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篇一：投资学实习报告
投资学实习报告
专业年级：2011级金融辅修
姓名：裴中岳
学号：11103035
实习时间：2013.6.17-2013.6.21
一、实习目的：
将理论联系实践，更好的理解证券投资的相关知识和提高实践操作能力。
二、实习地点：
经管楼602
三、实习内容：
随着我国经济体制改革的不断深入，我国的证券市场也随之发展起来，在证券市场发展的过程中，对我国经济的运行也产生了积极的作用，对我国实现本世纪头20年国民经济翻两番的战略目标具有重要意义。
从具体指标上看，国民经济证券化率从1993年的10 2%上升到目前的51%，国内市场总市值相当于gdp一半左右。随着股市规模的扩大,股市在国民经济中的地位还在不断上升。其次，证券市场主体正发生质的变化。在发展证券投资基金，允许保险资金、“三类企业”入市等政策的推动下，机构投资者越来越多。1997年末，两地市场机构投资者开户数仅占开户总数的0 3%，到2000年上半年，这一比例已提高到4 5%。同时，上市公司结构发生了显著变化，上市公司的规模越来越大。在政府大力鼓励企业从事高科技的背景下，大量的上市公司涉足高科技产业，有些甚至完全改变主营业务。证券市场从来没有像现在这样承担着如此重大的任务，证券市场的稳定发展有利于支持国有企业改革、加快科技创新、实施西部开发战略等。 证券市场的交易情况可以折射我国总体经济的大致情况，因此有人说证券市场是国家经济的晴雨表，首先。更大程度地发挥资本市场优化资源配置的功能，将社会资金有效转化为长期投资是对于经济数据gdp的直接拉动，gdp的增幅由投资，消费，出口三大马车组成。其次，证券投资的融资功能作用将大大增强企业及工厂的再生产。公司通过上市融资再扩大投资，进行再生产，创造出新的财富，促进经济发展。不仅为上市公司提供了近9000亿元的直接融资，而且还为国家提供了2100亿元的印花税收入。上市公司家数达到1380家，其市值达到
3.5万亿元。特别是一批大型骨干企业的上市，使中国股市的发展与中国经济的发展变得越发地密不可分。它为企业特别是国有企业的发展筹集了大量宝贵的资金，解决了企业生产经营所需要的资金。它促进和初步实现了企业法人治理结构的建立和企业经营机制的转变。原有的国有企业、民营企业通过上市的改制过程，转变为公司治理结构健全、运营高效的上市公司。同时，一大批大中型企业通过改制上市，在建立现代企业制度的改革实践中起到了先导和示范作用，积累了大量宝贵的经验，为我国国有企业的下一步深化改革打下了良好的基础。最后，坚持长期的证券投资理念将为人们带来丰厚的利润回报。
在证券投资模拟实习中，我亲身体验了一把炒股的乐趣和刺激。在短短一个星期的时间里，我进行了十几笔股票买卖交易，在交易中，我比较关注股票价格、成交量、持仓量，开始尝到一些甜头，通过自己的努力赚到一些钱，但后来随着宏观经济的变化，大盘的持续下跌，我最终赔了大约四万。下面，我把具体的重要的几笔操作过程整理如下：
2013年6月17日，我买进了东方园林和棕榈园林两个公司的股票，因为我自己主修的是园林专业，所以对园林公司的股票比较感兴趣。我以42.4元买进了1000股东方园林的股份，后又以4.37元的股价买进了1000股，看当时股价有点跌，又以41.84的股价买进了500股。我以21.9元的股价买进了2000股的棕榈园林的股份，后又以21.3的股价购入了2000股。另外还买入了丰乐种业、工商银行、光大银行、中国人寿、方正科技、中国卫星等股票，还
买了创业板的神州泰岳。
随着大盘的上涨，17号赚了一千元左右，让我尝到了炒股的甜头。
6月18号，我又买进了天壕节能和出版传媒的股票。其中，在开盘不久我以12.4元的价格买入了5000股的天壕节能，可是后来这支股票大幅下跌。为了挽回损失，在跌到11.9元左右的时候我以11.7元的价格委托买入8000股该股票。结果这支股票最低跌到了11.69元，我就成功的买到了，后来这支股票就开始上涨了，收盘时涨到12元左右，结果没亏反到赚了不少。18号的大盘走势也很好，赚了一万左右，我更加对股票有兴趣了。
6月19号是个黑色的日子，今天大盘大跌，损失惨重。但我没有卖出这些股票，想看看不同股票的走势。后来学了技术分析，再看看股票这几天的走势，确实可以得到一些验证，这更增加了我学习证券投资的兴趣。
证券投资模拟实习在6月21日结束了，在这短短一个星期的时间里，我对炒股有了更深刻的认识和体验，炒股，让我学会了很多，我深深的明白，之前所学的理论知识是为实践做准备，比如很重要的知识点有k线图，移动平均线等，但是如果我们光学理论没了实践，那么我认为所学的知识就是一张白纸，所以，我们应该学以致用，炒股中要赢，不仅需要丰富的理论知识，更需要丰厚的经验积累；其次，我深刻明白炒股其实也是一个心里博弈的过程，如果想赚取大的利益，就必须的有承受风险的能力，要学会沉着冷静，不要因为挣了钱而兴奋，也不要为了赔钱而沮丧，我们应该以平常心对待炒股，只有良好的心态，才能让我们在炒股领域立足；最后，我们应该要有充沛的精力，这是我深刻感受到的，因为平时有考试和上课，不能整天都去关注股票的走势和去机房去看股票和进行操作，所以错失了很多买入和卖出的机会。
总之，证券投资模拟实习的过程让我感触颇深，炒股要想常赢是件不容易的事，我们必须有所付出，天上没有白掉下来的馅饼，它不会让人们轻易得到钱的。除此，此次实习对今后我的真正炒股提供了宝贵的经验，这将是我一生最宝贵的财富。篇二：投资公司实习报告 目录
一、实习目的???????????????????????????2
二、实习单位及简介????????????????????????2
三、实习岗位介绍?????????????????????????3
四、实习内容???????????????????????????3
五、培训方式???????????????????????????5
六、实习要领???????????????????????????5
七、注意事项???????????????????????????5
八、个人心得体会?????????????????????????5
九、实习总结???????????????????????????6
西安##投资公司实习报告
一、实习目的
? 生产实习是专业教学计划中非常重要的实践性教学环节，是对学生进行专业
基本训练，培养实践能力，和向实践学习、理论联系实际的重要课程。
? 通过直接面向工厂、企业展开的认识实习环节的教学，巩固已学专业基础课
和部分专业可程的有关知识，并为后续专业课的学习作必要的知识准备； ? 通过实习学习实际生产操作技能，了解更多的专业技术知识及应用状况，拓
宽专业知识面；
? 通过实习，培养学生理论联系实际的工作作风，树立安全第一的生产观念，
提高分析问题，解决问题的独立工作能力；
? 通过实习，加深学生对专业的理解和认识，为进一步开展专业课程的学习创
造条件。
本次实习是为了接触社会，了解企业文化及企业的规章制度及如何与人共事，同时在实习过程中更好的讲自己所学专业知识与实践经历联系起来，一方面将课堂上的理论知识更好的理解消化入企业工作；另一方面是理论联系实际，让所学的专业理论知识更好的运用到实践工作中，提高效率；
二、实习单位及简介
西安市##投资公司西安##投资成立于**年，是一家由多年活跃在国内外金融市场领域的商界精英组成的公司。公司拥有专业的的投资分析团队。第一时间为客户提供专业权威，全向的资讯，让客户受到专业化的咨询服务，为客户提供以市场为导向，强有力的理财投资解决方案，在最大限度满足客户要求的同时，实现利润的最大化。致力打造为客户最可信赖，最具效率、最具创造性、最具盈利能力的理财投资机构。
##投资公司与国内的几家大型金融公司（大连、上海、郑州、深圳等大型农产品、石油、煤炭、钢铁、黄金交易会所、山东寿光果蔬交易所、河北大宗商品交易所等）都有密切的业务往来，同时还组织公司职员不定期到几家大型兄弟公司进行学习交流，使得我公司业务技术水平与国内、国际接轨，更好的为公司未来发
公司宗旨：
通过公司全体职员的共同努力学习，不断提升技术水平，携手客户，共同开创出一条专业化的金融市场道路，致力打造为客户最具信赖、最具效应、最具盈利能力的投资理财机构。 “诚信、稳健、创新、高效”的理念。
理性、安全、高效的投资方案；专业、权威、全面的资讯；公司主要业务：大宗商品电子交易，股票，期货等衍生性金融产品投资管理员工培训与发展：多元化的培新体系，包括专业类，管理类与综合素质类。组织野外拓展训练活动，不同的培训方式，不断提升员工的专业技能与综合素质。 三、实习岗位介绍 实习岗位：实习交易员经人力资源部、客户部及专业培训等职前培训之后，经考核上岗，由公司配予小额户头进行操盘交易实习。
四、实习内容
进入##投资实习，与毕业找工作情况相似，暑假开始前一周，在前程无忧网上投了份简历，然后经过面试、培训后确定实习机会。
暑假开始的时候还没有回应，所以按原计划回家，回到家第三天，放假前面试的汽车4s店给我打电话说要我去实习，并要求我带薪实习三个月。因为当时并没有打算毕业在本专业内就业，就回绝了对方。7月18号回到学校，我于7月19号收到##投资面试通知。收到通知其时我兴奋非常！这可是我一直感兴趣的投资啊，虽然只是家小公司。
7.20日面试的时候，面试官只问了我三个问题:
1、学营销的，怎么想到到投资公司实习呢？
2、对投资有啥理解没？
3、有没有实战过？觉得压力大么？
前两个问题都答得一般一般，只有第三个是非常有把握的。综上所述，我之所以能留下来实习，主要占了第三个问题的便宜：我有过实战，而且还没赔过。
总之，听完我的回答面试官就给我答复：你两天后开始来参加培训。接下来的三周，我的工作就是培训、看盘、收盘后再加班培训。以下是我培训的主要内容：
? 第一天（7.23）：公司文化及发展战略培训，由人力资源部经理xx为我们
进行公司企业文化理念、规章制度及薪酬福利制度等进行培训；
? 第二天（7.26）：公司业务发展规模及前景培训，由客户服务部经理xx就【投资公司,实习背景】
公司现有交易网络，公司客户类型、客户发展范围，及公司未来几年的发展战略对我们进行相关培训；
? 第三天（7.27）开始是投资行业专业知识培训，由公司新聘行情分析师xx
老师 对我们进行行业专业基础知识，操盘手专业知识进行培训。
专业基础知识如:投资行业组成与发展状况；当前我国投资行业组成与发展状况；现货交易与股票、期货、外汇等的发展不同之处及交易特点；交易规则；t+0交易与t+1交易模式的异同点等等；
操盘手专业技术知识主要包括：瀑布线、k线图、macd指数、kdj指数、及止盈止损等经验理论等知识。
? 模拟盘交易培训，每人每日10000元交易底金。时间从7.28日开始，每日
交易时段进行。
? 操盘手专业素质培训 ，由公司新聘期货行业知名分析师xx老师对我们进行
培训，时间与专业知识培训同步，于每日收盘后进行
到 8.14日，同批进公司参加培训的学员只还剩我一个，就从这一天起我与其他老员工一样开始计工资考勤。
因为工作需要（观看大盘走势及做单需要），公司为每位员工配备电脑，恰巧当时公司还没有搬进“新家”，空间很挤，所以每日进公司，入目便是群群电脑，给人颇大的压力，当然这是同批学员传达的相关精神，于我来说自是“小菜一碟”。我喜欢这种生活，在自己未知的领域里，一点一点的探索，就像培训师所传达的那样：培训只起到入门的作用，传达的知识你们能不能用，是自己体会的过程。
与同事交流后，我为自己的领悟能力感到无比优越，同批学员里我是唯一跟的上老师培训思维的培训生。
自此，每天早上9点前到公司，9:20左右开始早评，大家轮流解说自己对当日大盘的看法，并有分析师进行总结，做单建议。下午3:30分收盘后，休息20分钟进行晚评，对早评离差进行分析、解释，总结行情发展原因，并写明日预测。下午4点由专业分析师xx老师对我们进行操盘手职业素质培训，及专业知识补充培训等。下午4:40分下班。当然，如果你不急着回家，也可以继续在那聆听xx老师的谆谆教导，因为xx老师是位非常负责的老师。
五、培训方式
? 人力资源部、客户服务部的职前培训，及知名专业培训师的专业知识培训 ? 理论与实践相结合，进行模拟盘操作交易，实践所学理论知识同时，向实践
学习
六、实习要领
? 实习以企业指导、专业人员讲解、观看大盘走势、模拟盘操作及实盘操作为
主要形式
? 积极与老员工交流，虚心向老员工学习；
? 认真推敲观看大盘走势、模拟盘操作机实盘操作过程中遇到的相关逆反现象， 努力将之与所学知识相结合起来；
? 勤于记录，勤于归纳，主动深入地增加对投资行业的感性认识。
七、注意事项
? 在整个实习过程中要注意纪律、保持安静，严格听从相关领导的各项安排； ? 观看大盘、模拟交易及实盘交易等上机操作期间须注意工作纪律，不随意点
击与工作无关的网页，拖慢网速，妨碍交易进程；
八、实习过程心得体会
历经两个月的实习，以下是个人对##投资公司现状的一些心得体会：
? 公司企业文化体制不健全，个人观察认为，员工之间合作及交流与总经理所
形容的经营操盘团队相差甚远。员工之间明显缺乏交流，这对团队合作来说简直是一大忌。
? 公司领导层管理能力薄弱，不利于公司正常的运营，据我两个月的实习过程
中，有一个半月的出勤率，而所谓的客户经理王姐出勤率跟我一样的“高”。公司接待室里接待客户数目为0。以下为公司现有管理机制：篇三：投资公司实习报告
投资公司实习报告
首先有机会在四川中益投资公司实习，我们倍感荣幸。在这短短的四周时间里，我们收 益颇深；所以很感谢公司领导和学院领导，在我们实习期间给予很大的帮助和支持。 这次是我们被分配到公司下属的中介部门实习，经过与公司职员的交往和共处，我们对 公司的经营情况有了基本的了解，尤其是对现在民营企业的发展状况有了初步的认识。由于 我们一行三人在不同的岗位上实习，所以每个人的收获各有不同，因此我们分别总结了自己 的实习经历。
一、 人际关系很重要
在最初学院介绍实习单位的时候，我们听到的是四川中益投资有限公司，投资二字，引 起我心里很大的震动；所以想当然的以为是去做有关投资的事情。而在正式面试的时候才知 道原本非此,同时自己过去从来没有接触过关于工程造价这一领域,所以有些疑惑和忧虑也是 难免的 。下面我介绍下公司的一些相关情况。
四川正则正式成立于2000年，是在著名会计学家谢霖先生于1918年创立的中国历史上 第一家会计事务所--正则会计事务所基础之上发展起来的，具有工程造价咨询甲级资质、工程
招标代理乙级资质。2006年7月受到四川省人民政府表彰的“四川省造价咨询单位十强”之一。
正则在四川工程造价行业算得上是一个很强的企业,主要业务是房地产工程的造价,而且 与很多著名的房地产开发商合作过，如:万科、蓝光、华润、上海绿地等。有点须说明的是， 我们了解到我们所学习的校园也是正则造价的业务。
然而我是在公司的行政部门实习，这一部门工作涉及到人力资源，对外宣传以及后勤管 理等方面。
第一，人力资源的工作主要是调整公司的人员配置。在实习的前几天我们主要负责分析 公司各个人员的职位，并为公司职员撰写职位说明书，让每个职员明白自己的职责范围及权 限。在工作过程中有两位老员工不满公司人力资源的改革政策而辞职； 作为实习生，为此我 们感到很愧疚。当然也从中感受到公司改革所面临的种种阻碍随时存在，公司应如何正面处 理这一矛盾，实属关键。另一方面就是要不断提高自己适应环境变化的能力。因为现在人才 市场激烈的竞争要求有能力的人，适应组织变革的人。
其次，公司的人力资源政策实施后我们又参与了公司对外网站的设计工作，其中主要是 中文网站的维护和英文网站的设计。在设计的过程中我们充分吸取各个网站的优点元素加入 到网站的设计中。然而煞费苦心地完成一套方案后，公司的董事会却并不满意，而且提出了很多修改意见。所以我们在保留原有合理部分的基础上又重新设计， 接下来再次和董事们成 员探讨方案，这次我们终于说服董事采取了一些我们认为很好的元素；最后董事对于我们的 方案基本满意，但是还有很多的细节方面需要修改。由于网站的网页上还需要很多的图片， 我们便一边修改方案的细节，一边在互联网上寻找适合网站的图片。加上公司已经内部制定 了网站的推出时间，因此我们的工作很急迫。另外关于网站的图片选择，我们又和公司的董 事会讨论了很多次，最后搞下来，感觉要想把一件事情做的好又要得到大家的认可真的很不 容易。而值得欣慰的是经过大家的努力，网站终于如期推出。
再次，在设计网站的期间，由于我的疏忽，差点造成了公司一个不可挽回的损失。事情 是这样，公司接到一个大的造价项目，因为公司的人员都比较忙碌，恰巧我们正在等待董事 们对我们方案的意见，中午有些闲；所以我被一个经理临时叫去帮忙，接受公司定购的工程
篇一：实习报告(担保公司实习报告)
姓 名：
学 号： 0801150453
专 业： 金融学
院 系：经济学院
本校指导教师： 谢爱辉
实习单位指导教师：王绍伟
完成日期： 2012 年 4 月 25 日
西安财经学院教务处 制注： 本表与实习报告装订在一起。浅谈对投资担保公司发展的简单认识和理解
实习是一项综合性的、社会性的活动，是一个由学校向社会接轨的环节，是学校学习向社会工作转型的一大模块。搞好社会实习工作是很关键的，对一个学生来说是很重要的，从一个学生的成长过程来说，他经历了无事可做的孩童时代，到学校里忙碌的学生时代，再到以后的社会工作阶段，而实习就像一个链子连接着学习和工作。实习时学生把所学知识运用到实践中去的过程，学习的目的就是运用，就是去指导工作，温柔实习正好扮演了把学到的文化理论知识正确运用到工作中去的角色。我们必须要做到用理论去指导实践，用实践去证明理论。所学的知识只有运用到实践中去，才能体现其价值。实习时一个锻炼的平台，是展现自己能力的舞台，通过实习，我们要努力提高自己动手的能力，在实践的过程中发现自己的不足，然后去反馈到学习中去，会更能提高自己的能力。金融学，它主要是一门以理论和实践相结合的学科，他要求较强的动手能力，所接触的对象也与我们的生活息息相关。实习给一个初学者提供了锻炼的机会，实习教会了我们怎样去观察事物，怎样去认识一些在我们身边所发生的经济现象，而这些只有在实习中才能深刻体会到一些经济术语和经济袁莉等。实习时由课堂走向社会的第一步，如果能吧第一步走好，以后的路自然会得心应手。
一、实习目的
通过一个月的时间实际参观考察一些银行和非银行金融机构，了解有关金融实务，获得一定的感性认识。接触社会和金融业务工作过程中了解和掌握银行、证券、保险、期货等金融部门有关专业知识和操作实务。了解现行金融法规、制度对金融工作者的要求，印证、巩固和提高已经学过的金融方面的有关内容，培养我们理论联系实际、提高我们在金融业务实践中调查研究、观察、分析、解决实际金融问题的综合能力，学会收集整理信息资料，为将来的继续学习、论文写作、创业和就业打下良好基础。通过实习，使我们了解目前国内金融市场的实际操作技术、手段、方法和程序，提高学生对金融事业的兴趣，培养学生热爱金融专业，回报社会的思想。通过参加一些实践性活动巩固所学的理论，增长一些书本上学不到的知识和技能。因为知识要转化成真正的能力要依靠实践的经验和锻炼。面对日益严峻的就业形势和日新月异的社会，转变观念，不要简单地把暑期打工作为挣钱或者是积累社会经验的手段，更重要的是借机培养自己的创业和社会实践能力。现在的招聘单位越来越看重大学生的实践和动手能力以及与他人的交际能力。作为一名大学生，只要是自己所能承受的，就应该把握所有的机会，正确衡量自己，充分发挥所长，以便进入社会后可以尽快走上轨道。二、实习内容
在2012年的3月20到4月20日，这一个月一个月中，我有幸来到西安红杉投资担保有限公司市场部实习。作为实习的内容，我想先介绍一下本公司的一些基本情况。
(一)实习公司简介
西安红杉投资担保有限公司是一家经陕西省金融行业管理办公室核准经营并在省中小企业局备案的一家融资性担保公司，主要从事贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、诉讼保全担保、履约担保以及与担保有关的融资咨询、财务顾问业务。
公司成立于2009年2月，现注册资本金壹亿壹仟万元人民币，均为全额货币资金注册。 该公司拥有一支出色的管理团队和优秀的人才队伍。公司现有员工30人，80%具有大学及大学以上学历，多数在国内大型投资公司、银行、法律事务机构工作多年，且经验丰富。公司作为一家多品种的融资性担保公司，拥有良好的行业诚信背景，坚实的银行合作基础，科学严谨的工作态度，可以为客户量身定做多种融资方案。 公司有很好的总体规划与长远设想：公司继续以“风险管理、信用经营、服务客户、发展担保”为宗旨；以“信息采集、产业引导、投资放大、风险过滤”实现资本的高效运作和壮大融资担保能力。且该公司与陕西省工商联葡萄酒业协会建立合作关系，重点为葡萄酒经销商、物流配送及其会员单位在经营过程中的短期融资提供融资性担保。 通西安红杉投资担保有限公司经过二年多的经营，逐步成长为本市金融机构认同较具专业水准、服务优质的融资性担保机构。为适应金融机构和客户的要求，公司建立了较为完善的经营机制，融资性担保的经营管理制度和职业道德管理规定。在融资性担保过程中，首先，该公司始终坚持“三性”原则发展融资性担保。既：安全性、流动性、效益性。其次，公司为了推进融资性担保业务持续、健康、稳步发展。一方面依托银行、证券、保险等金融机构，源源不断地向我公司推荐优质客户；另一方面，长期建立了一批优质的法人、其他经济组织和自然人客户群体，起到广大客户与金融机构间的融资桥梁作用。因此，比一般中小型公司更能适应金融机构和企业发展的需要。该公司在金融机构树立“五个最”的形象。即：“最卓著的信誉、最卓越的专业、最高的服务、最广泛的品牌、最大的市场份额”的融资性担保机构。
3月20号，我来到西安红杉投资担保有限公司开始我一个月的实习生活。虽然一开始在进入一个陌生的环境中有些陌生和不适应且对一些业务还不懂不了解，不过在实习过程中，我可以感受到公司“以人为本”的管理思想，始终把顾客的需要放在第一位，这是作为一间公司逐渐形成了良好的企业文化，也就是说，公司已经具备了足够的亲和力和一个良好的工作环境。通过这段时间的学习，从无知到认知，渐渐的我了解到这个全新的专业，让我深刻的体会到学习的过程是最美的，在整个实习过程中，我每天都有很多的新的体会。 接下来就详细介绍一下我的实习内容。我的实习内容分为两个阶段。
（二）了解公司的业务范围以及经营的内容第一个阶段十五天，也就是半个月时间，在前十五天的时间里，公司要求我们在实习师傅的带领下先了解公司的组织管理形式和业务范围以及经营的内容，而在实习师傅的帮助和指导和同事的帮助下，我也对该公司的运行模式和业务范围以及内容有了一定程度的了解和认识。西安红杉投资担保有限公司是一家经陕西省金融行业管理办公室核准经营并在省中小企业局备案的一家融资性担保公司，主要从事贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、诉讼保全担保、履约担保以及与担保有关的融资咨询、财务顾问业务。公司订立里严格的制度和法规，最今本的制度法规之一是要求上班不早退不迟到，不能随便请假，朝九晚五的八小时工作制，让人很满意。每一个礼拜一早晨有相应的公司晨会，晨会的一般内容基本是位上一周的工作做总结，找出问题，员工共同探讨，共同出谋划策，而对于表现优秀的员工，也会进行表扬，我们作为实习生的同学，也要求按时参加，同时要求我们每一周都必须写工作总结，以及下一周的工作计划，在领导和正式员工发言完毕之后，还要求我们实习生发言，发言的内容很宽泛，实习生可以自由畅谈，可以提出自己的问题和困惑，无论是工作上的，还是生活上的，这反而给了我们一个很好的锻炼自己的机会，使我们更加自信的在众多员工面前发言，表达自己，既提高了我们的表达能力，同时也锻炼了我们的与人交际的能力，使得我们渐渐地摒弃了不敢在众人面前说话的胆怯和紧张。对于前十五天的实习期间，我也逐渐认识了很多优秀的公司员工，对于不会的问题，我会主动向他们请教，而他们也会在第一时间里为我答惑解疑。是我觉得这个公司很像一个大家庭。对于工作上的问题，给我最为深刻的印象是，一次我遇到了一个很难缠的客户，在为他介绍业务的时候，因为一些问题没有说明白，因为自己的表达
能力有限，使得那位客户很不满意，进而发起了脾气，让我很尴尬，也很害怕，在我无助的时候，正好绍伟哥即使赶来，在他的帮助下，我才得以脱身，事后，绍伟哥很耐心的问我事发的经过和原因，他并没有以一个长辈的口吻批评我，只是很诚恳的给我说在遇到不懂的业务的时候，千万不要按照自己的想法给客户说，遇到不懂的地方，就先问我或者其他的员工，让他们帮你介绍，你在旁边仔细听。这让我很是感动，很是欣慰。而在这十五天的时间里，我会帮助客户介绍公司相关的业务，也为公司拉来了一些客户，这也让我很满意很知足。
（三）掌握公司各项工作程序、方法和手段
第二个实习阶段，公司要求掌握各项工作程序、方法和业务手段。因为属于金融系统行业，所以公司要求我们需要不断的运用自己所学的专业知识去为客户讲解与担保有关的知识理论，以便使客户更容易理解，且能够使他们相信公司能够为他们带来相关的好处和利益。因为我有前十五天的训练和实践，对于第二阶段的实习也有了很多的帮助，又因为是担保公司，最大的客户群又面对的是中国的客户，所以对于相关担保业务，贷款担保和项目融资担保以及信用证担保比较多，起初也不是很了解相关的流程和具体的操作步骤，但是经过一段时间的学习，也对这几项业务有了很大的了解，在为客户讲解和介绍的时候，也显得得心应手。因为才公司才才是起步，自己在实习过程中扮演的也是客户经理的职责，篇二：投资担保实习报告
2012年的6月，我通过家里关系和公司面试获得了武汉鑫富利投资担保
有限公司的暑期实习机会。我的实习期为1个月，在这1个月的工作和学习
过程中，我接触了不少的人和事，他们使我在实践中了解社会，让我们学到
了很多在课堂上根本就学不到的知识，令我受益匪浅。而且也使我打开了视
野，增长了见识，为我以后进一步走向社会打下坚实的基础。他们是我成长
的老师，是我初进社会的证明，不管是教训还是奖励，都是我不会遗忘的瑰
丽宝藏。现将本人自工作实习以来的经历和心得等情况简要总结汇报。
一、 公司简介
我首先介绍一下这家公司，武汉鑫富利投资担保有限公司系经武汉市工
商行政管理局批准成立的，归属于武汉中小企业管理，银监局监管的，注册
资本1000万元人民币。是银行指定的为中小企业及其个人提供专业配套服务
的公司，公司位于武汉市硚口区航空路新世界大厦1508室。
武汉鑫富利投资担保有限公司主要以服务中小企业及个体融资作为市场
定位，为客户融资、贷款提供各种担保服务。公司以“诚信稳健，追求卓越”
为经营理念，在稳定完善和发展传统担保品种的基础上不断创新探索和开拓，
努力将公司打造成高品质金融服务公司。全力为客户提供专业快捷的融资及
理财服务。公司的口号就是“当您需要资金的时候请记得鑫富利就在您的身
边”。现在公司正朝着让我们公司信息覆盖全武汉，为每位需要融资理财的客
户提供服务的目标不断努力。其中，作为文员的我主要是任务是协助项目负
责人处理文件，网站维护，并跟随其处理一次完整的担保活动。
当前，国家为支持中小企业的发展，为解决中小企业融资难问题，在全
国各地建立起了为中小企业担保的体系，投资担保公司也随着应运而生。投
资担保公司是以中小企业信用评估为基础，承担银行信贷调查与保证的企业，
但也是高风险的行业。同时它有很大的商机，投资担保公司如雨后春笋般一
一立足湖北省内，成为湖北省经济发展的一道靓丽风景线。
二．实习过程和工作经历在为期一个月的实习中，我从时间上就要与正式的员工一样上下班，每
天早上要八点半上班，下午六点半下班。按照公司的惯例和要求，办公室文
员要比其他职员早到十至二十分钟。所以我几乎每天是第一个到达公司，到
公司的第一件事就是签到，然后将各个办公室的卫生打扫一遍，最后视情况
整理桌柜上的文件资料，整理公司宣传栏里的宣传册等。这些都是办公室文
员必须要做到的也是份内的事。下面就是开始正式工作了，作为办公室文员，
接听、转接电话是最基础的工作。在接听来电时要向客户仔细的介绍公司情
况，回答关于公司的疑问等。这就要求必须要对公司十分了解，还要有耐心。 在工作过程中，我认真的学习了与公司业务息息相关的《中华人民共和
国担保法》，说实话第一次接触金融法规对担保法里很多专业术语不太了解，
比如不太了解抵押与质押的区别，抵押权、留置权、动产质押、权利质押、
反但保人等专业词汇的具体解释，使我读起这部法律十分吃力，由于该法里
面的权责义务太多和明细，我在后来对于借、贷和担保三方的权责义务越看
越糊涂，思想上出现了一些畏难情绪。公司李经理很快发现了我的困难，正
好他就是我们中南财经政法大学金融专业毕业的大师兄，他很热心的用他的
专业知识为我一一讲解这些繁琐的权责义务关系以及相关名词的解释。在后
来的学习中由于李经理的通俗讲解，我又自学了《担保法司法解释》、《中
华人民共和国合同法》、《纳税担保试行办法》，而且基本可以比较顺利的
学习其他的法规，学习了国家关于担保行业的大政方针之后，我基本了解了
担保行业所从事的业务性质、业务范围和业务特点，但是对于公司具体的业
务操作流程仍是一片空白。
下一步的实习计划理所当然的转移到公司的业务流程上来了。实际上，
担保公司以风险控制管理为公司业务发展的核心基点，风险管理贯穿整个担
保业务周期。贷款担保业务流程为：
一、信贷部负责项目保前调查，提出初步意见报风险控制部。
二、风险控制部审核项目资料的真实性，业务操作的合规及合法性，就
项目的风险度评判责成信贷部门补充调查或单独实地调查，签署意见上报业
务主管。
三、业务主管经过综合分析考量，签署意见后上报总经理。四、总经理主持召开公司贷款担保评审委员会会议，对项目进行论证、
审议，由全体委员按公司规定投票表决。项目通过审议后，由主任委员（有
权审批人）决策实行。
五、公司各职能部门协助借款企业办理相关法律登记手续，签订有关合
同，重点落实反担保措施，资金到位。
六、保后由信贷部门项目经办人员跟踪，风险控制部门负责保后检查，
财务部门负责资金占用费及本金清算，风险控制部门会同公司专职律师法律
维权。
贷款担保项目的审核坚持初审、复审、业务主管、评审委员会、总经理
五级审核制度，保证项目审核的严肃性和决策的科学性。
在完全了解我公司的工作性质及业务流程之后，我也参与到了风险控制
这一块，我开始努力学习公司业务，从房贷业务入手，一边学习具体业务，
一边帮助李经理处理日常文书工作。房贷担保业务是鑫富利的主要业务，公
司大部分的案子（他们把一个具体业务统称为“案子”）都是房贷业务，说
明房贷在公司举足轻重的地位。通过对《武汉鑫富利投资担保有限公司个人
消费贷款担保业务操作实施细则》的学习，加上仔细观察一个案子的流转过
程，我基本弄清了案子从客户经理，到房贷部，到内勤流转部，到行政部门
之间的复杂关系，各种单据的部门联系和用途，以及合同特别是格式合同的
填写。不局限于此，由于房贷业务十分复杂，这中间又牵扯到房管局、银行、
房屋中介机构、评估公司、保险公司等多家单位的业务往来，单据也十分多，
为此我也是经常请教李经理，李经理也是很耐心的一一为我讲解。 实习过程很难但是还是很开心，很充实。
作为办公室文员，公司若有客户来访我就要首先做好接待工作。如引导
客户到接待区，并立即端上茶水，询问客户的需要，向客户介绍公司的宣传
册和公司情况等。我还要根据客户实际需要来让不同的科室职员进行接待、
深入交流。这极大的锻炼了我的接人待物能力，使我有能力承担以后风险控
制员的重担。既然是文员，对于办公室常用的办公软件就要熟练掌握运用。
这点我再学校已经系统学习了一遍，并在学习中也经常用到，所以像制作表
格、打印文件、设计宣传幻灯片等工作我都能很好的完成。由于实践的增加，
我可以学习更多实际操作的技能等等。这让我感到文员的工作并没有别人说的那么单调乏味，还是充满了挑战和快乐。【投资公司,实习背景】
公司就如同一个集体，在学校要与同学老师要做到关系融洽，互帮互助。在公司里也一样，作为实习生的职场新人，我更要与同事和领导们搞好关系，多多向他们请教，尽量多学习一些与人沟通、社交方面的的社会经验。这些经验是在学校学不到的，也是用钱买不到的。我做为办公室最基础职位的文员，更要与同事们搞好关系，当需要我的时候要尽全力协助他们的工作；总之要做到眼疾手快。细节之处是最能体现人的价值，在实习中我的许多工作就是要做好细节之处，一件看着简单的工作，我就要在做成功的同时还要做到细致、精致。只有这样才会得到同事和领导的赏识，工作也就更加富有意义。相对的，公司也考虑到员工的需要，每个人每个月都有三次，每次两小时的临时假，这更体现了公司的人性化管理。我相信，只要我努力，我会在这个行业里得到大的发展。
三、心得体会 投资担保行业对于我来说是一个新奇的行业，更是一个陌生的行业。初进这个行业我也有迷茫，也有胆怯，更是体会到社会的复杂，学校的单纯可爱。但是人都是会长大的，社会才是我们驰骋翱翔的天地，这个天地广袤无垠，充满诱惑，同时，它也暗藏着黑暗与漩涡，一步可以使我们登上成功的巅峰，也可能使我们跌落地狱的深渊。但是随着实习时间的延长，我坚信：只要我用心去发掘，勇敢,大胆地去尝试，认真地对待,一定会有更大的收获和启发的，也在自己以后的工作和生活中积累更多丰富的知识和宝贵的经验.
现在是我努力学习的阶段，“三人行，必有我师”，公司中的每一位同事都是我的老师，他们丰富的经验和工作行为对于我来说就是一笔宝贵的财富。记得刚到公司时，对公司的性质和经营一无所知，但是在经理和同事们的尽心教导下，我受益颇多。和其他年轻人一样，我对工作充满着热情。为尽快提高自己在本职方面的知识和能力，充分发挥自己的主观能动性，我利用业余时间查阅相关资料进行学习，在短短的几个月的时间里，理论结合实践让我对公司的产品和经营有了系统的认识，这为今后的工作打下了基础。
光阴似箭，人的一生在历史的长河中显得如此短暂，那么，人活一世究竟为了什么？我认为，人的一生应该是为了自己而活，让自己以后的每一天都充满喜悦，充满幸福，学习人生的哲学，学会立足社会。这是一个伟大而艰巨的目标。我愿为此目标终身奋斗！篇三：投资担保实习报告
实习报告
实习时间：2011.3-2011.5
实习单位：河南辛申投资有限公司
指导老师：***
地产类投资管理公司实习报告
暑假期间，我有幸来到„„地产投资公司进行了为期三周的实习。„„地产投资公司是一家从事房地产私募股权基金的投资，即曾一度为投资界看好的房地产PE。
这次实习的岗位是市场部助理，在短短的三周时间内，我跟随市场部的销售人员走访一些房地产公司，了解公司信息，向这些公司介绍有关房地产PE。在这个过程中，我既是一个学习者，也是一个聆听者。我的师父也不厌其烦的给我介绍房地产PE的实践知识，用亲身实例告诉我工作的技巧、与人交流的技巧。我主要从事以下具体的工作：
一是熟悉整个产品。对产品的了解是销售的第一关键之处，要对自己的产品了如指掌才能去说服感染其他的人，而产品的组成又是分很多种不同情况的。房地产PE在我们当地并不是很普及，需要花费大量的经历来向客户阐述明白，一旦介绍失误就会为公司和自己带来一连串的麻烦，客户本身带来很多不愉快。 二是熟悉整个销售流程。销售是份很有学问的工作，每天要和不同的客户谈产品。客户的问题是多种多样的，每天都在处理一些复杂的小事。带我的师傅告诉我不能总以学生的姿态去处理那些事情；有些问题是需要一些人格魅力去解决的，而不是单单靠嘴皮子功夫。销售之后的工作也是复杂多变的，客户的维护，操作方面的建议等。心态上怎样去处理好这些事是最关键的，特别是作为还没出校门的学生，职场上是没有太多人情味的。
在投资管理公司的实习，给了我很大的启发。首先让我认识到实践也是吸收知识的一个过程。
实习改变我对房地产企业的解读是我获得的第一层知识。中国房地产企业的主要融资渠道，包括银行贷款、预售和自筹资金等三个方面，近几年来，由于政策性宏观调控，银根持续紧缩，限购限贷所导致的销售不畅，使得众多开发商尤其是中小开发商面临严峻的资金链压力。在银行贷款、房地产信托、上市融资均受到一定限制时，资本密集型行业特别是房地产业融资渠道也受到了
限制。通过出让股权、增资扩股引入基金，或自身设立房地产基金以进行融资，这两种方式已成为了房企获得资金的有效途径。
另外，实习使我对私募股权基金有了更实际的认识。私募股权投资基金（简称PE），作为一种新型投资模式，在中国目前已获得了广泛认可。近年来更是如雨后春笋般涌现，特别是在金融信贷紧缩、投融资渠道缺乏的背景下，PE倍受房地产企业的青睐，而越来越多的品牌房企更是偏爱私募股权投资。在海外，地产金融产品是房地产融资的主要渠道，能占到募资规模的70%～80%，但我国现在70%以上的房地产融资还是靠银行贷款和预售回款，房地产私募基金的发展只是刚刚开始，今后将成为一种主要融资渠道。
房企与私募股权牵手成功的原因，一方面是在房地产融资受限的情况下，私募基金融资更加便捷，可以解决后续的现金问题；另一方面，在新常态行业趋势下，PE直投参股品牌房企，也帮助其承担了一定的开发风险，在私募基金全面介入项目进程的前、中、后阶段可有效导入产业，基金在其中不单纯是一个金融端的作用，更多的是“金融”加“产业”链的创新运作模式，可谓共赢互利，双丰收。
其次认识到服务行业中需要的一些工作技巧。第一是严谨的工作态度。工作是需要谨慎小心的，必须严谨的对待工作的每一个环节。带我的市场部销售人员告诉了我一个故事：之前有客户在签完合同离开后才发现自己把房产登记表填错了，而这个时候客户已经离开，去往另一个城市出差，需要2周后才能回来。这不仅需要延期处理客户后续的步骤，还要客户重新准备资料，给公司给客户都添加了很多不必要的麻烦，也给同事留下了做事不踏实的印象。第二是要充满激情地工作。工作是枯燥的，但要使枯燥的工作变得色彩斑斓起来。充满激情的工作，抱着美好的信念开心工作，在工作中不断学习，不断发掘新的学习资源与理念，不断积累经验。目前的经济形势下，整个房地产市场处于观望期，愿意参与房地产PE的客户少之又少，另外PE的概念对一个依靠乡镇企业创富的县级小城来说并不是太普及，很多工作人员的精神状态都不佳。这个时候也是我努力积累的时候，跟随带我的市场部销售人员，认真地倾听他们的对话，对其中的内容充满激情，就把这个过程当作是对自己实战的训练。
实习是教学计划中的一个重要环节。通过单位实习，有助于我们向单位技术人员学习知识、了解业务内容，同时锻炼自己的动手能力，将学习的理论知识运用于实践当中。然后巩固、扩大和加深我们从课堂上所学的理论知识，获得一些初步经验和基本技能，也能开拓视野，完善自己的知识结构，达到锻炼能力的目的。最后通过实习能够走向社会，接触实务，增进群众观念、劳动观念，提高自己的自觉性、事业心和责任感。为今后走向社会，服务社会打下基础，积攒经验。通过本次实习使我能够从理论高度上升到实践高度，更好的实现理论和实践的结合。也使我能够亲身感受到由一个学生转变到一个职业人的过程。让我认识到想要做好一份工作：不仅要有丰富的专业知识储备，而且为人处事的技巧、认真的工作态度、团队协作精神等都是必不可少的。在实习期间，我不懂就问，虚心学习，认真负责，与同事相处融洽你，得到了部门同事一致的认可。
投资实习报告
一：实习目的
本学期的投资实习主要几个主要财经网站（叩富网，证券之星等），进行模拟炒股操作，熟悉炒股流程，正确运用课本上学习到的理论知识。还通过对大智慧，国泰君安等股票分析操作软件的运用，熟悉软件使用及操盘的一般术语和基本内容，了解盘面总体情况和变化状况，让我们了解到技术分析的重要性。
本次实习重点关注了三个行业的三只股票，分别是制造业的青岛海尔（600690），金融业的光大银行（601818）和运输业的南方航空（600029）。
二：基本分析（以青岛海尔为例）
1、 宏观分析
①政治环境
为了进一步发挥家电下乡政策在扩大内需特别是农村消费中的作用，国务院决定尽快在全国推广家电下乡工作。从2009年2月1日起，家电下乡在原来14个省市的基础上，开始向全国推广，产品也从过去的四个增到八个，除了之前推出的“彩电、冰箱、手机、洗衣机”之外，本次家电下乡又新增了摩托车、电脑、热水器和空调。它们和彩电等产品同样享受国家13%的补贴。各个省市可以根据各地
区不同的需求在这四个产品中选择两个进行推广。 据商务部和财政部预测，2008年财政补贴家电下乡资金将达到104亿元，累计拉动消费9200亿元。
②经济环境
随着我国经济总量的大幅提高，人均GNI水平也大幅提升。2007年又迈上新的台阶，达到2360美元。全球知名市场调查机构尼尔森最新发布的消费者信心指数调查显示，在全球消费者信心指数持续走低的情况下，中国消费者信心较上半年略有提升，指数达到96，超过全球平均水平12点。半数以上中国受访者（56％）对未来12个月的个人财政状况持乐观态度。为家用电器消费提供条件。 ③技术因素
近年来各国制定的涉及贸易的技术法规数量加大，而中国作为世贸组织的新成员，一些世贸规则的应用都处在熟悉和学习过程中。中国正在成为遭受国外技术壁垒影响最大的国家，让我国的技术有了长足的进步。另外，面对欧美市场劲吹的节能之风，中国机电产品出口商会有关人士表示，一些规模较大的家电企业影响不大，但中小电器则面临不小的技术壁垒。
④社会因素
据有关媒体报道，国家统计局有关人士透露，人均国内生产总值将超过一千美元。当人均GDP达到一千美元，中国国民的消费结构开始升级，由衣食消费进入到住行消费。
其二，农村市场的崛起也带来了一大批消费者。另外，如今天气
的不稳定也会促使家电的热销。
2、行业分析
①众多的势均力敌的竞争对手。
目前国内的家电巨头主要有海尔，东芝，索尼，三星，LG，格力，新飞等及彩电巨头创维，长虹，TCL,康佳，厦华等。
②价格和科技的竞争（如长虹、索尼、三星等）。
他们的竞争主要表现在价格和科技含量上。在价格之争中，长虹总是打响第一枪，此举曾多次对中国电视行业进行洗牌并屡试不爽，这招使长虹一度坐上电视行业的头把交椅。然而今天随着外资渠道的本土化，降价已不能对国外品牌造成根本的压力。在科技竞争中，索尼，三星凭借雄厚的科研实力，在我们在为价格拼得你死我活时，他们往往能推出高端，个性化、技术含量高的家电产品以吸引众多消费者的眼球。
3、 财务分析
① 主要财务指标
海尔公司主营业务收入稳定，净利润随季度有增减，但总体趋于稳定，说明该公司营运稳定。
② 盈利能力
营业利润率每季度也很稳定，盈利能力有一定的保障。 ③ 偿还能力
④ 营运能力
⑤ 成长能力
从以上图表可以看出，账面的资金越来越多，几乎没有长短期的借款，很赚钱；应收账款的比例越来越少。存货不多，比例保持在12%附近。 固定资产下降，变成轻资产的公司。预收的账款愈来愈多，收款能力增加；应收/资产愈来愈多，占用上下游的能力越来越强；负债率提
高；总资产周转率有所下降；销售和管理费用保持在20%左右。主营收入和净利润大幅增加；净资产收益率高达28%；有充沛的自由现金流。
4、 技术分析
① K线分析
最近得到资金关照；从一天盘面来看，明日可能上涨。最近几天股价短线正在下跌，不宜抢反弹；该股近期的主力成本为13.88元，当前股价已远高于成本，谨防主力派发；本周多空分水岭17.53元，股价如运行之上，中线持仓待涨；此股长线看仍是牛市。
三、总结
经过了这短暂的证券实训课我真真切切地了解又接触了股票买卖。在这个学期里面，我经历了赚钱的喜悦，又尝到了错失机会痛心。我认为我们证券实训的目的就是通过有关证券投资课程的学习，并结合理论与实践，对证券投资市场有大体的了解，掌握必要的投资技巧和
浙江工商职业技术学院暑期实习报告
专业: 投资与理财
班级：投资
学号：
姓名：王玉兰
时间：1121 1103206134 2013年7月1号到8月31号
2013年暑期投资公司实习报告
一、实习基本情况概述
1) 实习目的【投资公司,实习背景】
? 通过暑期实习锻炼自己的动手能力，将学习的理论知识运用于实践当中，反过来检验书本上理论的正确性。将自己的理论知识与实践融合，进一步巩固、深化已经学过的理论知识，提高综合运用所学过的知识，并且培养自己发现问题、解决问题的能力，加强对市场营销过程的认识。
? 通过暑期实习更广泛的直接接触社会，了解社会需要，加深对社会的认识，增强对社会的适应性，将自己融合到社会中去，培养自己的实践能力，缩短我们从一名大学生到一名工作人员之间的思想与业务距离。为以后进一步走向社会打下坚实的基础。
? 通过暑期实习了解公司部门的构成和职能，整个工作流程，从而确立自己在公司里最擅长的工作岗位。为自己未来的职业生涯规划起到关键的指导作用。
2) 实习单位
宁波有道投资管理有限公司。
宁波有道投资管理有限公司是一家专业从事黄金交易、金融投资咨询，同时提供专业理财咨询服务的公司。公司注册资金500万，其前身是2008年成立的宁波海曙凯瑞斯投资咨询有限公司，当时注册资金仅为50万，多年来，公司一直坚持最初“争做金融投资市场发展先锋”的信念，经过全体员工的不懈努力，公司蓬勃发展，整体面貌焕然一新，至现在，已由最初籍籍无名的小公司发展成为宁波地区最具实力的金融投资咨询公司之一。
3) 实习时间
2013年7月1号到8月31号
4) 实习主要内容
在宁波有道投资管理有限公司的市场部担任投资顾问一职，通过电话销售和外出会客开发客户。
二、实习过程
1) 实习具体岗位
市场部的投资顾问。
2) 实习内容
通过电话销售和外出会客开发客户。
3) 实习操作环节
第一通电话的目的：
? 打消客户的戒备心理，突出公司的正规合法性及公司背景。以最大限度减少客户挂电话的概率，及引起客户了解的兴趣。
? 做好第二通电话的回访及铺垫工作，最短时间建立客户对公司产品的熟悉及信任，包括个人。
? 【①清楚客户的资金情况②了解客户的投资情况及盈亏情况】
第二通电话回访：
第二通电话回访的目的是为了更好的判断客户的投资意向，进一步包装说明公司与自己，
要培养客户对你的信任及印象，增进客户对我对公司的信任度，了解培养客户的投资需求，一定要懂得包装自己，把自己销售出去！
第三通电话跟踪：
在第一、第二通电话跟踪回访的基础上，我们要进一步强化培养客户兴趣跟投资需求，进一步说明天通金交易优势及市场趋势与机会，做到让客户肯定公司及其本人从而达成交易。
三、实习心得体会
1) 实习单位或岗位的认识
实习单位的认识：
“以客为尊，诚信为本”是宁波有道投资管理有限公司一直以来秉承的经营理念，也是公司迅速成长与发展的保障。多年来宁波有道投资管理有限公司大力投资于国内金融市场管理行业，专为客户制定稳健高效益的投资策划。目前宁波有道投资管理有限公司已经拥了有一套自身的投资管理理论，形成了一个高收益低风险的投资模式。
同时，宁波有道投资管理有限公司还聘用了在理论上有较高造诣并且具有丰富实践操作经验的专家作为公司的操盘分析师，为客户的金融投资理财提供直接有效的解决方案。而公 司的风险控制部则同时对外开展风险控制服务，专注于整个国内金融投资领域，为客户提供投资管理、金融创业的专业指导服务。
宁波有道投资管理有限公司本着诚实守信、勤勉尽责的原则，充分发挥自身的优势，为广大的投资者搭建通往成功的桥梁。宁波有道投资管理有限公司郑重承诺“将为广大的客户提供更低的交易成本通道、更全面的交易信息和更完善的交易指导”。
实习岗位的认识：
投资顾问的工作一般分两类：一类是寻找新的客户，通过拜访，说明将黄金白银投资推荐给合适的投资者，另一类工作就是分析行情，预测走势，帮助客户制定合理的交易策略。 这两项工作是相互依存，不可分割，因为投资顾问如果没有合适的客户再好的分析预测水平也无法在市场上体现，成为水中花，镜中月。同样有合适的客户而无好的分析预测水平客户的资金无法增值甚至亏损客户也会很快流失，成为竹篮打水一场空。虽然有部分公司投资顾问两者的工作会部分分工，但大多数投资顾问是合二为一的。所以投资顾问的工作是细致而琐碎的。
黄金投资顾问是通过帮助客户进行黄金投资而赚取报酬的。一般经纪人只拿少量的固定工资，主要收入是依靠客户每一笔交易成功后所缴手续费的百分比提取佣金，还有一部分投资顾问更是不拿工资，纯粹依靠佣金挣钱，所以客户的资金是投资顾问的生命线，只有源源不断的客户资金到来投资顾问才能获取丰厚的报酬，幻想只拥有一个客户就可以长治久安的想法是不切实际的，也是危险的。
2) 实习态度、技能、工作方法的总结
公司的业务主要通过电话销售和外出会客进行，所以在工作当中也学习了很多关于电话销售和会客会谈的技巧，实在是获益非浅。社会的实践总是比在学校丰富、实在得多，这是我最深刻的总结。
实习期间的收获是非常大的，不论在专业上还是心态上。对于整个行业的了解及见解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待，“外行看热闹，内行看门道”，正真接手工作时才发现自己是多么的欠缺工作经验和能力。
工作是枯燥的，但怎样使得枯燥的工作变得色彩斑斓起来？充满激情的工作，抱着美好的信念开心工作，在工作中不断学习，不断发掘新的学习资源与理念，不断积累经验。刚刚工作时，由于整个
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