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保险公司XX年度反洗钱工作计划及要求
各中心支公司、机关各部门：
为了提高公司反洗钱管理工作质量，规避洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》和人民银行非现场监管规定，结合总公司反洗钱工作要求及分公司实际情况，本着促使公司各级机构反洗钱工作达到规范化、制度化、专业化、反洗钱人员专职化及公司各机构反洗钱材料报送及时，准确等要求，分公司制定了XX年反洗钱工作计划。现印发给你们，请结合实际认真贯彻执行。
一、工作计划
（一）分公司为贯彻落实《反洗钱法》《保险业反洗钱工作管理办法》等法律法规，加强公司反洗钱体系建设，提升反洗钱工作水平，根据总公司反洗钱工作要求及工作实际，对已成立的XX分公司反洗钱工作领导小组进行调整，设置反洗钱专员，并明确其工作职责。
（二）进一步完善反洗钱相关内控制度，如客户身份识别制度，反洗钱现场检查实施方案等。
（三）组织分公司系统内反洗钱专员认真学习总公司反
洗钱系统上线培训文件、材料，并进行反洗钱系统测试，达到正常使用该系统
（四）组织召开反洗钱工作专题培训会议1-2次并进行反洗钱知识测试1-2次。
（五）按照人行XX市中心支行要求组织系统内反洗钱相关人员参加人行组织的反洗钱培训，并进行转培训。
（六）按照人行XX市中心支行和分公司反洗钱宣传制度要求，加大宣传力度，发放反洗钱宣传材料，组织各级机构进行反洗钱宣传。
（七）按照《XX分公司XX年反洗钱现场检查指导方案》文件要求，组织人员对下属机构进行反洗钱工作检查，并出具检查报告，对全省反洗钱工作的共性问题下发全省通报，督促自查整改，要求上报自查整改报告。
（八）依照分公司下发的反洗钱相关制度，督促下属各机构完善本级反洗钱内控制度，要求下属各机构上报本级反洗钱内控制度建设情况报告。
（九）指导下属各机构做好反洗钱工作，配合做好监督机构对反洗钱工作的检查和指导工作。
（十）按照反洗钱考核办法，对各中支反洗钱工作进行考评；年终做好反洗钱工作的总结，制定下年度反洗钱工作计划。
（十一）按时，准确的做好反洗钱工作的各类报表、报
告的报送工作，做好监管部门及总公司安排的其他临时性工作。
二、反洗钱工作要求
（一）按照分公司及当地人民银行要求，制定本机构XX年度反洗钱工作计划，并于XX年2月底通过OA系统上报至分公司。
（二）各机构结合公司实际情况，认真做好反洗钱工作领导小组及反洗钱专员调整工作，进一步明确其工作职责，并将调整后的本机构反洗钱工作领导小组及反洗钱专员及时上报当地人民银行，同时通过OA系统上报至分公司。
（三）结合分公司下发的《XX分公司XX年反洗钱现场检查指导方案》要求，制定本级反洗钱现场检查指导方案，并通过OA系统上报至分公司。
（四）依照分公司下发的反洗钱相关制度，完善本级反洗钱内控制度，并将本级反洗钱内控制度建设情况通过OA系统上报至分公司。
（五）按照本级反洗钱现场检查指导方案文件要求，组织人员对下属机构进行反洗钱工作检查，并出具检查报告，提出整改意见，并将检查结果通过OA系统上报至分公司。
（六）组织本机构系统内反洗钱工作人员召开反洗钱知识及反洗钱相关规章制度的学习培训，促使系统内员工熟悉反洗钱知识及反洗钱相关规章制度，认真做好客户身份识别
和客户交易资料保存、大额和可疑交易分析上报工作。
（七）按照当地人行和公司反洗钱宣传制度要求，加大宣传力度组织相关人员做好进行反洗钱宣传。
（八）严格按照《XX分公司工作考核评价办法（试行》要求，按时，准确的做好反洗钱工作的各类报表、报告的报送工作及反洗钱日常工作。
（九）加强与当地人民银行反洗钱部门的沟通，扎实做好反洗钱相关工作，并在检查时全力做好配合。
（十）年终做好反洗钱工作的总结，制定下年度反洗钱工作计划。
担四海风险保九州平安
保护自己，远离犯罪
什么是洗钱？
“黑钱”主要来自哪些犯罪活动？ 洗钱活动有哪些途径或方式 ？
谁是洗钱的受害者？
1、什么是洗钱？
根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。比如，为犯罪分子提供银行账户、购买有价证券、转移资金等。
2、“黑钱”主要来自哪些犯罪活动？
所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。特别是，我国《刑法》第191条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别是：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10年；其他洗钱行为将按照我国《刑法》第312条、第349条或其他相关条款论处。
3、洗钱活动有哪些途径或方式？ 常见的洗钱途径或方式有：
◆ 通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系； ◆ 通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移； ◆ 利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为； ◆ 利用别人的账户提现，切断洗钱线索；
◆ 利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注； ◆ 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
◆ 通过买卖股票、基金、期货、保险或设立企业等各种投资活动， 将非法资金合法化；
◆ 通过购买彩票进行洗钱； ◆ 通过购买房产进行洗钱；
◆ 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。 4、谁是洗钱活动的受害者？
洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法份子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动性的无规律性，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效动作和公平竞争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。
————混淆黑白 洗钱活动就在身边
主动配合金融机构进行客户身份识别 不要出租出借自己的身份证件 不要出租出借自己的账户 不要用自己的账户替他人提现
为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
1、主动配合金融机构进行客户身份识别
为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问。 2、不要出租出借自己 的身份证件
为成他人之美而出租出借自己的身份证件，可能产生以下后果： ◆ 他人借用您的名义从事非法活动； ◆ 可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动； ◆ 可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊； ◆ 您的诚信状况受到合理怀疑；
◆ 因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。 3、不要出租出借自己 的账户
金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租出借账户既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。 4、不要用自己 的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友
之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。 5、为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙
即使金融机构将您的交易作为大额交易报告给有关部门，法律也确定了严格的保密制度，确保您的财富信息不会为第三方所知悉，同时被报告大额交易并不代表有关部门怀疑您资金的合法性或交易的正当性，有关部门不会仅凭交易金额就断定洗钱活动的存在。如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。
保险公司xx年度反洗钱工作计划及要求 各中心支公司、机关各部门： 为了提高公司反洗钱管理工作质量，规避洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及
交易记录保存管理办法》和人民银行非现场监管规定，结合总公司反洗钱工作要求及分公司
实际情况，本着促使公司各级机构反洗钱工作达到规范化、制度化、专业化、反洗钱人员专
职化及公司各机构反洗钱材料报送及时，准确等要求，分公司制定了xx年反洗钱工作计划。
现印发给你们，请结合实际认真贯彻执行。
一、工作计划
（一）分公司为贯彻落实《反洗钱法》《保险业反洗钱工作管理办法》等法律法规，加强
公司反洗钱体系建设，提升反洗钱工作水平，根据总公司反洗钱工作要求及工作实际，对已
成立的xx分公司反洗钱工作领导小组进行调整，设置反洗钱专员，并明确其工作职责。
（二）进一步完善反洗钱相关内控制度，如客户身份识别制度，反洗钱现场检查实施方
案等。
（三）组织分公司系统内反洗钱专员认真学习总公司反 洗钱系统上线培训文件、材料，并进行反洗钱系统测试，达到正常使用该系统
（四）组织召开反洗钱工作专题培训会议1-2次并进行反洗钱知识测试1-2次。
（五）按照人行xx市中心支行要求组织系统内反洗钱相关人员参加人行组织的反洗钱培
训，并进行转培训。
（六）按照人行xx市中心支行和分公司反洗钱宣传制度要求，加大宣传力度，发放反洗
钱宣传材料，组织各级机构进行反洗钱宣传。
（七）按照《xx分公司xx年反洗钱现场检查指导方案》文件要求，组织人员对下属机
构进行反洗钱工作检查，并出具检查报告，对全省反洗钱工作的共性问题下发全省通报，督
促自查整改，要求上报自查整改报告。
（八）依照分公司下发的反洗钱相关制度，督促下属各机构完善本级反洗钱内控制度，
要求下属各机构上报本级反洗钱内控制度建设情况报告。【保险公司反洗钱动态】
（九）指导下属各机构做好反洗钱工作，配合做好监督机构对反洗钱工作的检查和指导
工作。
（十）按照反洗钱考核办法，对各中支反洗钱工作进行考评；年终做好反洗钱工作的总
结，制定下年度反洗钱工作计划。 （十一）按时，准确的做好反洗钱工作的各类报表、报 告的报送工作，做好监管部门及总公司安排的其他临时性工作。
二、反洗钱工作要求
（一）按照分公司及当地人民银行要求，制定本机构xx年度反洗钱工作计划，并于xx
年2月底通过oa系统上报至分公司。
（二）各机构结合公司实际情况，认真做好反洗钱工作领导小组及反洗钱专员调整工作，
进一步明确其工作职责，并将调整后的本机构反洗钱工作领导小组及反洗钱专员及时上报当
地人民银行，同时通过oa系统上报至分公司。
（三）结合分公司下发的《xx分公司xx年反洗钱现场检查指导方案》要求，制定本级
反洗钱现场检查指导方案，并通过oa系统上报至分公司。
（四）依照分公司下发的反洗钱相关制度，完善本级反洗钱内控制度，并将本级反洗钱
内控制度建设情况通过oa系统上报至分公司。
（五）按照本级反洗钱现场检查指导方案文件要求，组织人员对下属机构进行反洗钱工
作检查，并出具检查报告，提出整改意见，并将检查结果通过oa系统上报至分公司。
（六）组织本机构系统内反洗钱工作人员召开反洗钱知识及反洗钱相关规章制度的学习
培训，促使系统内员工熟悉反洗钱知识及反洗钱相关规章制度，认真做好客户身份识别 和客户交易资料保存、大额和可疑交易分析上报工作。
（七）按照当地人行和公司反洗钱宣传制度要求，加大宣传力度组织相关人员做好进行
反洗钱宣传。
（八）严格按照《xx分公司工作考核评价办法（试行》要求，按时，准确的做好反洗钱
工作的各类报表、报告的报送工作及反洗钱日常工作。
（九）加强与当地人民银行反洗钱部门的沟通，扎实做好反洗钱相关工作，并在检查时
全力做好配合。
（十）年终做好反洗钱工作的总结，制定下年度反洗钱工作计划。篇二：保险公司反洗
钱工作计划
中国人寿保险股份有限公司xx县公司2011 年反洗钱工作计划 2011年我公司坚决贯彻落实州公司关于反洗钱工作的要求，在反洗钱工作要坚持以风险
为本的原则，以反洗钱法律法规、监管规定和公司规章制度为依据，加强组织领导，强化制
度执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，加强对反洗钱薄弱环节的监督检查和缺陷整改，
不断提高公司的反洗钱工作水平，有效防范洗钱风险。以下是我公司对2011年反洗钱工作的
工作计划：
（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识 当前，洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱意识越来越强，洗钱
手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险将会越来越大。做好反洗钱工作对于预
防和打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，确保经济、社会的稳定，防范公司的经营风险具
有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风
险的客观需要。对此，我公司在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫
性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切
实履行反洗钱的义务。
（二）深入开展反洗钱的培训宣导 一是利用晨会、夕会、各项培训、工作会议等机会，采取各种形式深入开展反洗钱知识、
反洗钱法律法规和监管规定的宣传，认真组织开展反洗钱宣传月活动，普及反洗钱知识，提
升公司广大员工、保险代理人和社会公众的反洗钱意识。 二是认真执行公司《反洗钱培训制度》，组织开展在公司内部经理室、部门负责人、反洗
钱岗人员以及其他反洗钱相关人员的专题培训，有针对性地组织对全员的反洗钱培训，对代
理人开展反洗钱培训和宣导。 三是组织公司有关部门和人员积极参加人民银行、保险监管部门以及上级公司举办的反
洗钱宣传培训活动。
（三）强化反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行力 在今后的工作中，一方面需要根据反洗钱的监管要求和工作需要进一步完善公司系统的
反洗钱内控制度，确保反洗钱内控制度的健全、完善并具有操作性，另一方面，最关键的就
是要采取积极有效的措施强化对反洗钱法律法规、监管政策和公司反洗钱内控制度的执行力。
通过宣导进一步提升反洗钱有关人员的执行意识，通过强化培训不断提升反洗钱相关人员的
执行技能，通过明确分工落实有关部门和人员的执行责任，通过加强监督检查和考核奖惩确
保反洗钱制度执行的效果。通过 进一步强化对公司反洗钱监管规定和公司内控制度的执行力，确保反洗钱各项工作落到
实处，切实履行反洗钱义务。
（四）切实做好反洗钱日常工作 一是认真做好客户身份识别和重新识别工作，并按照规定保存客户身份资料及交易信息，
保证客户身份识别和重新识别无遗漏，客户身份资料及交易信息保存准确、完整、符合要求。 二是认真学习贯彻人民银行成都分行《关于转发<中国人民银行关于明确可疑交易报
告制度有关执行问题的通知>的通知》和总公司制定下发的《可疑交易识别指引》，按照“风
险为本”的原则，深入研究可疑交易识别规律，认真开展可疑交易的分析、识别、审核登记
本文来源：http://www.gbppp.com/fw/346465/
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