【www.gbppp.com--工作总结】
如何做一名合规的银行员工
作为一线员工，在日常的工作中我认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。从最近学习案件来看，“十个案件九违规”有章不循，违规操作，检查不细，有的甚至不知自己所做之事是违规的，对规章制度的无知和无视对自己还有银行都造成了不可弥补的损失。
因此，要成为一名合规的中行员工，首先应增强依法合规的经营理念，同时应该加强个人的法律法规、规章制度的学习。如果忽视对内控合规的学习，只抱着努力做好工作，埋头苦干各类业务，时间长了可能会产生一些自由散漫的思想，导致违规情况的发生。因此我们在加强规章制度学习的同时要将风险防范意识根植于心，严于守纪，做到警钟常敲，预防针常打，努力做到在规范的前提下发展业务。遵规守纪不仅保护的是我们自己，同时也是防止给他人犯罪创造机会。
其次要提高自身业务素质。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础的。合规的每一个项目，我们都可以从知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。因此，我们要杜绝凭感觉办理业务，应熟悉每一笔业务的操作流程，清楚的明白每一环节的风险侧重点，明白自己什么可以做，什么不可以做，不盲目的听从他人指挥。
最后，我觉得也是最重要的一点，保持良好的工作心态，树立正确的人生价值观。每个人都希望自己生活的更好，这是人的共性，然而在追求好生活的道路上总会碰到各种诱惑，正所谓“君子爱财取之有道”，作为一名合规的中行员工，我们应理性面对工作中的得与失，拒绝诱惑和“捷径”，保持一颗感恩的心，热爱我们的工作，珍惜我们的工作，你会发现遵守规章制度不仅仅是工作职责，同时也会成为我们变优秀的良好习惯。我想，成为一名合规的中行员工，不仅是对工作的负责，对家人负责，更是对我们自己的人生负责！
“合规成习惯，业务少风险”，让我们从现在做起，从心做起，把爱岗敬业当成习惯，把合规操作常留心间。做平凡岗位上的专家，做合规文化的践行者！
银行员工谈合规
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融次序，而且严重损害了银行的社会荣誉。
近期，我行开展了“合规文化建设”的教育学习活动，以下我结合自己的工作实际总结出几点体会。
如今，经济在飞速而迅猛的发展，也带来了诸多问题和风险。以利益最大化为目的，不遵守商业游戏规则的行为，屡屡发生。一些地方仍存在重业务拓展，轻合规管理的做法，为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展，忽视业务的合规管理，有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险。
业务发展和合规文化，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应有的灵性和活力。因此业务发展离不开合规文化。他们相辅相成，缺一不可！只有努力发展业务，才能创造可观的经济效益；只有努力去建立适合企业发展的合规文化，才能更好的防范和规避风险。
为此，立足学习教育平台，提升合规文化意识，认识是行动的先决条件，有了正确的认识，才会有正确的行动。二要重视合规文化的培训，要将合规文化建设，同职业化精神、行业特点、企业文化塑造等有机地结合起来，搞好规划，潜心研究，并付出实践。要加强学习，从服务礼仪、服务技巧等最基本的东西学起、做起，把创优服务与合规经营的关系理顺，形成规定动作、示范动作，把优质服务贯穿于建行的整个业务活动和领域，把合规文化建设贯彻于建行每个员工的整个职业生涯，把合规文化理念扎根于整个中行的管理与决策之中。 三要搞好风险关口前移，逐日排查，逐月分析，随时排除和堵塞各种隐患和漏洞，以防患于未然，练就驾驭各种风险的本领。四要抓保障。要加大辅导和督查力度，加大问责力度，严禁我们的工作人员违规经营，加大处罚力度，增大违规成本，使合规者得益，违规者受损，以达到令行禁止，确保合规文化建设落到实处。
合规文化是是我们中行企业文化的延伸，是需要我们全体中行员工认同和遵守的经营理念、价值观念、职业道德行为规范的总和，是该企业行业化、个性化的具体体现。就我们中行系统来说，概括地讲就是十二个字，即“敬业、守纪、规范、务实、和谐、创新”。作为我们经营者和管理者，就是围绕这十二个字把它细化、量化、具体化、形象化，进而形成一种信念、一种理念、一种意识、一种精神、一种文化。因为合规文化对企业生存与发展的至关重要。一个没有经营思路的企业缺乏灵气，一个没有经营活力的企业缺乏人气，一个没有文化底蕴的企业缺乏底气。
我作为一名中行人，一个经常与客户和社会打交道的中行基层网点负责者，更应该理解基层银行网点合规文化建设的重要意义和作用，把握其实质和内涵，不抱怨，不放弃，不气馁！从身边的点点滴滴小事做起，从本职工作做起，虚心学习是我唯一的选择，努力工作是我唯一的目标，踏踏实实做人，本本份份做事，不贪慕虚荣，不贪图享受，不断提高自身政策理论水平和业务素质，用自己的实际行动，用高尚的人品和操守，用实实在在的人生，来为中行基层事业贡献自己一份微薄的贡献。我相信，平凡的一滴水也会折射出太阳的光辉，平常的一块砖也会垒起万丈高楼。
中国银行合规文化建设是以中行员工为载体而存在的，是中行企业精神的综合反映，是中行企业核心竞争力的外在体现，关系到我们中行的兴衰成败。我们中行人一定要爱岗敬业，以行为家，作为各级领导，也要关心信合员的工作和生活，帮助他们解决实际困难，消除后顾之忧，使我们中行员工都能认同合规文化，对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把中行事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。
相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们中行员工，不论你在那个岗位，那个地方，只要不断学习，努力充实提高自己，不断适应企业合规文化的形势，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天！
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献 ，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。 从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人， 为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。【银行工作合规】
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。【银行工作合规】
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，
不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁 ：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。
近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损害了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了思想方面的教育，平时只强调业务工作的重要性，忽视了干部职工的思想建设，没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系，限于既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，使干部职工加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。为此要认真抓好制度建设，一方面要根据我们一线柜员工作的特点，组织学习，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法，及时发现和纠正工作中的偏差。对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约。
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向与是非标准，找准了工作立足点，增强了合规办理和合规经营意识，通过对相关制度的深入学习，对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，为识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除风险隐患，树立对农行改革的信心，增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助
通过此次合规教育活动，找到了自我正确的价值取向和是非标准，找准了工作立足点。增强了合规办理和经营意识，通过对相关制度的深入学习，提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求，对识别和控制业务上的各种风险增强能力，积极规范操作行为和消除隐患，增强维护建行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大帮助、
财会管理工作是农业发展银行各种重要基础管理工作之一，它是建立在遵循各项法律、条例、准则及相关标准和行为的活动，它是否合规关系到农发行财会管理体系的稳健和安全。由于基层农发行财务会计专业人员数量和质量的欠缺，致使在财会合规管理上还存在较大薄弱环节。因此加强基层农发行财会管理合规建设，建立和完善基层行财会合规风险管理工作体制，对于充分发挥财会职能作用，防范和化解财会管理风险具有重大的意义。
一、基层行财会业务合规管理存在的主要问题
近年来农发行十分重视财会合规管理制度建设，一直将财会合规操作作为一个重要的风险源来管理，但是一些行由于财会基础管理薄弱，执行力不强，致使财会合规管理与有关要求相比还存在较大差距，主要表现在以下几个方面：
（一）合规管理意识淡薄
由于认识上的误区和理念上的偏差，基层行的财会合规管理意识淡薄：一是重外部业务拓展，轻内部财会管理。一些行领导认为现在财会业务全部上了综合系统，业务处理由系统自动完成，十分规范；重大业务都有授权控制，不会产生操作风险，从而忽视合规管理。二是财会管理重事后检查，轻事前防范。一些行偏重于对已发生或已存在的问题采取事后检查处罚，而对事前防范和事中控制措施较少关注。三是在财务管理上，只重视对账务处理的合规管理，而轻视对财务开支行为是否合规的管理。
（二）财会制度执行不力
近年来农发行制定了一系列有关财会管理和内控制约等方面的合规管理的制度、办法，每年初各行也按规定与有关责任人签订了责任书，但少数行没有真正落实到行动上，制度执行不力。如，上级行一再要求的财会人员岗位轮换和强制休假制度就未能完全执行或者根本就没有执行，使制度流于形式，客观上看是由于基层行人员配备不到位的问题，主观上还是由于领导不重视。在财务开支上各种不合规的行为时有发生。
（三）财会人员不足，给合规管理带来压力。做好财会合规风险管理的前提是要有一支满足实际业务需要的、合规的财会队伍。而目前基层农发行普遍存在财务会计专业人员在数量和质量上严重欠缺的问题。近几年以来，随着商业性信贷业务开展，部分行基层行重视业务拓展，忽视财会管理。一些素质较高的人员都被安排到了信贷客户岗位，留在一线的临柜人员要么年龄偏大，文化水平偏低，要么就是素质较低，有的新进员工虽然都是大专以上文化程度，但是没有经过系统培训就安排到会计岗位，不能正确理解财会制度要求，对大多数业务规章制度知其然不知其所以然，有“规”难循。
二、加强基层行财会合规管理的措施
（一）培育良好的合规文化。合规文化决定了农发行的价值趋向和行为规范，要具体落实到全体财会人员的每项业务操作行为中去。一是要建立并落实好农发行员工的职业道德规范和企业价值标准，严格按照农发行员工职业操守和行为约束员工行为。二是根据财会组织结构和业务流程，及时修订和完善各项财会规章制度和业务操作规程。三是要严格有效地落实问责制，包括制定明确的岗位责任制，严格按照《中国农业发展银行违反财务会计制度行为处理办法》问责等。四是针对合规机制建设的要求改革和完善绩效考核机制，并将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分，充分体现农发行倡导合规和惩处违规的价值观念。
（二）以人为本，创建科学的财会合规管理机制
1、依托内审部门建立专职合规岗位，并界定其功能和职责，独立于银行的经营活动。合规部们为履行其职责应有权获取必要的信息，财会人员合作的义务。合规部门有权独立调查银行内部可能违反合规政策的事件，对于调查所发现的任何异常情况或财会违规行为，可以随时向所属财会部门管理层报告。
2、合规的“规”要在实践中得以贯彻执行，必须切实有效地落实“违规积分管理办法”，确保奖惩分明、违规必究。坚决纠正“重经营业绩、轻内控管理”的绩效考核理念，确立内部控制优于业务发展的理念。对合规工作做得好，执行财会制度扎实的机构或人员给予表扬或奖励；对有规不循，违规操作，造成不良后果者，要坚决按照规定给予处罚，追究责任，使整个团队形成合规光荣、违规可耻的工作氛围。
3、通过视频、讲座等方式对财会人员及财会负责人进行任前合规培训，通过培训使其充分系统地了解和掌握各项财会规章制度，达到工作中可能涉及到的“规”了如指掌。
（三）从细节做起，建立合规管理的细节化机制
1、加强制度建设，为合规管理打好基础。合规是确保农发行财会工作持续健康发展的基础，是防范财会风险的基石，要做到合规管理，就必须搞好制度建设和执行力。因此，加强制度建设和制度执行是实现财会合规管理的重要环节。
2、加强内控制约，强化合规管理。健全的内控机制是做到合规的重要环节。财会工作不仅要求各项业务处理必须以法律法规、规章制度为依据，还必须做到相互监督，相互制约，杜绝业务操作“一手清”。
3、强化督导检查，确保合规操作。会计督导检查是保证各项制度落到实处、及时发现和纠正不合规操作的重要保证，因此完善会计检查体系非常重要。一是开展会计部门内部检查监督。会计部门是各项财会业务活动的自身检查监督的承担者，其监督检查能有效保证各项财会业务活动的合规开展。二是重点抽查和临柜监督相结合，督促各项制度的落实。会计部门负责人，应经常对重要岗位、重要环节进行重点抽查，并经查临柜查看操作人员业务处理流程，发现不合规行为及时纠正，消除风险隐患。三是上级会计主管部门要坚持定期或不定期对下级单位会计业务进行检查督导，并对一些重要会计事项和重要环节专项进行检查监督，以确保各项会计业务按照制度规定合规进行。
（四）以人为本，重视和加强财会专业队伍建设。
合规管理，第一要素是人，没有充足和高素质的人员，合规管理就是空中楼阁。为确保财会合规管理落在实处，一是管理行应该根据财会内控管理的要求，给基层行配置充足而合格的财务专业人员。只有以充足合格的人员为前提，才能确保财会工作做到合规管理。同时也要保证上级行财会主管部门的人员配置，才能使其在做好本级财会合规管理的同时，强化其对下级行财会合规性的监督管理。二是基层行领导人员应充分重视财务合规操作和管理的专业性和技术性，行领导和财会负责人不能随意指示财会人员“逆规”操作，应该养成尊重其专业和技能的习惯。三是基层行要切实落实财会重要岗位的轮岗机制、强制休假制度，防范道德风险。四是努力提升财会人员的专业素养和技能。重视财务会计人员专业素质的提高，培养和稳定具有一定专长或者专业资质的财会人员。五是要结合财务管理的实际需要和工作特点，健全规章制度和技能学习的强化机制。重点学习三个指引、防范案件分析、会计规章制度及反洗钱业务知识，逢学必考，并实行奖惩措施，以检验员工学习的实效性和激励学习的积极性，不断增强柜员合规风险意识，提高综合素质，为打造农发行合规经营文化、推动财会业务合规安全稳健运行。
金融行业经常会遇到各类风险，银行合规岗位就是负责对银行风险的管理工作，下面是这篇银行合规风险心得体会范文
银行合规风险心得体会范文一
合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向，另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程，这种自然的结合即为文化本源。情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合，即为文化建设。
二、违规经营和违规操作
屡禁不止的原因与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性，难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻求两全其美之策时，违规也就悄然而至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。
三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督
3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境，它是导致现实中不忠实的主要原因。
3.3环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另一个关键因素就是环境。人们有这样的经验，当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高，而是环境激发的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能够担当不同的角色，是因为不同情绪能够灵活转换。角色理论告诉我们，一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作用。否则就会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说，就是要制造一个守望者的单一职能，接受上级领导的重托，受到高峰体验，这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规“土壤环境”。
银行合规风险心得体会范文二
“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每
本文来源：http://www.gbppp.com/fw/310619/
推荐访问:银行合规工作总结 银行合规工作报告