【www.gbppp.com--经典语录】
第五课 学会使用银行卡
成功堵截冒用他人证件办理银行卡开卡业务的案例
一、案例简介
一位40岁左右的女士手持两张身份证来到某网点要求办理银行卡。经办柜员经询问得知该女士是为其丈夫代办后，便告之需与其丈夫本人联系，核实情况后方可办卡，该女士听后告诉柜员说：丈夫在国外，无法联系，因单位急用请柜员为其办理。当经办柜员为其耐心地将代办银行卡业务的规定解说后，该女士还是压抑不住激奋的情绪而气恼地走了。次日下午，这位女士又来到该网点，再次要求办理银行卡业务，经办柜员同样告知该女士，要与其丈夫电话核实，该女士便提供给柜员一个手机号，当经办员工电话联系并询问对方在什么地方时，对方回答“在国内某地出差”，当经办员工问及其出生年月日及家庭住址时，对方一时语塞，停顿了一会儿回答到：“记不住了”。很明显，接听联系电话的男士是冒充的，经办柜员便以此为由拒绝了该女士为丈夫办理银行卡的要求，女士见计谋被识破，于是悻悻离去。
二、案例分析
根据银行《关于加强柜面代理开立借记卡业务管理的通知》内容要求，对于代理开立个人结算账户业务时，要与被代理人联系，经核实确为客户本人意愿委托代理人办理开户业务的，方可为其办理开户，同时填写《代理开立个人结算账户核实单》，并将此核实单连同开户申请资料一并保存。在此案例中，该网点员工严格遵守规章制度，合规受理业务，加之高度的风险防范意识，从而成功堵截了冒用他人证件办理业务的风险事件。
三、案例启示
（一）加强防风险、防诈骗的案例学习，不断提高网点核查人员的职业敏感意识，对冒名开户核查要结合证件原件、联网核查、电话核查等多种方式相互联系的开展深入核查，真实、准确、全面的控制风险。
（二）提高员工责任意识。在银行的各项工作中，尽职尽责是基本要求。而注重细节乃是尽职尽责的充分体现。一个微不足道的细节，或许会改变一件事的成败，已为诸多事实所证明。银行完善细节服务细节的过程就是不断消除不满的过程。完善每一个细节，把注重细节固化成工作中的一种思维和行为习惯，在细微之处精益求精，做一名合格的银行人，时刻绷紧安全这根弦。
成功堵截冒用他人证件办理银行卡开卡业务的案例
一、案例简介
一位40岁左右的女士手持两张身份证来到某网点要求办理银行卡。经办柜员经询问得知该女士是为其丈夫代办后，便告之需与其丈夫本人联系，核实情况后方可办卡，该女士听后告诉柜员说：丈夫在国外，无法联系，因单位急用请柜员为其办理。当经办柜员为其耐心地将代办银行卡业务的规定解说后，该女士还是压抑不住激奋的情绪而气恼地走了。次日下午，这位女士又来到该网点，再次要求办理银行卡业务，经办柜员同样告知该女士，要与其丈夫电话核实，该女士便提供给柜员一个手机号，当经办员工电话联系并询问对方在什么地方时，对方回答“在国内某地出差”，当经办员工问及其出生年月日及家庭住址时，对方一时语塞，停顿了一会儿回答到：“记不住了”。很明显，接听联系电话的男士是冒充的，经办柜员便以此为由拒绝了该女士为丈夫办理银行卡的要求，女士见计谋被识破，于是悻悻离去。
二、案例分析
根据银行《关于加强柜面代理开立借记卡业务管理的通知》内容要求，对于代理开立个人结算账户业务时，要与被代理人联系，经核实确为客户本人意愿委托代理人办理开户业务的，方可为其办理开户，同时填写《代理开立个人结算账户核实单》，并将此核实单连同开户申请资料一并保存。在此案例中，该网点员工严格遵守规章制度，合规受理业务，加之高度的风险防范意识，从而成功堵截了冒用他人证件办理业务的风险事件。
三、案例启示
（一）加强防风险、防诈骗的案例学习，不断提高网点核查人员的职业敏感意识，对冒名开户核查要结合证件原件、联网核查、电话核查等多种方式相互联系的开展深入核查，真实、准确、全面的控制风险。
（二）提高员工责任意识。在银行的各项工作中，尽职尽责是基本要求。而注重细节乃是尽职尽责的充分体现。一个微不足道的细节，或许会改变一件事的成败，已为诸多事实所证明。银行完善细节服务细节的过程就是不断消除不满的过程。完善每一个细节，把注重细节固化成工作中的一种思维和行为习惯，在细微之处精益求精，做一名合格的银行人，时刻绷紧安全这根弦。
卡不离身却被盗刷347万 银行卡遭盗刷怎么办
摘要：银行卡不离身被盗刷、银行卡遭盗刷怎么办?提醒广大朋友们：银行卡时一定要注意保护好自己的卡片信息!
【警惕!卡不离身却被盗刷347万!】珠海的胡某银行卡不离身，却被不法分子盗取磁条信息和密码复制成伪卡，用pos机疯狂盗刷347万元!3日珠海拱北警方宣布侦破该起特大伪卡诈骗案，现场查扣银行卡165张，12名犯罪嫌疑人在广州被抓获，并将被起诉诈骗罪。使用银行卡时一定要注意保护好自己的卡片信息!【怎么办银行卡要多少岁】
事主胡某银行卡一直不离身，却被人盗刷了347万元(人民币，下同)，珠海拱北警方3日对外公布：该地警方成功破获该宗特大伪卡诈骗案。
据了解，2014年9月10日，事主胡某的银行储蓄卡被不法分子盗取磁条信息和密码后复制成伪卡，嫌犯在天津用POS机疯狂盗刷了347万元。此案涉案金额巨大，拱北警方接报后将此案作为重点案件侦查。
经过5个月连续辗转广东、安徽、天津、上海等多个省市的缜密侦查。办案民警全面掌握了该犯罪团伙的行动轨迹。2月12日，拱北警方对犯罪团伙全面展开收网行动。
在长达两天两夜的连续跟踪守候之后，抓捕组于13日深夜、14日凌晨先后在广州白云区人和镇“莫泰168”酒店、维也纳酒店、如家快捷酒店以及江门市蓬江区港口路24号四个窝点，抓获45岁的安徽合肥男子王某彬、31岁的山东泰安男子冯某、24岁的江苏睢宁男子刘某、50岁的河南郸城男子李某等12名犯罪嫌疑人，现场查扣银行卡165张、银联POS机3部、手提电脑2台，成功侦破该起特大伪卡诈骗案。【怎么办银行卡要多少岁】
目前，主要犯罪嫌疑人王某彬、冯某、刘某、李某等四人已被刑事拘留，案件正在进一步的审查、深挖当中。
【延伸阅读】
银行卡遭盗刷怎么办?
发现银行卡被盗刷，第一时间去就近ATM存入或取出100元，保留凭单(这个操作可证明银行卡在身边)
2登陆网银故意输错5次密码(账号会被冻结24小时)或电话银行办理挂失
3在48小时内保安通知银行，保险公司可以赔付
4若以造成较大损失，可保留相关凭据后，联络咨询专业援助机构(如网络隐私侵权与信息安全援助中心，公众微信号SecLeader)
更多案件后续，法律直通车将持续为您跟进，敬请关注。
中国银行信用卡办卡需要提交的资料
1.身份证明文件：
接受 18-65周岁人士的主卡申请以及年满16周岁人士的附属卡申请。
* 如您是境内居民：需提供居民身份证或临时居民身份证复印件（正反两面，有效期内），或军官证复印件
2.固定居住地址证明（可选择下列各项中的任一项）
* 户口卡（簿）复印件
* 水、电、气最近三期缴费单
* 固定电话最近三期缴费单
* 单位开具的集体宿舍证明
* 房屋租赁合同（协议）
* 自有房产证明
* 小区物业管理费缴费单据
* 街道开具的住址证明
* 最近二期的信用卡月结单或最近三个月的个人所得税完税证明
* 能证明其有固定居住地址的其他证明材料
3.财力证明文件（可选择下列各项中的任一项）【怎么办银行卡要多少岁】
* 政府机构、企业开具的最近三个月的正式工资单或收入证明（需加盖公司章或部门章）
* 银行代发工资的存折 /账单复印件（需显示最近三个月薪水入账信息）
* 最近三个月的个人所得税完税证明复印件
* 社会保险扣缴凭证复印件
* 自有房产证明复印件
* 银行定期、活期存款单 /存折复印件
* 基金、国债、企业债券购买凭证复印件（需显示购买人姓名、账号和账户余额）
* 会员卡类复印件，包括：高尔夫会籍卡，中国移动、中国联通贵宾卡，国航知音白金卡、金卡、银卡会员卡，南航明珠卡金卡、银卡会员卡，东航万里行俱乐部金卡、银卡会员卡（需显示姓名和卡片有效期）等
18岁黑客自学编程窃取银行卡信息 涉案近15亿元
一个18岁的“黑客”，竟然通过自学编程，带领一批人在网上大肆盗刷别人银行卡，涉案金额近15亿元。2015年1月20日，广东省公安厅通报了2014年全省公安机关“六大专项”打击整治行动总体情况。记者了解到，这名“黑客”自学编程，在看守所里还在自学计算机的C++编程语言。图为警方在六大专项行动中缴获的涉案物品，包括有盗刷专用POS机和诈骗剧本。
2013年5月到7月，国内某商业银行连续发生多起银行卡被网上盗刷案件。这些被盗刷的银行卡，都是在多天内被连续小额盗刷，单次被刷掉的金额最少才几十元，最多不过几百元，主要被用于购买游戏点卡、话费充值等小额支付，卡从未离身，却不断收到交易提示短信，储蓄卡里的钱“蹊跷”的一点一点减少。
经深入排查，一个以广西河池人叶某为首的特大黑客网络攻击盗刷银行卡犯罪团伙浮出水面，该犯罪网络一是由叶某利用自编黑客软件，通过互联网批量提取客户银行卡信息；二是网上中介人员层层转卖叶某窃取的大量银行卡信息；三是不法分子在互联网上寻找银行网上支付、第三方快捷支付等支付漏洞，将叶某窃取的银行卡信息在网上大肆盗刷或转账牟利。2014年5月8日，广东警方成功侦破公安部督办的“海燕3号”特大黑客信用卡诈骗案，抓获叶某等11名主要犯罪嫌疑人，缴获用于作案的电脑11台、POS机13台及大批涉案物品。
主犯叶某年仅18岁，广西河池人，初中毕业，既不懂英文，也不会高数，自学成了一名黑客高手。他的电脑里有160万条公民个人信息和银行卡账号，已经收集整理可以盗刷账号19万条，可提现金额高达15亿，但犯罪嫌疑人还没有盗走这些钱。叶某说，警方是“连夜加班，赶在我十八岁生日之前把我抓了。他们是想救我”。
青少年上网成瘾怎么办？15岁网瘾少年50元流浪7天！
青少年上网成瘾怎么办？这应该成为我们全社会共同关心的话题，而不是单纯依靠家长来想办法。
这不是网瘾少年小谢的第一次“流浪”了，不过这次，他创下了一个纪录——3月20日至27日，他用50元零钱在渝中、江北4家网吧，蹭吃蹭喝（剩饭剩汤）蹭网了整整7天，让人揪心。27日，小谢的母亲张女士报了警，在民警的帮助下，他才结束了流浪生涯。
孩子失联7天才报警
“孩子每天都要回家的吧？你怎么到第七天才报警？”3月27日下午1点过，渝中区公安局大坪派出所民警接到张女士报警，在问明缘由后，年轻的女警有点“愤怒”了，不能理解母亲的行为。
张女士也很无奈，“我晓得，他肯定是在上网！”张女士的儿子小谢今年15岁，是个网瘾少年。她说，之所以这么晚才报警，一方面是自己和丈夫谢先生一直在小谢日常出没的地方搜寻；另一方面，也是寄望于小谢能自己回来。
张女士不是第一次这样大张旗鼓地寻找儿子了：小谢已经有3次多天不回家的经历，都是出去上网。2016年下半年，有两次出门6天才回来；2017年年初，出去9天才回来。每次回来，都会被父亲狠狠揍一顿。
张女士和谢先生已经积累了一些找寻儿子的方法：先是去附近他经常去的网吧，再通过微信联系小谢的同学，通过QQ给他留言……不过，这次用尽了所有方式，都没有结果。
夫妻两人算了一下，儿子走的时候带了50块钱，7天时间到了，张女士担心儿子带的这点钱“怕是吃饭都有问题”，越想越觉得后怕，这才报了案。
找到时他在蹭网玩QQ飞车
无论如何，先找到孩子是第一位的。
民警随即展开了三个方面的工作，一是对小谢的上网信息进行调查，二是到大坪的每一家网吧挨着询问，三是查看小谢从学校离开后的监控。希望“多管齐下”，找到有用线索。
然而，几个小时过去，民警没有发现任何线索。陷入僵局时，好消息传来：民警查到小谢的QQ在主城江北区某家网吧上线。得到消息后，民警和谢先生立即赶到该网吧。
“我们没想到，孩子正在玩着QQ飞车。”民警告诉记者，见到父母和民警，小谢显得很诧异，但并没有哭闹或情绪激动，显得很平静。他身上已经没有钱了，是蹭的别人没用完的上机时间。
当着民警的面，谢先生没有动手打小谢，只是把他带出了网吧。谢先生表示，时隔七天，他看到儿子面黄肌瘦的样子，心里说不出的痛。
或因害怕挨打不敢回家
谢先生上次送走小谢，还是在7天前。
3月20日上午，谢先生带小谢到派出所办理身份证后，就让小谢自己回学校。然而，到了下午上课时间，班主任没发现他回来，立即联系了家长。此后，母亲张女士在QQ上留言，跟小谢说：“快回学校，老师在找你。”
20日下午4点20，到了放学的时间，小谢却没有按时回家。
“他也许是觉得上网的事情败露了，回来怕挨打……”张女士说，她没想到，这开启小谢连续7天不回家的流浪之旅。此后，无论父母、同学、老师如何留言，小谢都没有回复。
张女士说，网瘾害了儿子。小谢以前的成绩很好，但是染上网瘾后，不仅成绩直线下降，还多次出现了“长期上网不回家”的行为。民警与谢先生、张女士进行了沟通，告诉他们教育孩子方法要得当，不能简单粗暴，应该用正确的方法帮助小谢戒掉网瘾。
考虑到所跨区域比较大，民警通知当地警方对涉及违规的网吧进行整顿和处罚。同时，民警严厉地批评了小谢的行为，教育其要有正确的世界观，戒掉网瘾，做一个阳光积极的少年。
7天用50元钱流浪了4家网吧
这7天里，小谢用50元钱撑了过来，他辗转了4家网吧。如此强的“生存能力”，民警都叹息：“如果用在学习上将不得了”。
小谢被带回派出所后，他向民警坦言，在这7天里，先后从渝中区解放碑辗转江北区观音桥4家网吧，在第一家网吧用借的身份证上网几个小时后，很快就将50元钱用完了，就在网吧睡了一夜。
白天到书店看书，晚上到网吧去看别人打游戏、睡觉，有时候“运气好”碰到别人没上完就走的，就蹭着上网打游戏。由于身上没有钱，有时候一天都没吃饭，看见别人吃剩下的，就悄悄拿过来吃……这样混了整整7天，直到民警找到了自己。
心理老师提醒：
青少年上网成瘾怎么办的问题，已经成为相当一部分家庭的烦恼，也成了一个不容忽视的社会问题。家长该帮助孩子怎样戒网瘾？首先家长不能一味地指责与干预，对于孩子上网寻求健康有益的内容应给予满足，以利于取得孩子的信任，与孩子建立沟通渠道。如果上网时间过长、上不健康的网站，家长就应该对孩子进行引导与制止。
本文来源：http://www.gbppp.com/jd/492215/
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