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合规工作总结
年光似鸟翩翩过,世事如棋局局新,送走了辉煌而难忘的 08年,迎来了充满希冀和憧憬的09年。2008年是我行全面实现战略转型重要的一年，XX分行在省分行党委的正确领导下，围绕省分行党委提出了“低风险、快增长、高效益”的发展思路和“实事求是、规范经营”的指导思想，以市分行党委提出“守正出奇、追求卓越”为经营理念，紧紧抓住发展这一主题，统筹兼顾，协调发展，使XX分行得到了健康快速发展，全行资产负债业务、中间业务收入、综合盈利能力等位居全省前列。一年来，合规工作紧紧围绕全行中心任务、结合XX分行的实际情况来开展工作，坚持了标本兼治、风险关口前移，确保了全市分行全年“零案件、零责任事故、零违规事件”，为我行各项业务持续、有序、稳健发展提供了有力的保障，现将一年来的工作情况汇报如下。
一、主要工作情况
1、完善内控制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力，确保合规工作有章可循。为使合规工作制度化、规范化、透明化，防范经营风险，XX分行于08年年初就建立了各项制度，以保证合规条线工作有序进行。主要制定了以下工作制度:《XX分行内部检查实施细则》、《XX分行整改考评办法》、《XX分行内部检查备案制度》。
2、全面梳理风险点，建立问题库，抓好整改工作。今年以来,我部对内外部检查发现的问题按照来源、业务类别、部位、环节、风险级别、整改状态、责任人等内容，进行全面梳理，并对问题数量的增减变化、整改率、复发率进行动态分析。对各类检查发现的问题建立了问题库,按照“三定一挂钩”方式（定整改责任人、定整改措施、定整改时限、与整改责任人绩效挂钩），落实整改。主要工作方法：一是市分行党委高度重视内外部检查发现问题的整改工作，行长徐智勇亲自抓全局，纪检书记刘建南抓具体落实，其它分管行长抓条线整改，使整改工作能顺利完成好；二是注重于整改工作的追踪回访。各部门、各支行每次上报整改问题后，我行十分注重整改的真实性，及时组织人员进行回访，看是否真实整改。08年由监察保卫部人员对所辖机构进行了三次追踪回访；三是结合开展案件及风险防控工作,扎实有效推进整改工作。市分行党委十分重视案件及风险防控工作，将其作为促进稳健经营、提高内控管理水平、抓好问题整改的一项基础工作来抓。重点围绕“零案件、零责任事故、零违规事件”来开展工作。(1)健全机构，加强组织领导。调整了相应的领导机构，层层签订了工作责任状；(2)开展案件专项治理“回头看”，针对暴露出来的问题与风险隐患，下大力气进行整改；(3)是深入开展员工经济行为专项排查，排查面为100%。对20个基层机构关键风险点监控排查，及时消除了风险隐患；(4)完善内控
制度建设，建立内控长效机制，提高风险监控能力。市分行专门下发了《基层机构风险点》，提示重点排查44个主要风险点，并按要求对照检查；制定下发了《XX分行安全运营考核办法》、《XX分行内外部审计、检查发现问题整改工作方案》、《员工行为排查实施细则》等制度,从制度上保证了整改的时效性。特别是对内外部检查发现的问题各部门注重实时整改，大大提高了整改率。2008年审计共对我行进行了5项审计，主要涉及到08年部分中间业务审计、二级分行07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计内容，共发现问题111个，到12月29日止，我行己整改108个，整改率为97.30%；只有三个问题正在整改；省分行组织的合规大检查发现问题41个，己全部整改，整改率为100%。
3、根据市分行全年工作总体布局及2008年度监察保卫部工作安排，由我部牵头开展了2008年度上半年“合规综合大检查”，前后20天。此次检查对全区开展的各项业务经营管理、支持保障业务等进行了专项检查。检查范围为本级各部门、本级各网点、支行，检查面为100%。共发现问题122个,其中信贷方面的问题8个,占比6.56%;会计、个金、运营管理方面的问题82个,占比67.21%;安全保卫29个，占比23.77%;合规综合方面的问题3个,占比2.46%；并对相关责任人进行积分处理，共有33人次积分，共计50分。
4、加强了对网点监控录像的重点检查。我行对24个网点的监控录相的完整性进行了检查。主要检查内容：（1）营业网点运钞车停靠区域、款箱（包）交接过程及出入营业场所人员；营业网点大厅、理财区、附行式自助设备区域客户活动情况；柜员操作活动情况以及放置重要空白凭证及重要物品的保险箱；附行式自助设备现金业务，装、卸钞，存款清点，钞箱检查等相关情况；（2）监控录像是否按规定时间双人开、关机，是否设置密码，是否显示录像时间；（3）录像开启时间是否先于运钞车到达时间，是否有不正常中断、关机现象，录像关闭时间是否晚于运钞车离开时间；（4）网点负责人、会计主管是否按要求进行监控录像检查；（5）重要部位是否存在监控死角。
4、督促业务部门开展每季度业务检查，及时发现经营管理中存在的问题。会计、个金、运营部门每季组织的会计业务大检查、风险部每季组织信贷大检查，我部都积极督促并配合。如会计部主要采取了现场检查、专项检查和全面检查的方法，查找会计工作的薄弱环节，及时堵塞管理漏洞。为有效实施检查，会计部结合会计工作新动向，加大了对金库和尾箱的全面检查。全年共开展各类会计检查 6次。其中金库、尾箱专项检查2次；业务专项检查4次，检查频率达到并超过上级行规定。对每一次检查，通过归纳分析提出整改措施并通报全行。前台业务部
门（个金部）主要从授权、碰库、单证和印章管理、代客服务、岗位交流轮换等八个方面进行了具体检查；风险管理部根据工作需要成立了三个职能组，即：审批组、平行作业组、监管检查组。由监管检查组每季对各行13个关键风险点进行监控检查。
5、配合XX总审计室对我行实施5个专项审计，即07年内控审计、对公信贷谁入与退出审计、年金业务审计、财务管理业务审计。五项审计工作时间前后80多天，共发现问题111个。在审计工作期间，由我部人员全程配合，较好地完成了各项工作任务，得到了审计部门的认同。
6、责任认定工作有条不紊进行。对每个审计项目我们及时对发现的严重问题进行了责任追究，以起到警示作用。08年共对5个审计项目进行了责任认追究。对7人进行了经济处罚,罚款金额为700元；有5人受到了积分处罚，共积分6分。对省分行合规大检查项目也进行责任认定，对4人进行积分，共积8分。
7、加大了业务培训工作。08年共组织了三次业务培训，即二次反洗钱和一次关联交易培训。受培训人员达到105人次。
8、尝试新的合规管理办法，注重实效。2008年我行对内外部检查整改工作除正常抓整改外，主要还做了以下二项工作：一是对整改难度大的问题下发整改通知书，08年共下发了4份整改通知书，也取得好的成效。例对公信贷谁入与退出审计发现我
XX村镇银行风险合规部
2014年工作总结
2014年，风险合规部在行领导的正确带领下，全面贯彻年初全行工作会议的讲话精神，自觉践行依法合规经营理念，提高员工合规意识。由于我行成立时间短，业务基础相对薄弱，如何在保障业务发展的同时，推动我行合规文化建设，确保全行合规、稳健经营，不出现重大违规事情，将是风险合规部下一步的工作要点。
一、2014年工作总结
1、按照“急用先行”原则，完善内控制度建设。整章建制一直是我行持续重视的工作。今年以来，在行领导的指导和帮助下，我部门制定了《XX村镇银行房地产抵押自行协商估价管理办法》、《XX村镇银行信贷业务档案管理实施细则》等制度，这些制度的制定与出台，有利于提升我行房地产抵押与信贷业务档案的管理；同时，我行结合业务部门在经营活动中的实际情况，先后修订了《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》、《XX村镇银行股份有限公司贷款管理委员会工作规则》等规章制度，起草了《》、《》等制度的讨论稿，进一步完善了内控制度建设。
2、严格贷款审核，提升审批效率。2014年，我部门以《XX村镇银行股份有限公司信贷操作规程》等信贷制度为理论依据，严格贷款发放、授信用信等各项信贷业务的审查审批工作。截至
2014年12月，我部共审各类业务 笔，组织召开信贷管理委员会 次，累计审核贷款 万元。为提高信贷审批效率，我部设立了贷款审批登记薄，对各营业网点上报审批的贷款进行登记与管理；同时，我部门加强与各营业网点的联系与沟通，在确保贷款风险可控的前提下，简化客户签字频率，优化审批流程。
3、强化合规检查，有效防范风险。2014年，我部门按季度组织人员对各营业网点进行合规检查，通过现场检查、查看监控录像、查阅信贷档案、谈话了解等办法，及时发现和纠正了一些违规行为。同时，针对客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷前、贷后调查不够深入等情况，我部门结合实际情况，制定了《贷前调查表》、《风险预警表》等，引导员工深入开展贷前调查，按月对存量贷款进行风险排查与预警，有效防范了信贷风险。
4、强化员工风险培训与学习，增强风险防范意识。2014年，风险合规部在培训与学习方面一是组织全行客户经理开展了多次不同形式的合规培训与教育。培训的主要内容包括贷款调查的方式、步骤以及注意事项、贷款风险案例的讲解与分析、贷款发放过程中应注意的法律风险等。二是通过OA下发各类合规风险文件、法律风险文件以及信贷操作过程中的注意事项等，有效帮助客户经理提升对风险点的认识，增强风险防范意识。
5、加强不良贷款清收处臵工作。2014年以来，我部门一方面加强法院等部门的沟通联系，积极利用司法部门进行信贷逾期
客户的催收。另一方面加强对客户经理的引导，要求客户经理在贷款调查过重加强对客户资产的调查了解，为贷款逾期后的资产保全工作提供线索。在银行内部，风险合规部加大了贷款风险的排查力度，要求客户经理每月对存量贷款进行风险排查，建立风险预警机制，对发现风险隐患的贷款要及时书面上报，提前化解。
二、存在的问题
1、风险合规部在宏观上对全行信贷政策的把控与分析还不够，尚未结合我行经营情况、市场份额以及行业分析等因素，提出应对策略，作为制定、修改我行信贷政策的基本依据。
2、由于受到人力资源因素的影响，目前风险合规部包括事后监督人员仅有3人，导致风险合规部的岗位职责在落实过程中存在不够深入等问题。
3、检查制度虽已建立，但频率仍然较低，特别是未开展风险针对性较强的专项检查，如对贷款用途的跟踪调查、贷后检查的落实情况等，客户经理对风险点的认识未能有效提高，对贷款贷后调查仍流于形式。
4、风险合规部与各营业网点的沟通交流还有待加强。
合规心得
最近我通过认真学习文件，领悟会议精神，我进一步认识到依法合规操作的重要性和紧迫性，深刻认识到违规操作，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是基本原则。
一、提高思想素质，增强依法合规操作的理念。
我平时加强自身对法律法规、规章制度学习，提高风险防范意识，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、坚决执行各项规章制度，从自身做起，增强规章制度的执行。
作为服务窗口的一名员工，我在认真做好每一件事，慎重对待每一笔业务的同时，也会牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨，严格按照规范化服务标准来接待每一位客户，比如在实际工作中，我们经常会遇到开户资料不全的客户要求开户，不能支取现金的客户想违规提现，票据要素不全的要办理结算等现象，但作为前台人员，我们要提供服务也要坚持原则，这就需要提高与客户沟通的技巧，在客户的要求不符合规章制度的时候，我们不能只是简单生硬地说“不”，而是要用良好的态度向客户解释不能办理的原因，在防范风险的同时依然提供了优质服务。
总之，优质的服务并不仅仅只是一张笑脸，它关键在于要我们全心全意为客户服务，从客户利益出发，急客户之所急，想客户之所想，只有真心的付出，就能得到回报。我们银行的服务工作一方面要坚持执行各项规章制度，防范风险，保证资金安全;另一方面，要用真心对待客户。有了客户的支持，银行才得生存和发展。让我们都行动起来吧，合规经营、合规操作、规范管理，优质服务，把我们各项工作推向一个更高的起点。
银行网点主任年终工作总结 白驹过隙，时光飞逝，转眼间2015年也即将过去，一年的工作也将画上一个短暂的句号，
在这一年的时间里，在xxx银行网点所有员工的共同努力下，各项工作都有条不紊的开展起
来。作为银行网点主任，同时作为一个在银行从业20余年的老员工，一直以来我都以“固基、
强本、创优、增效”八字工作方针作为自己工作的座右铭，并以此要求自己认真工作，争创
佳绩，在银行全体员工的协手合作、同结共进下，我行取得了不少优秀的成绩，现在我将一
年来所做的工作向大家汇报如下：
一、主要经营业绩
1、核心存款。截止12月xx日营业部各项存款余额为xxx万元，较上年增长xxx万元：【银行合规工作年度工作总结】
其中对公余额为xxx万元，较上年增长xxx万元 ，完成全年任务xxx%；储蓄余额为xxx万
元，较上年增长xxx万元， 完成全年任务的xxx%。 中间业务完成xxx万元，完成计划任务的105%；售出理财产品xxx个；售出信用卡xxx
张；新增手机银行用户xxx人，网上银行用户xxx人。
二、主要工作措施及成效
（一）明确目标和职责，在“勤、绩、德、能”四个方面发挥银行网点主任的带头作用。 首先，在勤的方面，本人事业心、责任心强，工作勤勉，兢兢业业，任劳任怨，勇挑重
担，敢于负责，不计较个人得失。其次，在业 绩的方面，讲究工作方法和领导策略，并通过这一系列方法策略的实施，带领大家取得
了较好的成绩。第三，在德的方面，认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，勇挑
重担。尊重一把手，团结领导班子成员和广大干部职工，思想作风端正，工作作风踏实，敢
于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责，大力支持一把手的工作，促进我行
各项工作的顺利开展。最后，在技能的方面，我通过业余时间的学习，熟悉和掌握国家的金
融方针政策、金融法律法规，能较好地结合实际情况加以贯彻执行；较好地协调各方面的关
系，充分调动员工的工作积极性，共同完成复杂的工作任务。
（二）牢固树立“存款立行”的思路不动摇，把“抓存款”工作为重点工作来推进。 随着我行各项业务多元化发展，产品种类越来越多，我们并没有眉毛、胡子一把抓，而
是在重点做好我行核心业务的同时全面发展各项业务，尽可能地做出更多的亮点，我部门员
工群策群力、共同努力全面发展各项业务。
（三）以身作则，带领员工加强学习，提升个人素质和专业技能。加强员工的业务的精
细化学习，扩充知识广度，从而在营销时可以与各种类型客户打交道，深化文明服务意识，
从客户利益出发，做好各项营销工作，激发员工营销动力，实现全员上下共同营销，时刻督
促网点所有员工坚持业务学习，不断加强自己的理论素质和专业水平，在工作中能做到得心
应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务，全力打造浮梁农行的精品网点。
（四）机制改革，银行管理勇攀新高峰。受机构改革的影响，今年11月份开始，我们的
银行网点与xx支行进行了合并，合并后新上任的行长以其先进的管理理念和丰富的实践经验
带领我行各项任务都迈向了新台阶，尤其是在管理水平上，更是远超原来的领导人，使我网
点在管理水平上有了飞速提升，这为我行网点工作的开展奠定了坚实的基础。 辞旧岁迎新年，2015的脚步渐行渐远，我们也将如期迎来2016年的到来，在新的一年
里，我们会制定出新的计划和策略，为我行的发展助一臂之力。在新的一年中，我们将重点
做好以下几方面的工作：
第一、强化营销，保持各项业务稳步快速增长。牢固树立“以客户为中心”，“赢在大堂”，
坚持“存款立行”，从源头抓客户，做好客户营销工作，积极营销电子类、卡类产品，引导客
户尽量使用电子渠道或多媒体自助设备办理业务，不断进提高网点电子分流率。 第二、提升服务，提升客户满意度。最好的服务源于后台，源于细节，源于客户没有考
虑到的银行也为他考虑了，因此要建立和完善各级客户服务领导和督查责任，落实服务管理
责任制，共同营造“一线为客户，二线为一线，机关为基层”、全行“以客户为中心”的大服
务格局。
第三、加强内控管理，严格控制操作风险。正确认识内控机制的重要性，加强员工职业
道德培养和警示教育，提高内控与员工的价值关联度，切实防范员工因道德风险引发的违规、
违法行为。构建独立的内审管理体系，要以强化监管为手段，发挥职能部门作用。实行业 务与监督分离，建立独立运作的内审管理系统，使内审工作真正发挥超脱性、权威性。
职能部门必须认真实施自律监管，提高自律监管的效果，应严格按照自律监管责任制的要求
充实监管力量，履行监管职责，强化与不断创新监管手段。篇二：银行基层网点管理工作汇
报
强化管理 凝聚团队 优质营销 突破困境 实现基层网点业务经营的跨越发展 --xx支行
xxx分理处网点管理工作汇报 尊敬的各位领导、各位同事： 大家好。我是xx支行xxx分理处负责人刘xx。首先我给各位领导和同事拜个晚年，祝
大家龙年吉祥、身体健康、家庭和睦、事业兴旺！其次，感谢市行领导能够给予我这次学习
与分享的机会，能够聆听参会人员在各自工作方面的经验与感悟，使我在基层网点管理上有
更多的借鉴！同时，也将自己本职工作开展情况予以汇报，请大家批评帮助，促进xxx分理
处各项工作更上新台阶。
xxx分理处成立于1996年，是农村信用合作社独立后xx支行原xx营业所和xx营业所
撤并再建的一个新金融机构。尽管从行政管辖上，xx是xx市的一个城区，但事实上xx距离【银行合规工作年度工作总结】
真正的市区近50公里，位于xx、xx、xx三市交界处，丘陵环抱、耕地稀少、交通闭塞，是
建立在原国营煤炭企业即xx矿务局基础上的一个城乡混合的畸形体，居民居住地址较为分散，
商业贸易极不发达。xxx分理处作为xx支行最偏远的一个基层网点，肩负农行在xx、xx两
个乡镇和xxx矿区方圆10公里范围内33个自然村和1个矿区，近5万多居民的金融业务的
开展工作，目前网点现有员工包括我在内 共计7人，人均年龄45岁。xx早在2000年就被国家列为资源枯竭地区之一，xx矿务局
在多年前也已宣告破产，但煤炭行业却始终是当地的支柱产业，受国家政策限制及采掘安全
方面的要求，乡镇小煤窑关关停停，使地区经济状况日渐不良，xx区近年来财政收入一直是
全省所有城区的最后一名，居民年人均收入不足2000元，建设银行撤出、工商银行撤点，表
明地区经济环境的恶劣对金融行业的发展造成了前所未有的影响，xxx分理处的存款余额一
度从建所时5000多万，在2006年降至3000多万元，濒临被上级行裁撤的风险局面。2008
年，我当时在支行营业部做对公业务，从安稳的工作岗位上被xx支行党总支委派到xxx分理
处担任网点负责人，可谓是临危受命，xxx是我从小长大的地方，地域的熟悉却不足以支撑
我开展各项经营工作，如何克服地域经济的不利因素、如何应对信合邮政的市场竞争、如何
突破营销发展的重重枷锁，成为我最初也是至今的最大挑战。时至今日，尽管我没有满足于
xxx分理处所取得的每一个进步和业绩，但可以无愧无悔地上交一份工作的答卷，回馈给领
导的信任和同志的支持。截止2011年末，xxx分理处各项存款实现14403万元，累计借记卡
发卡9428张，惠农卡10375张，营销贷记卡894张，个人网银1827户，企业网银12户，短
消息服务14231户，转账电话84户。
一、 加强内控管理，提高制度执行力和人员控制力。 作为网点负责人，既要是能够创造业绩的营销能手，更要是一名合格的管理者，管理才
是网点负责人工作的核心，加强内控管理，以规章制度保障合规经营、稳健发展。 我刚到xxx分理处的时候，由于连续多年存款下滑，员工收益较差，导致人心涣散、不
思进取，除了必须坚守工作岗位之外可以说每天都是无精打采，服务意识、营销意识基本上
没有建立，各项工作都处于应付的状态，转变思想、转变观念、转变作风是当务之急，建立
并完善各项规章制度，强化执行能力，逐步树立网点负责人的威信，是我必然的选择。 一是梳理网点基础业务流程，建立网点负责人在大堂迎接客户进行业务指导、员工柜面
业务办理并及时开展产品推介营销及后期客户信息建档和跟踪维护的一条龙服务模式。这与
我们现在所推行的营销模式不谋而合，我自从到网点以来如果没有特殊事情，始终坚持在大
堂与客户互动交流，直到大堂助理的设立为我分担了部分工作，使我有更多的时间走出去寻
找潜在的客户资源。
二是合理调整劳动组合，建立百分考核机制，将每名员工岗位上的具体职责以及工作成
绩进行量化，确定每一项指标的分值，并按季度进行换算统计，同时与岗位效益工资挂钩，
奖惩结合，当面兑现。这样，分理处的各项工作不仅有了明确的责任人，更关键的是公开了
收入分配的调节性，多 营销多得、少出错多得，体现了责权利的平衡，提高了员工的工作热情，有效地推进了
业务经营的顺利发展。
三是结合上级行的相关文件及规定，制定了符合实际的具有xxx分理处地区特色的违反
文明优质规范化服务的处罚办法，对着装上岗、挂牌服务、文明用语、环境卫生等诸多方面
强调了要求，罚款用于表彰先进和网点的活动。这一举措，进一步提升了网点的社会形象，
得到了客户的称赞和上级行的认可，收到客户表扬信12封，客户投诉率为零，其他支行兄弟
网点曾来参观。
四是加强员工岗位技能培训，丰富员工的业务知识，全面提升员工的业务处理能力和效
率。员工老龄化的现实不是拒绝自我完善的借口，跟上时代的发展和科技的进步才能抵抗淘
汰的命运。营销产品就必须熟知产品，要比客户更了解产品的功能，所以我们网点在业务学
习中，在掌握理论和原则的基础上更侧重于实践，柜员等级考试要取得好的成绩，更要学会
对客户讲解传授农行产品的便利与应用。 五是加大检查监督的工作力度，在日常工作中我与支行派驻的会计主管经常对网点的各
项工作开展交叉式的自查自纠，及时发现问题并进行整改，还不定期邀请支行专业科室人员
到网点进行业务指导，对业务办理中容易发生风险的环节予以提示。按季度评选优秀柜员，
同时对违反规章制度的人员按照规定进行了处理，及时排除了风险隐患。 六是强化节约意识、树立效益理念。网点负责人的工作范围不单纯是提高经营业绩，还
包括网点这一集体生活的各个角落。在水电气等方面强化管理，不仅能有效降低费用支出，
也是加强安全管理的一项重要内容。
二、 构建团队精神，增强员工凝聚力和营销战斗力。 正式在职员工7人、物业派遣人
员及保安3人是xxx分理处的人员构成，生活在同一个集体中，不仅有各自的工作，也有工
作中的配合与衔接，网点的发展绝对不会来源一个人的努力，是所有人的共同奋斗。团队精
神高于合作意识，是因为只有一个目标、汇聚所有力量。目前，xxx分理处员工队伍和谐稳
定，发展基础不断夯实，竞争实力不断增强，营销技能日趋提高，连续多年实现安全无事故，
各项工作步入了稳定、健康、快速发展的良性轨道。 一是我作为网点负责人，是这个团队的队长，在工作与生活中就必须甘于奉献、勇做表
率。从2008年任职以来，无论节假日我都没有休息过，可以说外出开会是我唯一的放松，不
是我不放心员工的工作表现，只是我想以自身时间的牺牲，既能为网点紧张的工作解除一些【银行合规工作年度工作总结】
压力，多做一点产品营销，也同时为一些家有农活的员工给予一些照顾，送去一名党员的关
怀。思想教育需要语言，更需要行动。在我的引导下，很多员工在轮休时到单位帮助清洁卫
生、节假日放弃休息主动无偿加班，把网点当做自己的另一个家，我愿为家篇三：银行支行
2011年度工作总结及2012年工作安排 **支行
2011年工作总结暨2012年工作安排 2011年是我国“十二五”规划开局之年，也是经济发展逐步转型之年。从宏观形势看，
今年经济环境复杂多变，货币政策转向稳健，金融监管趋于严格，利率市场化进程不断推进，
经济运行和银行风险管理工作中的新老矛盾相互交织。面对新形势、新问题、新机遇、新挑
战，我支行遵循国家宏观经济金融政策，深入贯彻落实总行2011年工作会议精神，按照“开
拓创新、突出特色、强化内控、科学发展”的工作思路，全行上下“谋事、想事、干事”，狠
抓市场营销，存款增长较快，信贷投放稳健，资产质量优良，安全稳健运营，实现了各项业
务全面、协调、较快发展。
一、主要指标完成情况
（一）资产。截止12月10日（以下数据同），资产总额**万元，较年初增加**万元，增
幅19.4%。
（二）存款规模指标。各项存款余额**万元，较年初增加**万元，完成了总行下达任务
**亿元的103.5%。其中：储蓄存款**万元,占比58%，较年初增加**万元；公存款**万元，较
年初增加**万元，占比30%；保证金存款**万元，占比11%；其他存款**万元。日均存款余额
**万元，较年初增加**万元，完成了总行下达任务**万元的102%。
（三）贷款规模指标。各项贷款余额**万元，较年初增加**万元。其中公司类**万元，
占比65%；机构类v万元，占比5%；个人类**万元，占比33%；贴现**万元，占比1.5%。年
初至12月10日累计发放贷款**万元，累计收回贷款**万元，本年净投放贷 款**万元。
（四）不良贷款控制指标。五级分类不良贷款余额**万元，不良率5%；累计收回不良贷
款**万元，较年初下降**万元。
（五）效益性指标。实现收入**万元，利息实收率99.9%。实现利润**万元，人均创利
**万元。
二、2011年工作特点
（一）加强党建党风廉政建设,充分发挥基层党组织的政治引领作用 一是加强党支部的思想建设、组织建设和作风建设，提高支部的学习能力、实践能力和
创新能力，增强支行科学发展的驾驭力和推动力。年初，支部召开贯彻落实总行工作会议精
神专题会议，及时安排部署党建工作；支部书记与分管行长、各部室签订了《党建和党风廉
政建设责任书》，落实党建责任。及时组织党员干部集中学习，学习贯彻十七届六中全会精神
等党员必学课程；督促撰写学习笔记；召开“交流思想、献计献策”座谈会议，围绕“贯彻
**主席批示精神”，结合实际工作认真倾听员工心声，广泛征求员工意见，共谋支行发展大计。 二是实施“公推直选”。在总行党委确定我支部为公推直选试点单位后，按照基层党组织
公推直选有关要求，“公推”“直选” 组成了新一届支部委员会，并明确了支部书记、组织委员、宣传委员和纪检监察委员的
工作职责，加强了支部的履职能力。严格按照民主生活会工作步骤，在征求意见、充分沟通
的基础上，成功召开了党员干部民主生活会，达到了“坦诚相见、深入查摆、批评和自我批
评紧密结合”的目的，民主生活会的形式和效果得到了上级党组织和员工的认同。 三是加强廉政建设。采取“说教”和“事实”相结合，先后组织观看电影、观看廉政案
例光碟；“七一”前往**市看守所参加警示教育。年末支部被总行纪委确定为“廉政文化建设”
示范点，将进一步推动支部廉政文化教育工作深入开展。
（二）未雨绸缪，科学合理部署全年目标和工作措施 一是召开“运筹帷幄，总结昨天；未雨绸缪，谋划明天”座谈会，由员工围绕支行2010
年工作的亮点与不足提出自己的看法，重点对支行2011年存款布局、市场定位、信贷投放、
金融服务、利率定价等方面各抒己见，汇总后的意见经过反复讨论，形成了制定经营政策的
主要依据。
二是多次集体讨论制定《2011年**支行经营计划书》，结合前期市场调研和员工座谈会
征集到的合理化建议，反复磋商确定了今年的存款、贷款、风险管控、优质服务等经营管理
目标，并向各分管行长、各科室层层分解，提出了工作进度和考核要求，谋定而后动，科学
合理布局，为完成全年任务奠定了良好基础。 三是年初举行中层干部和员工双聘大会，继续发现人才和使用优秀干部；利用推荐、竞
聘等方式“选贤用能”，培养和储备人才；传达讲解新机构设置后的新机遇，传达总行人力资
源管理项目关于员工层级管理和员工成长通道的新政策，努力提升全行员 工的工作积极性和创造性。
（三）上下联动服务客户，存款增长快速 一是支行根据存款结构和市场情况，多次召开碰头会，出台了《2011年百日存款营销方
案》，与各部门签订了《2011年百日存款营销责任书》，分存量、基本任务、超额任务三部分
考核奖励，以考核机制调动全员抓存工作，抓住了增存旺季增加了储蓄存款。 二是积极挖掘存款增长点。利用与政府的合作关系，由行领导牵头多渠道营销财政性存
款、行政事业单位存款；通过理财服务，营销了**公司等大户无贷户企业；提高与有贷户企
业的议价能力，增加了有贷户定期存款贡献。 三是以资产业务带动负债业务，以增加客户群体扩大存款规模；客户群体的逐步增多，
直接拉动了存款规模增加。注重销货款归行管理和企业综合贡献度，通过对客户提供网银、
贷记卡、账户信息通等全面的金融服务，加强客户回笼资金结算，把客户结算情况作为信贷
支持的重要因素，达到以贷引存、存贷互动，相互促进的效果。 四是加强服务管理，提升服务水平，发展和维系客户。充分利用服务硬件设施，加强大
厅导引服务，落实柜面优质服务要求，尽力对每名客户提供周到的服务，增加客户的满意度，
增加客户的数量和客户的回馈价值。优质服务较好的维系了客户群体，为我行提高经济效益
创造了良好的条件。
（四）保稳定，促发展，大力发展中小企业 今年，面对宏观调控政策和复杂多变经济形势，在信贷投放限额管理，淘汰落后产能以
及平台贷款“控新降旧”等监管政策影响下，支行坚持“把握节奏、及早见效，调整结构、
择优扶持” 原则，确定扶持、保持和退出企业名录，分层次进行管理；注重研究当地经济发展情况、
政策、产业发展规划，加大对中小企业支持力度。 一是结合**产业情况，对**公司、**公司及**等重点企业采取了“维持现状，适度增加”
授信原则；针对国家淘汰落后产能政策，及时变更**，**授信主体，保持了存量授信，确保
了基础客户的稳定。
二是逐步采用以点带面，由点成线和从个人业务中挖掘等发展模式，有效拓展中小私营
客户群体。截止11月末，中小企业客户**户，信贷余额**万元，占比31%，较年初增加**万
元，完成总行下达的中小企业投放任务164%，进一步优化了我行信贷资源配置。 三是顺应宏观调控政策，合理掌握信贷投放总量和节奏。根据信贷投放进度，对大企业
客户提前上报审批，适度把握投放节奏；全年将“中小企业信贷投放”作为主线，主要以大
企业上下游、商贸流通、新投产、农业企业、食品流通行业等层面挖掘客户群体，利用多方
面“释放”的信贷空间积极予以支持，发挥中小企业主渠道作用；利用贷款新规合理调配个
人信贷业务投放品种，增加优质客户。
（五）注重个贷产品结构调整和客户整体管理，个人业务持续稳步发展 一是继续营销优质个体工商户，涉及五金百货、废品收购、调料百货、品牌服饰等众多
行业，尤其注重对未介入行业和群体客户中大客户的营销。积极营销和办理按揭贷款，11月
一、有效传导货币政策，促进经济发展方式加快转变
（一）准确把握货币政策内涵，保持信贷总量与经济发展协调增长。按照“总体稳健、调节有度、结构优化”的要求，加强人民银行“窗口指导”，定期组织召开行长联席会议和信贷季度例会，引导金融机构改进信贷管理，合理把握信贷投放的节奏和力度，确保货币信贷总量合理增长，保持社会融资总量与经济发展相协调。至12月末，全市金融机构本外币存款余额919.39亿元，同比增长10.27%；本外币贷款余额817.34亿元，同比增长18.66%，贷款增幅居五县市之首。重新修订出台“2016年市银行业金融机构目标管理考核办法”，重点要求向涉农、中小企业、科技贷款倾斜，引导辖内金融机构将更多的资金用于当地贷款的同时，重视自身信贷结构的调整。
（二）大力推进金融创新，拓宽中小企业融资渠道。支行通过信贷政策引导，鼓励辖内各家商业银行打破传统贷款形式，不断推出适合我市中小企业融资需求的特色金融创新产品。协同工商局联合出台《“重合同守信用”企业融资服务实施意见》，举办了“重合同守信用”银企专场对接活动，现场向12家企业授信1.1亿元，为诚信企业拓宽了融资渠道，此举为省首创；与科技局联合出台了《关于加快市科技金融创新发展的指导意见》，引导金融机构加强对科技企业的信贷支持，至今已向辖内92家科技型企业发放59.63亿元贷款。组织召开融资租赁业务推进会，宣传融资租赁知识，为中小企业融资开辟新道路。
（三）加强银政企对接，加大对市政等投资项目跟踪监测。今年以来，支行牵头各商业银行对2016年政府项目和全市重点项目进行全面对接，建立银政企良好的沟通机制，并在不同时点对商业银行对接活动进行了跟踪分析，为市领导决策提供依据。至12月末，市政项目共获得26.71亿元银行授信，贷款余额为10.46亿元；重点项目授信余额为73.56亿元，贷款余额34.67亿元；“四个十大项目”共获得银行授信67.45亿元，贷款余额为35.47亿元；城乡一体化集中居住项目共得到授信66.23亿元，贷款余额为38.57亿元，充分发挥了金融对地方经济转型升级的支持作用。
二、着力完善金融运行环境，切实维护辖区金融稳定
（一）防范金融风险，提升应对能力。积极应对温州风险企业事件。今年7月因部分温州企业资金链断裂破产，导致辖内金融机构对温州企业的紧张氛围，为此，支行会同银监办，在实时掌握、监测风险企业融资情况的同时，积极参与政府协调，并主持召开多次协调会，一方面，加强与温商协会、经信委的沟通，掌握风险企业实际经营情况；另一方面，加强与商业银行协调，在防范风险基础上，适度放宽不良贷款容任度，防止企业恐慌性蔓延。
（二）推动信用村建设，发挥建设实效。在人民银行信贷政策的引导下，农村商业银行加强了信用村建设的推广工作，目前，信用村建设范围已扩大到27个，共涉及2.5万户农户、个体工商户和中小企业，已完成8000多户的客户信息档案建设。通过信用村建设，使的诚信工程从最基层建起，从最基层人员抓起，扎实信用建设基础，切实优化金融生态环境，逐步让金融服务普惠制得到实现，真正“育苗”三农。
（三）加强金融生态建设，牵头做好“平安金融”创建各项工作。积极申报“金融生态优秀县”，为打造“平安金融”优质品牌，我支行充分落实好金融机构重大事项报备制度，督促金融机构健全风险防范机制，有效预防影响社会稳定的重大突发事件，营造良好的金融生态环境。
（四）全面组织实施“两综合、两管理、一保护“工作。在2016年试评价的基础上，支行重新修订了银行业金融机构执行人民银行政策评价细则，完善日常管理综合评价标准，加强综合评价台账记录，改进评价的方法和手段。一方面按季向银行机构通报评价情况，另一方面加强与
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