逻辑！”
2、做研究工作一定要有自己的观点。不能“放电影”，把当前存在的现象、观点罗列杂糅，或者基本与一些观点相重复。做研究员最关键的就是要有自己的见解，自己通过分析数据、经济、政策环境所作出的见解分析。
3、数据相当重要，虽然是我们国家统计局报出的数据。做研究工作，往往是要寻找数据背后的文字，所以数据分析和理解能力非常重要，这就要求有非常深的经济学功底，知道这些数据背后代表的含义，知道这些数据增加减少所代表的意义以及对宏观经济的冲击，更需要知道这些数据变化之间的逻辑、因果以及时序传导关系。
4、知识面要相当丰富，才能对宏观经济运行有相当的把握。想要去基金公司工作，就一定要多学，各方面知识都要掌握，并且尤其在经济学、金融学、财务、货币银行、统计分析等领域有所见地。
5、要有决断力，要学习做决断，根据形势快速反应的能力；只有具备了丰富的知识，才能在掌握材料后，做出快速的判断，同时思路要非常清晰，能够敢于与众不同。
6、是要能够独立思考，有客观评价事物的能力。不被当前存在的观点所牵引，要批判的看待一切问题。
其实，在学习的过程中还有很多感想和体会，但由于时间有限，所以只能先写这些了，大家如果真的有这方面兴趣可以互相交流的。
PS：华夏基金对实习生的待遇也相当不错，提供与在职员工基本相同的工作条件，而且工作氛围很融洽，也很轻松。实习补贴150元/天，饭补22元/天，如果你是外地学生还提供150元/天的住房补贴。总之，在这样的公司只要有才华就会实现价值。
华夏行业精选股票型证券投资基金(LOF)
托管协议
基金管理人：华夏基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
华夏行业精选股票型证券投资基金(LOF)托管协议
目 录
一、托管协议当事人 ....................................................................................................................................... 1
二、托管协议的依据、目的、原则和解释 ................................................................................................... 2
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ........................................................................................ 2
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 ................................................................................................... 4
五、基金财产的保管 ....................................................................................................................................... 4
六、指令的发送、确认及执行 ....................................................................................................................... 6
七、交易及清算交收安排 ............................................................................................................................... 8
八、基金资产净值计算和会计核算 ............................................................................................................... 9
九、基金收益分配 ......................................................................................................................................... 12
十、基金信息披露 ......................................................................................................................................... 12
十一、基金费用 ............................................................................................................................................. 14
十二、基金份额持有人名册的保管 ............................................................................................................. 15
十三、基金有关文件档案的保存 ................................................................................................................. 15
十四、基金托管人和基金管理人的更换 ..................................................................................................... 15
十五、禁止行为 ............................................................................................................................................. 16
十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ...................................................................................... 16【华夏行业基金,】
十七、违约责任和责任划分 ......................................................................................................................... 18
十八、适用法律与争议解决方式 ................................................................................................................. 19
十九、托管协议的效力 ................................................................................................................................. 19
二十、托管协议的签订 ................................................................................................................................. 20
鉴于华夏基金管理有限公司是一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责任公司，按照相
关法律法规的规定具备担任基金管理人的资格和能力；
鉴于中国银行股份有限公司是一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行，按照相关法律法
规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于华夏基金管理有限公司拟担任华夏行业精选股票型证券投资基金(LOF)的基金管理人，中国
银行股份有限公司拟担任华夏行业精选股票型证券投资基金(LOF)的基金托管人；
为明确华夏行业精选股票型证券投资基金(LOF)基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，
特制订本协议。
一、托管协议当事人
(一)基金管理人(或简称“管理人”)
名称：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
法定代表人: 凌新源
成立时间：1998年4月9日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[1998]16号文
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.38亿元人民币
经营范围：发起设立基金、基金管理及中国证监会等有权机关批准的其他业务
存续期间：100年
(二)基金托管人(或简称“托管人”)
名称：中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人: 肖钢
成立时间：1983年10月31日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币贰仟伍佰叁拾捌亿叁仟玖佰壹拾陆万贰仟零玖元
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；发行金
融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及
担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑
换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行
和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；
代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；
组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港
澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。
存续期间： 持续经营
二、托管协议的依据、目的、原则和解释
(一)依据
本协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办
法》(以下简称“《信息披露办法》”)及其他有关法律法规与《华夏行业精选股票型证券投资基金(LOF)
基金合同》(以下简称“《基金合同》”)订立。
(二)目的
订立本协议的目的是明确华夏行业精选股票型证券投资基金(LOF)基金托管人和华夏行业精选
股票型证券投资基金(LOF)基金管理人之间在基金财产的保管、投资运作、净值计算、收益分配、信
息披露及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人
的合法权益。
(三)原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，签订本协议。
(四)解释
除非文义另有所指，本协议的所有术语与《基金合同》的相应术语具有相同含义。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，建立相关的技术系统，对基金
管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面：
1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。基金管理人应将拟投资的股票库、债券库等各投资
品种的具体范围提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种的具体范
围予以更新和调整，并通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督。
2、对基金投融资比例进行监督。
3、对基金投资禁止行为进行监督。为对基金禁止从事的关联交易进行监督，基金管理人和基金
托管人应相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单。
4、基金管理人向基金托管人提供其银行间债券市场交易的交易对手库，交易对手库由银行间交
易会员中财务状况较好、实力雄厚、信用等级高的交易对手组成。基金管理人可以根据实际情况的
变化，及时对交易对手库予以更新和调整，并通知基金托管人。基金管理人参与银行间债券市场交
易的交易对手应符合交易对手库的范围。基金托管人对基金管理人参与银行间债券市场交易的交易
对手是否符合交易对手库进行监督。
5、基金托管人对银行间市场交易的交易方式的控制按如下约定进行监督。
基金管理人在银行间市场交易的交易方式主要包括以下几种：
(1)银行间现券买卖，买入时实行见券付款、卖出时实行见款付券；
(2)银行间回购交易，正回购时实行见款押券，逆回购时实行先押券后付款；
(3)如遇特殊情况无法按照以上方式执行交易，基金经理需报本基金管理人的固定收益总监批准。
6、基金如投资银行存款，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，事先确定符合
条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人据以对基金投资银行存款的交
易对手是否符合上述名单进行监督。
7、对法律法规规定及《基金合同》约定的基金投资的其他方面进行监督。
(二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计算、基金
份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣
传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
(三)基金托管人在上述第(一)、(二)项的监督和核查中发现基金管理人违反法律法规的规定、《基
金合同》及本协议的约定，应及时通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对确
认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复
查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托
管人应及时向中国证监会报告。
(四)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、《基金合同》及本协议的规定，应当
华夏基金财务报告
华夏基金财务指标(单位：元)
主要财务指标 本期利润
本期利润扣减本期公允价值 加权平均份额本期利润 期末可供分配利润 期末可供分配份额利润 期末基金资产净值 期末基金份额净值 加权平均净值利润率 本期份额净值增长率 份额累计净值增长率
2007年 1,147,526,993.84 1,218,684,160.46
2.2951 1,095,288,971.24
2.1906 1,840,931,753.31
3.6819 71.98% 121.13% 393.92%
2006年 571,138,473.15 288,001,708.68
1.1423 267,104,810.78
0.5342 1,083,904,759.47
2.1678 78.27% 111.39% 123.36%
2005年 15,779,603.09 -17,866,686.69
0.0316 -20,896,897.90
-0.0418 512,766,286.32
1.0255
数据分析： 1、华夏基金年利润由2005年的15779603.09元涨至2006年的571138473.15
元，利润涨幅较大，至2007年增加到1,147,526,993.84元突破10亿，利润仍大幅增涨，企业盈利能力不断增强，逐步实现利润最大化。
2、基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较2005份额净值增长率为382.26%，2006年为121.13%，2007年为30.98%。基金份额净值增长率逐年下降。说明企业的偿债能力有所下降。
3、本年利润的大幅增涨也导致期末可供分配利润逐年增涨，由2005年的-20,896,897.90元逐渐增长到2007年的1,095,288,971.24元。
指导意义: 2007年是中国资本市场和基金行业大发展的一年，2007年上证指数最高涨至
6124.04点，较2006年底的2815点，涨幅超过100%，为投资者提供了丰厚的回报。相比2006年，整个市场的波动加大，期间经历几次较大的波动。在历次波动后，基金持续稳健的投资风格获得了投资者的更普遍认可，共同基金的管理规模不断壮大，市场参与者的结构在不断变化。
从长期投资角度来看，华夏行业基金仍将把研究和投资的重点放在消费升级等相关领域，以及在国富民强的背景下，随着环境污染、资源保护等问题凸显而越发重要的节能减排、旅游、商业、军工等行业。同时，随着国家经济实力的壮大和政治地位的提高，先进装备制造业同样值得长期关注。
1、央行宏观调控三大工具是什么？哪个最有效？
存款准备金率，再贴现率，公开市场操作
2、无套利定价思想，解释加举例
3、二叉树期权定价（计算题）
债券题
4、零息票利率、远期利率（计算题）
5、投资组合久期，用久期算利息变化导致的价格变动（计算题）
要知道bp是什么才能算
6、可转换债券，已知票面值，票面利率，剩余期限，转股价，当前股价，计算转股价值，溢价率。
一定要带高级点的计算器阿，有开小数次方的【华夏行业基金,】
7、评价收益率曲线的两种说法
1）Upward,说明市场一致预期利率升高
2）某天的曲线，先upward,后downward,再水平，某职工不理解这种现象
8、从投资者角度，为5年期债券定价
华夏基金笔试题目【华夏行业基金,】
1. 从银行、钢铁、有色金属、电力、航空、食品、房地产、纺织、商业中选择2个行业，分别阐述你认为本行业优秀的公司所应具备的最重要的特征有哪些，为什么?
2. 从银行、钢铁、有色金属、电力、航空、食品、房地产、纺织、商业中选择2个行业，分别阐述汇率、物价上升对于此2个行业的盈利影响，分析其中包含的投资机会。
3. 你所读过的经典投资著作是什么？分别有哪些具体收获？
4. 对于上市公司的资产负债表、损益表、现金流量表，你认为最重要的分析内容是什么？为什么？什么是杜邦分析？
5. 你认为一个优秀的投资研究团队应当具备哪些特点？你希望这个团队给你带来什么?你认为一个优秀的研究员是怎样的？
6. 你认为近年来中国社会经济重要的发展新趋势是什么？(请用英语回答)
7. 你认为明年中国人民银行决定是否提高利率时，会重点考虑哪些因素？
8. 简述你所了解的中国基金业概况和华夏基金管理有限公司的概况（不超过400字）？
9. 假设你准备在北京金融街开设一家麦当劳餐厅，你将从哪些方面入手制订经营计划（不超过600字）？
10. 如果你只能给我们讲述一件有关你自己的事情，你会告诉我们哪一件？为什么（不超过400字）？
11. 请列出软件开发有几个重要阶段？请举例说明在一个你曾经参加过的软件开发项目中，项目管理如何体现在你负责的某项具体工作中？(请用英语回答)
12. 在你遇到挫折的时候，你会选择什么方式来调整自己？
13. 你认为一个优秀的基金营销人员应该具备哪些特点？
私募基金投资笔试题
1:在经济起飞阶段，消费在国民收入中所占的比例要比储蓄
A.高
B.低
C.大致相同
D.以上都不正确
2:在浮动汇率制度下，一国的宏观经济政策
A.只需照顾外部平衡
B.只需照顾内部平衡
C.需照顾内部和外部平衡
D.不需考虑内部和外部平衡
3:我国的经济增长方式应当( )。
A.从传统的计划经济向社会主义市场经济转变
B.从行政管理为主向以经济手段调控为主转变
C.从粗放型向集约型转变
D.从统收统支、统负盈亏向自主经营、自负盈亏转变
4:以下价格中，除了( )均属于“封闭市场价格”。
A.调拨价格
B.垄断价格
C.协定价格
D.商品交易所价格
5:对外贸易(Foreign Trade)是指一国或地区同别国或地区进行货物和服务交换的活动。从国际范围来看这种货物和服务交换活动，就称为( )。
A.世界贸易
B.服务贸易
C.货物贸易
D.对外贸易
6:按照固定资产的使用情况分类，由于季节性生产和大修理等原因暂时停用的机器设备是
A.使用中的固定资产
B.未使用的固定资产
C.不需用的固定资产
D.封存的固定资产
7:凯恩斯认为，决定就业的关键因素是( )。
A.总需求
B.总供给
C.总投资
D.净出口
8:非银行金融机构利用银行拆借资金办理融资业务时，实际上发挥了( )的作用。
A.间接融资
B.扩大货币供应量
C.直接融资
D.引导投资
9:外汇储备资产中的一级储备的特点是
A.盈利性最高、流动性最低
B.盈利性最低、流动性最高
C.盈利性和流动性都高
D.盈利性和流动性都低
10:今后我国基本养老保险替代率目标是
A.40%——50%左右
B.50%——60%左右
C.60%——70%左右
D.70%——80%左右
11:蒙代尔法则的核心是
A.汇率政策的使用
B.财政政策的使用
C.货币政策的使用
D.财政政策和货币政策的搭配使用
12:为解决成员国短期性国际收支不平衡问题而向其提供贷款的国际金融机构是
A.世界银行
B.国际金融公司
C.国际货币基金组织
D.国际开发协会
13:国际收支不平衡是指( )不平衡。
A.自主性交易
B.调节性交易
C.经常账户交易
D.资本金融帐户交易
14:我国在世界上发展最早的交通产业是( )。
A.水陆
B.航空
C.海洋
D.管道
15:根据国际借贷理论一国货币汇率下跌，是因为
A.对外流动债权减少
B.对外流动债务减少
C.对外流动债权大于对外流动债务
D.对外流动债权小于对外流动债务
16:名词解释:外汇
17:我国某公司就某商品对外商报价为1000美元/件，CFR香港，该外商回电要求我方改报CFRC2%香港价格，在保证我方外汇收入不减少的条件下，试计算该新报价。(计算结果保留2位小数)
18:名词解释：固定资产原值
19:名词解释:经济增长
20:简述进出口商会的职能。
21:名词解释：肤浅的金融战略
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