【www.gbppp.com--工作报告】
抓落实 控风险 全面提升风险管理水平
×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下：
一、加强领导，全力抓好案件防控工作
×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。
二、强化教育，筑牢思想防线
思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：
（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。
（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，×行开展各种警示教育×场次，组织全行员工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。
（三）定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会，及时传导监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。在内网上
专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。
（四）积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “×”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。
三、强化制度建设，进一步提升内控执行力
加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，×行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。
（一）完善案防工作考核评价机制。今年以来，×行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。
（二）强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人
和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。
四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处
今年，×行提出“×”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。
（一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，×行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。
（二）高度重视对对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行×万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。
（三）高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银
监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理；要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。 截至×月末，我行未发现案件（风险）信息，报送数为零。
（四）高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，×行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。
五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制 从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位：
（一）监督措施要到位。×行提出，防范案件不能总当
银行案件防控工作总结
XX银监分局：
我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下：
一、主要工作
一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。
（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《XX案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。
（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召
开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。
（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了《XXX，修订了《XX银行流动性风险应急处置预案》、《XX银行查库制度》、《XX银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。
（三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对
员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用OA办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件【银行财务案防分析报告】
精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。
认真传达学习了多期《XX银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。
（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《XX银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《XX银行员工学习管理办法》、《XX银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工XX人，排查率100%，共收回员工承诺书XX份，员工家访表XX份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，
做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。
二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到XX银行这个集体大家庭的温暖。
三是重点突出排查重要岗位人员、客户经理、柜台操作人员。着重抓好防范挪用资金购买股票、彩票、参与赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办企业以及利用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。通过排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在员工不良行为排查工作中，我行员工均能够牢记岗位职责与任务，树立企业形象，
严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。
员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。
三、存在的不足及薄弱环节
（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。
（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。
（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。
四、下一步工作计划
要做好新时期银行审计工作，适应改革的要求，适应时代的发展，必须转型，即从传统的合规性审计向现代的风险审计、管理审计、绩效审计转型。那么，为什么要审计转型，审计如何转型，如何确保审计转型成功？带着这些问题，我作了一番调研，有关调研情况报告如下：
一、银行审计工作转型的原因
自1998年银行设立内部审计部门以来，银行职能已经过多次调整，各项业务有很大变化和发展，在经济建设工作中责任更加繁重。而银行审计工作没有同步跟上银行职能调整与业务变化发展，依然执行当时的的职能，进行传统的合规性审计，主要监督和评价银行的财务收支和经济业务活动，缺少对银行风险、管理、绩效等方面的审计，做出可行性及其有效性的评价监督。因此，必须加快银行内部审计工作转型，使之适应银行职能调整与业务变化发展需要。
1、审计转型是银行职能调整和业务发展的需要
随着社会主义市场经济的发展与国际金融的接规，银行已从传统的计划经济时代脱胎换骨，银行职能发生了很大的转变，业务量大，种类多，且仍在快速调整和发展中。在银行职能调整和业务发展的过程中，控制风险，加强管理，创造绩效成为日益重要的工作，是确保银行业务发展、金融安全的必要措施。这里面，银行审计发挥着重要作用。因此，随着银行职能调整和业务发展，银行审计理应转型，适应时代和形势的需要。
2、审计转型是银行防范金融风险、提高经济效益的需要
银行职能调整和业务发展，使得银行传统的合规性审计工作变得不相适应。银行内部审计必须适应形势发展的需要，实行审计转型，从合规性审计转型为风险审计、管理审计、绩效审计。审计方法要从查错纠弊向改革管理、提高效益、促进发展转变；审计内容从审计合规性为主向以效益性为主转变，把提高经济效益作为银行内部审计的重点，帮助各银行改善经营管理，提高经济效益；审计范围要在财务收支审计基础上，进一步拓宽内部审计的范围，把内部审计工作的重点转移到内部管理审计、决策审计、合同审计等方面上来，从而提高内部审计的层次；审计时效要从事后审计逐步向事前、事中、事后转变。目前的内部审计都是事后审计，主要起监督作用。转型后内部审计的作用不仅限于事后监督，更多的是事前预防与事中控制，它将对银行内部控制进行全过程、全方位的监督和评价。只有做到了这一点，银行审计才是一种全面、有效的经济监督，从根本上起作用，适应银行防范金融风险的需要，确保银行合法合规经营，提高经济效益。
3、审计转型是银行审计工作自身发展的需要
在银行职能调整和业务发展的新形势下，各级银行、银行员工、社会各界和人民群众对银行审计工作提出新的更高的要求，银行审计工作与防范金融风险、合法合规经营、提高经济效益的各项工作任务和目标息息相关，起着保驾护航的作用。而传统的合规性审计滞后于新形势下的银行审计工作要求，无法承担自身职责，完成历史使命，这就需要通过转型来解决。当前，银行内部审计人员监督意识强，服务不够,与审计对象缺乏沟通，还没有做到监督与服务并重，只注重查错补漏的合规性检查，对银行业务运行风险控制监督评价不够。所以，必须对银行审计工作的对象和范围作相应调整，明确新形势下的银行审计工作对象和范围，进行内部审计工作转型，从合规性审计转型为风险审计、管理审计、绩效审计，才能适应银行发展的需要，也才符合审计工作自身发展的需要。
二、银行审计工作转型的目标【银行财务案防分析报告】
银行审计工作转型就是要从传统的合规性审计向现代的风险审计、管理审计、绩效审计转型，促进银行审计事业逐步实现法制化、规范化、现代化，具体说要根据银行不同时期的工作重点，高质量完成各项审计任务，确保审计意见得到全面落实，基本实现审计工作转型，建成符合现代会计制度要求、与经济发展相适应、较为完善的审计工作机制和工作体系。
1.确立银行审计工作新认识
银行审计工作转型，从传统的合规性审计向现代的风险审计、管理审计、绩效审计转型，对促进银行业务持续健康发展具有十分重要的意义，是转变业务发展方式，实施规范化运作、集约化发展、精细化管理、标准化建设的必然要求，是总结借鉴国外经验教训、建设现代银行的必然要求，也是审计工作实现自身发展的必然要求。银行审计工作作为银行自我约束机制和内部控制的重要组成部分，是银行保障自身依法经营、规范管理、健康发展的重要手段，是适应经济和社会发展、改革的客观要求，是大势所趋，我们要有充分的认识。
2.创新银行审计工作新方式
银行审计工作从传统的合规性审计向现代的风险审计、管理审计、绩效审计转型，并非是对原有工作格局的舍弃，而是在继续强化原有合规性审计工作的基础上，以更高的标准和要求，对审计工作进一步加以延伸、拓展和提升。实现传统的审计工作由合规性向现代的风险审计、管理审计、绩效审计转变，做到审计工作创新，就是要以加强管理、防范风险、提高绩效为目标，将审计工作范围从传统的查错防弊扩展到经营管理的各个方面，评价资源利用的经济性和有效性、内部管理制度的健全性和有效性，防范和化解金融风险措施的可行性和有效性。
3.建立银行审计工作新手段
银行审计工作从传统的合规性审计向现代的风险审计、管理审计、绩效审计转型，必须把审计工作渗透到银行的各项经营管理活动中，不仅要关注银行内部管理制度执行情况，更重要的是立足于防范，查找内部控制、风险管理的薄弱环节，提出加强管理的意见和建议，使内部控制、风险管理适应银行经营与发展的需要。具体来说，在审计理念上，要由重检查纠错、轻评价治理，向检查与评价、纠错与治理并重转变；在审计定位上，要由维护金融法纪、服务于执行力建设，向提升银行价值、服务于银行战略实施拓展；在审计职能上，要由单纯监督向监督与评价并重拓展；在审计内容上，要由查错防弊向经营管理全方位延伸；在审计方式上，要由事后审计向全过程审计转变；在审计手段上，要由手工操作为主，向利用计算机、信息网络技术发展。
三、如何做到银行审计工作转型
银行审计工作从传统的合规性审计向现代的风险审计、管理审计、绩效审计转型，涉及的内容很多，总体上说，要做到三点：一是以科学发展观为指导，统领银行审计工作转型；二是以发展壮大银行业务服务于我们党中国特色社会主义事业总体布局和全面建设小康社会全局出发作为审计工作转型的根本出发点和落脚点。三是以创新的思路、创新的方法，开阔眼界，紧跟时代潮流，实现审计工作转型。具体来说，要做好以下七方面工作。
1、从单纯的监督转型为监督与服务并重
银行审计工作要从单纯的监督转型为监督与服务并重。审计既是监督，更是服务，从大的方面讲是为整个银行事业服务，从小的方面讲，是为一个系统、一个单位和一个项目服务，促使他们整改。因此，审计工作不能满足于查处几个违法违规问题，而应该做深入细致的工作和提出具体的针对性强的意见和建议，促进整改提高、建章立制，把局部的现象和问题放到全局和宏观的高度去分析，寓监督于服务之中，正确处理监督和服务的关系，实现由单纯监督型向监督服务型转变。
2、从单纯的经济监督转型为经济监督与权力制衡
银行审计工作要从单纯的经济监督转型为经济监督与权力制衡，确保银行经济发展和权力的正确、规范和科学运用。现代银行审计工作从本质上说是民主和法制的工具，通过加强对银行各级权力的制约和监督，可以发挥其在民主政治建设上的作用。因此，银行审计工作一定不能离开推动民主和法制这一本质要求，一定不能离开加强对银行权力的制约和监督这一神圣职责。
3、从单纯的揭露问题转型为揭露问题、促进整改、完善制度
银行审计工作要从单纯的揭露问题转型为揭露问题、促进整改、完善制度。银行审计揭露问题的最终目的是为了促进整改，只注重揭露问题而忽视督促整改，揭露的问题会不了了之，审计的作用就会大打折扣。银行审计工作更重要的是要促进完善制度和法规，堵塞漏洞，标本兼治，铲除腐败的土壤。
4、从忽视或者不够重视非财务信息转型为高度重视非财务信息
银行审计工作要从忽视或者不够重视非财务信息转型为高度重视非财务信息。银行通过各种形式对外传送的信息中，有大量的非财务信息，包括银行的业务范围、战略目标、面临的机会和风险以及各项业务数据等。把握
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