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**证券信用账户客户
参与上市公司网络投票操作流程
在融资融券业务中，客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，客户信用证券账户中的证券（包括可充抵保证金的证券和融资买入标的证券），是以公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。因此公司作为客户信用交易担保证券账户的名义持有人，在征求该证券实际持有人的意见后可以行使投票权等权益。
信用账户客户参与上市公司网络投票的操作流程如下：
一、 深市上市公司投票：
1、投票权益登记日持有上市公司证券的投资者，查看上市公司关于召开股东大会及投票提示性公告。
2、信用账户客户于投票日9:30——14:00通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票，超出该时间的投票视为弃权。
3、我公司于投票截止日14:00对客户投票意愿进行征集汇总，并通过深交所网上业务专区行使投票权。
二、沪市上市公司投票：
投票权益登记日持有上市公司证券的投资者，查看上市公司关于召开股东大会及投票提示性公告。
客户投票意见表达有两种方式：
方式一、上市公司网络投票当日9:30——14:00，客户通过融资融券系统的信用买入（即担保物买入）界面进行意见表达。
方式二、投票意见征集日（即T-1日，T为股东大会召开日）9：30—15：00，客户通过交易所信息公司投票代征集系统表达意愿。
只有已经激活（即身份已认证）的账户才能在代征集系统中为其融资融券信用交易账户发表投票意见。客户账户激活（在交易系统中买入相应股数的“密码服务”）需一个交易日才能生效，若股东大会日为T日，客户须在T-2日15:00之前（包括T-2日）对融资融券信用证券所账户对应的普通证券账户进行激活操作。网站原有的在进行配号及中签查询等信息服务时已激活过的账号，无需再次激活。
激活操作流程：
第一步获得激活码：用户访问融资融券意愿征集平台首（
第二步通过交易系统进行激活：用户使用上述激活码，通过上交所交易系统激活在网站申报的股东账户。激活的操作方法与买入股票相同：A股股东申报代码为"799988"，简称"密码服务"，申报方向为"买入"，价格为1元，数量为注册时所得到的激活码（8位数字）。
第三步激活生效：用户在进行上述操作后，次一交易日激活生效，完成身份认证，用户的普通证券帐号绑定成功。 密码激活需要一个交易日后方能生效，投资者需注意提前进行激活操作以保证能够在征集日表达投票意见。
激活后，融资融券客户通过信息公司代征集系统进行投票意见表达具体操作：
第一步，用户登录
用户访问融资融券意愿征集平台首（
第二步，用户投票帐户选择
用户选择要进行投票操作的普通证券帐号（每次仅能选择一个帐号），点击下一步，如下图：
第三步，选择要投票的股东大会
用户进入上市公司股东大会页面，选择要表达投票意见的上市公司股东大会，点击“操作”图标，如下图：
注意：用户在表达投票意愿前，需要阅读并接受《表达投票意愿须知》，明确自己的权利和义务。
第四步，用户投票意见表达
用户进入投票意见表达页面，投票意见选项分同意、反对、弃权三种，用户需要对所有议案表达投票意愿。投票意见征集页面，涉及到累计投票议案的，用户可手工输入投票股数，系统会自动判断。如果用户输入股数与超出用户所持股数，则提示不能提交该累计投票议案，详见下图：
注：在正式提交前，用户可以多次保存并修改投票意愿，提交后则不可再修改，但可查询已表达的投票意愿纪录并打印。【融资融券账户如何投票】【融资融券账户如何投票】
三、客户参与网络投票注意事项：
1、投票买卖方向为买入。用“担保物买入”或“信用买入”界面，不能用“融资买入”界面。
2、投资者通过交易系统投票的，对“总提案”进行投票视为对所有提案表达相同意见。如果投资者先对相关提案投票表决，再对总提案投票表决，则以已投票表决的相关提案的表决意见为准，其它未表决的提案以总提案的表决意见为准；如果投资者先对总提案投票表决，再对相关提案投票表决，则以总提案的表决意见为准；对议案的表决一经投票，不能撤单；不符合上述规定的投票申报，视为未参与投票。
3、客户若与该上市公司审议事项存在关联关系，按照有关法律法规，应自觉执行投票回避的规定，不参与投票表
融资融券业务测试题
1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。
A、100 B、300 C、200 D、 270
2、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。
A、 50% B、40% C、25% D、10%
3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。
A、正确 B、错误
4、（ ）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。
A、直接还券 B、卖券还款 C、直接还款 D、买券还券
5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、错误 B、正确
6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。
A、正确 B、错误
7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（ ）。
A、信托财产 B、交易所财产 C、登记结算公司财产 D、证券公司财产
8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。
A、签订《融资融券合同》 B、以上都包括 C、签订《融资融券交易风险揭示书》
D、 开立信用证券账户和信用资金账户
9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（ ）万元。
A、100万元 B、160万元 C、136万元 D、120万元
10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。
A、权证 B、股票 C、基金 D、债券
11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（ ）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。
A、证券交易所 B、中国证监会 C、中国证券业协会 D、证券公司
12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（ ）。
A、前一日平均收盘价 B、最新成交价 C、收盘价 D、净值
13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。
A、错误 B、正确 14、当投资者维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的证券部分，提取后维持担保比例可以低于300%。
A、正确 B、错误
- 1 -
15、融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。
A、正确 B、错误
16、关于“标的证券”正确的说法是（ ）
A、在沪、深交易所上市的所有证券。
B、证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单。
C、标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布。
D、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券
17、（）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据。
A、信用证券账户 B、 融资专用资金账户
C、信用资金账户 D、融券专用证券账户
18、投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定比例时，应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务。
A、正确 B、错误
19、担保证券上市公司股东大会议案需要投票赞成、反对或弃权时（ ）
A、按客户的意见以券商的名义投票。 B、按券商的意见已券商的名义投票
C、不允许参加投票 D、以每位客户的名义投票
20、（）是指投资者通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转到证券公司融资专用账户的一种还款方式。
A、直接还券。 B、买券还券 C、卖券还款 D、直接还款
21、投资者以现金作为保证金时，可以全额计入保证金金额。
A、错误 B、正确
22、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？
A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。
B、以上答案均正确
C、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。
D、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。
23、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者选择自行了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结多少债务。
A、2万 B、4万 C、8万 D、6万
24、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，融资保证金比例为0.5。则客户可以融资买入的最大金额为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
- 2 -
A、200万元 B、50万元 C、140万元 D、70万元
25、担保证券涉及收购（包括要约收购和协议收购）情形时，投资者不得通过信用证券账户申报预受要约。
A、正确 B、错误
26、投资者参与融资融券交易的成本包括（）。
A、印花税 B、以上都包括 C、 佣金、手续费 D、融资利息、融券费率
26、当投资者全部偿还证券公司的融资融券债务后，投资者不可以向证券公司申请将其信用账户内的剩余资产转入其普通账户以结束信用交易。
A、正确 B、错误
27、投资者及其一致行动人通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量，合计达到规定比例时，应该依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购业务。
A、正确 B、错误
28、投资者信用证券账户可以用于债券回购交易。
A、正确 B、错误
29、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。
A、15% B、25% C、20% D、10%
30、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人。
A、500 B、1000 C、2000 D、4000
31、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。
A、正确 B、错误
32、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）
A、增加。 B、无法判断 C、不变 D、减少
33、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？
A、强制平仓风险 B、市场风险 C、违约风险 D、技术风险
34、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于50%，根据证监会窗口指导意见，我公司现阶段融资、融券保证金基准比例为。
A、50% B、60% C、80% D、90%
35、某投资者信用账户内有100元现金和200元市值的证券A，假设证券A的折算率为60%，拟融资买入标的证券折算率为50%的证券B，则该投资者理论上可融资买入（）元市值的证券B。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。(公司规定的融资保证金比例=1+60%-标的证券的折算率）
A、440 B、400 C、200 D、600
36、投资者通过系统提交和返回担保证券时每笔划转被扣除( )元非交易过户费。
A、0 B、10 C、5 D、20
37、假设客户提交市值100万元的股票A作为进行融资融券交易的担保物，折算率为70%，则客户可以融资买入股票A的最大金额为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。（公司融资保证金比例=1+60%-标的证券折算率）
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A、200 B、 50 C、140 D、77.8
38、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并使追加后的维持担保比例不得低于150%，投资者至少需要追加（ ）现金或等值证券。
A、4 B、1 C、2 D、3
39、假设客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券A，融券卖出50万元的标的证券B，A和B的折算率均为70％，则维持担保比例为（ ）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。
A、200% B、300% C、210% D、140%
40、投资者从事融资融券交易，只能通过（ ）方式向信用资金账户转入现金。
50、在客户签署合同前，可以暂不向客户讲解风险揭示书、业务规则、合同等内容，可以不留痕。
A、正确 B、错误
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第1篇：证券公司实习报告
2015年11月份，我有幸到Xx证券公司，从而开始了我两个月左右的实习生活，在这一段时间里，我近距离接触了Xx证券XxXx营业部，在了解Xx证券发展历程、公司文化的同时，更多的知道了营业部各部门的职能，其日常的业务流程，以及营业部的特色服务，同时深入学习了中国证券市场行业的相关知识，并且在与客户交流中锻炼了自己的沟通、交流和处理问题的能力。
实习内容
我被安排在营销部工作，主要跟Xx学习。我从以下几个方面介绍我的实习工作；
首先是每天9：00上班，早到的话可以在公司的大厅阅读证券报刊、杂志。了解国家的宏观经济政策，财经要闻，以及证券市场最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市场热点和读一些股评。
接下来就是开始一天的基本工作
整理客户资料，客户资料包括开户申请书，开户合同书，银证对应申请书，客户资料变更表。及客户身份证，银行卡，股东代码卡等复印件，所作的相关工作大致包括以下三个方面：
1、理清相关的客户资料，并及时核对当天业务所产生的各项单据，确保完整准确，没有遗漏。如果有什么缺失，一定要及时给予纠正。有什么出入大的问题要上报反映。很长一段时间弄得我们都对单据特别敏感，总怕有什么闪失。
2、把理清整理过的客户资料按顺序装入客户的档案袋。然后归到档案的柜子里。
3、有时间我们要把当天产生的自然人注册表和身份证的复印件，开户文本一同扫描到各个业务科目目录下，然后统一发到总部。
整理客户资料在实习中占了一定分量工作，这是一个简单但是相当繁琐的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速查找，所以工作人员对我们进行认真的指导，还有就是对开户文本的扫描。对新开户和以前开户还没有扫描的文件都要统一进行扫描以电子版的形式保存。
在我们实习的过程中，Xx证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导，感谢他们的关心，在这里特别要感谢Xx和Xx，在表扬我日常工作的同时，更多的教我们为人处事的道理。
此次实习不管在知识的巩固还是经验的积累上都使我有很大的进步。在证券市场这个大海洋里，个人只有不断磨练直到成熟才能取得成功。虽然实习只有两个月，但是使我十分受益。在这次实习中学院努力为我们争取这个难得的实习机会，在他们的努力下我们才能顺利地完成此次实习。在今后的时间里我还需要寻找机会不断地锻炼自己，并积累经验，为自己以后从事这个方面的工作奠定基础。
建议
进过我们这次实习，让我想到要对学院说：希望学院能对我们金融专业的学生，做一些考证的要求。例如证券证，保险证，基金证等，并组织培训的教师团体和课程授课，这样能够对今后金融这个专业的同学有明确的就业方向和选择。引进多些与金融专业相关的实训平台，让同学更深入学习金融专业的知识。
第2篇：证券公司实习报告序言：
20XX年7月份，正值暑假期间，我有幸得到了国泰君安的实习机会，从而开始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍，我被安排在位于浦东国泰君安总部的信用交易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。在此期间，我近距离了解了国泰君安的发展历程以及公司文化，更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用，并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力，为将来的求职打下了坚实的基础。
一、公司简介
国泰君安证券股份有限公司是由国泰证券有限公司和君安证券有限责任公司采取新设合并、增资扩股的方式,于1999年8月18日正式成立的大型综合类证券公司。可以经营证券的代理买卖；证券的代保管、签证；证券的自营买卖；证券的承销和上市推荐；证券投资咨询；资产管理；发起设立证券投资基金和基金管理公司等业务，有投资银行、国际业务、证券
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