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银行产品岗位

时间:2018-02-08   来源:校园时光   点击:

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银行产品岗位 第一篇_银行岗位的工作职责

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贵州银行校园招聘考试:银行岗位的工作职责

虽然每个人刚进入银行都是从基层岗位做起,但任何一次选择对结果都有影响,做好选择是成功的第一步。银行的职业发展大体上可分为三条主线,其发展空间各有不同,如下:

1.技术线:专业路线,主要柜台业务,财务会计,金融,信息技术,风险评估,产品开发,方案设计,内部审计等等;

2.营销路线:客户路线,主要是客户服务,市场拓展;

3.管理路线:领导路线,主要是发展战略和策略制定。

下面我们将介绍银行不同的发展路线及常见的几类岗位所对应的工作职责和能力需求,以此为参考,考生可以根据自己的专业和特长爱好来进行选择。

银行常见招聘职位及能力需求一览表

银行产品岗位 第二篇_银行部门和业务岗位职责

部门和业务岗位职责

办公室部门职责

(一)组织起草全行工作计划、总结报告和规章制度及市分行下达的其它文字材料和报告,并按时上报。组织安排好各种会议,起草会议材料,检查会议决议贯彻执行情况。

(二)负责管理好收发、打印、复印、印鉴、档案等项文书工作,负责公文制度的执行。

(三)负责对上级行及支行各部室在业务工作活动中形成的各种文件材料的收集、整理、立卷和归档工作,积极主动地开展档案利用工作,提高档案服务质量。

(四)按照支行制定的学习、培训计划,负责学习培训组织工作。

(五)负责检查监督全行职工劳动纪律执行情况及行内卫生。

(六)本着厉行节约的原则,合理安排和掌握好各项费用开支,关心职工生活,配合支行搞好全行职工福利。

(七)加强对车辆的管理,搞好后勤服务和接待工作。

(八)负责全行安全保卫工作,监督检查安全保卫规章制度的落实及安全保卫工作的开展情况,做到防患未然。

(九)做好行领导交办的其他工作。

(十)岗位设置

办公室设10个岗位,分别是行政管理岗、综合档案管理

岗、后勤管理岗、安全保卫岗、综合考核岗、合规管理岗、驾驶员岗、门卫岗、保洁员岗、炊事员岗。

行政管理岗位职责

(一)负责办公室日常管理工作,发挥承上启下和参谋助手作用,督促、协调各部室完成好各项工作任务,及时向行领导汇报各项工作进展及完成情况。

(二)起草全行工作计划、总结报告、培训计划等文件及材料,组织制定和修订各项规章制度,组织各种会议准备工作,并起草会议材料,督查催办会议决议的贯彻执行。

(三)做好行长办公会议、行务会议、职工会议记录和会议纪要的起草工作。摘录拟定大事记。认真开展调查研究,做好信息和工作动态收集、整理及宣传、报道工作。

(四)组织开展员工素质提升工作中的学习培训及各项教育活动。做好本室人员的思想政治工作,组织学习政治理论及有关业务技术。

(五)本着厉行节约的原则,合理安排和掌握好各项费用开支,搞好后勤服务和接待工作。在支行领导下搞好全行职工福利。与地方有关部门积极协调,处理好行外事务。

(六)定期或不定期对本单位的安全生产情况进行监督检查,加强车辆管理,发现不安全隐患及时整改。监督检查全行职工劳动纪律、办公秩序、环境卫生等方面执行情况。

(七)协助支部开展党风廉政建设、行业作风建设、党务

工作,组织拟订、签定党风廉政、安全保卫等方面责任状,抓好监督检查。

(八)负责支行行政、党务、工会印章管理,负责公文签收。

(九)完成领导交办的其他工作任务。

综合档案岗位职责

(一)负责综合档案工作,做好全行档案的收集、整理、鉴定和保管工作,确保档案的完整和安全。严格审查、清点归档档案,履行签字手续,入库保管,归档立卷。

(二)做好档案室的管理工作,定期进行档案检查。防止档案的损坏,做到防火、防盗、防光、防虫、防潮、防鼠、防尘、防高温,延长档案的寿命,保证档案质量。

(三)做好电子公文系统和电子档案管理系统的管理和日常维护,确保系统运行正常。及时接收、登记、传递文件。

(四)严格执行档案借阅制度。借阅文件应经主管领导批准,并履行登记手续。

(五)做好机要文件保密工作。严格遵守保密制度和工作纪律。加强保密管理,履行保密工作职责,做到不失密、不泄密。

(六)完成领导交办的其他工作任务。

后勤服务岗位职责

(一)负责固定资产、低值易耗品、办公用品的保管、

领用。按计划采购办公用品和其它物品,做到勤俭节约,经济适用。

(二)负责支行的财产管理,做到帐卡齐全。定期清点固定资产、低值易耗品,有变动随时登记。如有故障及损坏,及时提出修理购置意见。

(三)负责食堂的管理工作,及时采购新鲜食物,保证供应。定期检查,并督促厨师保持餐厅、厨房卫生及餐具的洁净。

(四)食堂招待费处理手续齐全,每月结清帐实情况,并向行领导及办公室主任汇报招待费列支情况。

(五)做好报刊分发及来往信件的签收、登记、邮寄。负责缴纳支行水、电、暖、电话等各种费用。

(六)协助主任搞好来人接待等其它后勤工作。做好领导交办的其他工作。

安全保卫岗位职责

(一)做好防盗窃、防抢劫、防诈骗等金融案件的防范工作,做好防火灾、防爆炸、防交通事故等治安灾害事故的防范工作,制定防范措施、预案及各种安全制度,定期进行安全检查和预案演练。

(二)负责日常值班、节假日安全值班表的排定、报送,并对值班情况进行检查。负责电视监控设备的操作。严格执行案件报告制度。

(三)负责安全生产情况的监督检查。负责安全防范设施的管理,对不符合防范要求的设施应及时向行领导反映并提出合理化建议。

(四)负责支行员工、各部门兼职保卫人员、驾驶员的安全管理和安全防范教育、培训。

(五)负责对安全保卫工作档案资料的整理、收集、分类和管理。负责本行安全保卫、综治工作安排、总结的起草上报及安全保卫工作的信息反馈工作。

(六)做好领导交办的其他工作。

综合考核岗位职责

(一)定期对支行信贷、会计、办公室工作进行检查考核,定期对企业库存、帐务进行检查,做好检查记录,形成检查报告。

(二)对检查发现的问题提交行务会进行研究,提出考核、处理意见。

(三)完成支行临时性检查任务,做好领导交办的其他工作。

合规管理岗位职责

(一)推动支行合规管理工作的落实,组织相关部门和人员落实上级行合规管理要求,做好相关会议、学习记录,按时上报合规管理报告。

(二)定期开展专项和常规合规检查工作,达到事前规避

银行产品岗位 第三篇_银行工作分析之岗位

因为我是一直在支行网点工作,对分行机关部门的岗位了解的不是很清楚,所以在这里就重点介绍一下支行的岗位。其他岗位如果大家感兴趣的,可单独提问,我会向同事讯问后单独作答。

1、柜员。柜员就是坐在银行窗口为客户办理业务的工作人员,属于银行的会计岗。这个岗位的工作比较单一,主要就是办理开销户、存取款、签协议等具体的银行业务,大部分进入银行的人都要先从这个岗位开始来熟悉和掌握银行的业务。柜员岗要求服务态度亲切有礼,同时要细心遵规,有风险意识,经常会有柜员因为粗心把客户的钱存错,或者收到假币,这些都是要柜员自己掏钱赔偿的。柜员的工作强度挺大的,从上午9点开始就要一直坐着办业务,顾客多的时候几乎连喝水和上厕所都顾不上,下午5点半关门后还要扎帐、捆钱、整理单据,然后等运钞车来把钱收走后才下班,大概6点半左右。柜员一般是上两天班休息一天,也有的银行是上四天休息两天。柜员的收入与业务量和销售业绩挂钩,所以一边要保持亲切的态度,快速的办理业务,一边还要抓住机会向客户推销银行的新业务和理财类产品,不销售的话,柜员的工资和奖金都会比较少。 【大部分的柜员都是要在8:20到达银行的,因为还有涉及到开会,领取尾箱,凭证等等我们在商业银行实务上面学过的东西。下午6:30左右能够走已经是很好的了,我们那边的柜员7点都还没有走是蛮正常的事情。而且,柜员的工作既单一又重复而且机器细致,写错一点点都不行,曾经有个客户办柜台业务因为写错日期而在第二天被教回银行更正。】

2、大堂经理。大堂经理主要负责管理大厅设施,引导和分流客户,指导客户填写单据,发现有价值客户,向客户推介新产品,处理紧急事件等。大堂经理就是“跑堂的”,既要熟悉柜台业务,也要有较强的沟通和营销能力,要不断地跟客户打招呼,询问客户要办理的业务,每天上班大部分的时间都是站着,很累。大堂经理大多比较漂亮,招商银行的总体素质则更高,大家可以去招行看美女哦~~呵呵

3、客户经理。客户经理属于银行的营销岗,分为对私客户经理(理财客户经理)、对公客户经理和个贷客户经理。(1)对私客户经理主要是服务私人客户,即个人,有的银行称为理财客户经理,工作职责主要是维护老客户、开发新客户、拉存款、销售银行产品等,对私客户经理需要具备存款、国债、基金、股票、保险、黄金、外汇、期货(这些产品几乎被六个大银行垄断了大半江山,这中间的收入嘛,也自不比说啦)等多种金融理财知识,为客户客户提供理财咨询和建议。对私客户经理因为面对的是个人客户,数量庞大,并不一定需要你有良好的社会资源,工作中也不需要诸如喝酒等应酬,主要靠热情、周到、专业的服务来赢得客户的信赖,继而销售银行产品实现业绩增长。(2)对公客户经理主要是服务对公客户,即政府、机关事业单位、企业、公司等,工作职责主要是吸引对公存款、发放对公贷款,要求社交能力强、懂人情世故,经常会有应酬,能喝酒的话最好,如果家里有政府官员、国企高管、公司老板资源的,做起来会比较轻松。

(3)个贷客户经理主要负责营销和办理个人住房贷款和汽车贷款等个人贷款业务,要求有较强的风险意识,工作内容比起以上两种客户经理来说要单一得多。客户经理会分成助理、经理和高级经理,收入相对比较有弹性一些。我在MS做的就是个贷客户经理助理,具体业务是个人商业贷款,针对有房屋产权的小微企

业主和个体工商户

我分2点给你说吧,不知道你去银行从事什么类型的工作。给你点提示,你总结一下,就可以完成你父亲交给你的任务了。

银行营业厅柜台工作人员主要包括以下几种类别:

1、现金柜员:日常的工作主要是从事各类现金业务的复核、零钞清点、大额现金清点等工作。通常是由刚参加银行工作的人员担任,是继续从事其他柜台工作的基础。

2、普通柜员:从事各类柜台业务,包括各类对公、对私业务的经办。当日帐务的核对、结帐等。是银行中最多的一类柜台人员。

3、综合柜员(会计主管):主要是负责对普通柜员当日的各类帐务进行核对、监督、审查。特殊性柜面业务经办流程的解释、银行规章制度执行情况的检查监督等。有时候也会办理具体的业务。

4、低柜柜员(或开放式柜台人员):是某些较大的业务全面的营业网点设的。主要经办包括个人消费贷款、个人住房贷款、个人理财(基金业务、银行代理保险业务)等非现金业务的柜台人员。此类柜员要求比较高,必须具备一定的个人贷款类的基本知识和技能以及个人金融理财知识。

5、大堂经理:通常负责对银行业务进行宣传、对网点客户进行分类引导、对于客户的各类业务咨询负责解答,对银行工作人员与客户之间的纠纷和矛盾进行调解和疏导等工作。通常由具有较长时间工作经验的银行员工担任,有时候由银行网点负责人兼任。

营业厅员工的工作基本上就是这样的,一般情况下,不同的银行的岗位名称会有差异,但是基本的工作职责是相同的。

作为服务行业,商业银行除了出售自己的有形产品外,还要出售无形产品——服务,银行的各项经营目标需要通过提供优质的服务来实现。基层网点如何做好客户服务工作。我认为:

一、要建立和完善各级客户服务领导和督查责任,落实服务管理责任制,共同营造“一线为客户,二线为一线,机关为基层”、全行“以客户为中心”的大服务格局。银行是服务行业,无论是前台,还是后台,不管是一线,还是二线,都在为客户提供服务的过程中扮演着不同的角色。以客户为中心,就纵向而言,从董事长到一线的临柜人员,都应履行“为客户提供最好的银行服务”的职责,自上而下,由面到点、由抽象到具体,如从按产品设置机构转变为按客户设置机构,到为依据某个客户的需要为客户设计产品组合;就横向而言,二线部门和岗位,也在间接地为客户提供服务或者为改善服务而在发挥着各自的作用,如管理部门无论是设计业务操作流程、制订相关制度和办法,还是设计一张要客户填写的表格,都能从细微的方面体现有无“以客户为中心”。因此,我们可以说最好的服务源于后台,源于细节,源于客户没有考虑到的银行也为他考虑了。真正把“以客户为中心”的服务理念渗透和体现于日常工作中,而不能把服务简单理解为是一线人员的事。

二、基层网点和一线人员的角色定位和主动服务意识的强化,以及服务技能【银行产品岗位】

的提高,是当前提高服务水平的重点。基层网点和一线人员是服务每个具体客户的直接主体。作为直接服务主体的临柜人员,在为客户提供具体服务的过程中,其风貌、素养、技能、状态、情绪和行为代表着所在银行的形象,服务对象对其服务的认同与满意,在一定程度上就是对所在银行的服务的认同与满意。因此,管理者对一线员工服务理念的灌输、服务技能的传授、服务行为的规范和服务成效的考核,决定辖内整体的服务水平。当前,首先要对基层网点和一线人员的角色进行定位,网点整体功能应由“核算主导型”向“营销服务型”转变,柜台人员应由核算职能为主向以营销职能为主转变。无论是高柜人员还是低柜人员,都应接受服务技能和服务技巧的培训,如:客户沟通技巧、关系营销技巧、客户投诉处理技巧、商务礼仪、客户心理学等等。

三、利益驱动是持续提供最好服务的保证。要使员工能够持续的为客户创造最好的服务,最好的办法,就是把实现银行的服务价值与员工的个人价值结合起来,员工在为银行创造服务价值的过程中也在创造和实现自身的价值。员工的自身价值主要表现在三方面,一是职业理想的实现,他的努力工作和卓越的成效能够成为他不断晋升的台阶;二是职业回报的实现,即与个人绩效密切挂钩的物质利益,劳有所得,服务有所值;三是职业价值的认可,得到客户的赞誉和上司的肯定。要使得员工持续不断的为客户提供最好的服务,就需要激励员工在为客户提供服务的过程中实现自身的价值。只有科学合理的利益驱动,才能起到奖优罚劣、奖勤罚懒的作用,才能真正提高银行的服务水平。

银行面对千变万化的市场,面对客户千差万别的需求,大量的服务不是仅仅按照总行制定的操作流程去做就能做出来的,而是要靠每一位员工去创造,只有全行每一位员工都树立以客户为中心的理念,把服务与各项业务流程的优化和产品创新结合起来、把服务与完成全年综合经营计划结合起来,新的服务措施、服务工具、服务手段和办法才会不断被创造出来。我们也就一定能够在同业竞争中脱颖而出。

银行柜员工作职责

前台柜员负责直接面向客户的柜面业务操作、查询、咨询等;后台柜员负责无需面向客户的联行、票据交换、内部账务等业务处理及对前台业务的复核、确认、授权等后续处理。独立为客户提供服务并独立承担相应责任的前台柜员必须自我复核、自我约束、自我控制、自担风险;按规定必须经由专职复核人员进行滞后复核的,前台柜员与复核人员必须明确各自的相应职责,相互制约、共担风险。

一、综合柜员的主要职责

1.领发、登记和保管储蓄所的有价单证和重要空白凭证,办理各柜员的领用、上交;

2.负责各柜员营业用现金的内部调剂和储蓄所现金的领用、上缴,并做好登记;

3.处理与管辖行会计部门的内部往来业务;

【银行产品岗位】

4.监督柜员办理储蓄挂失、查询、托收、请保留此标记业务,并办理储蓄所年度结息;

5.监督柜员工作班轧帐;

6.办理储蓄所结帐、对帐,编制凭证整理单和科目日结单;打印储蓄所流水帐,定期打印总帐、明细帐、存款科目分户日记帐、表外科目登记簿;备份数据及打【银行产品岗位】

印、装订、保管帐、表、簿等会计资料,负责将原始凭证、帐、表和备份盘交事后监督;

7.编制营业日、月、季、年度报表。

二、柜员的主要职责

1.对外办理存取款、计息业务,包括输入电脑记帐、打印凭证、存折、存单,收付现金等;

2.办理营业用现金的领解、保管,登记柜员现金登记簿;

3.办理营业用存单、存折等重要空白凭证和有价单证的领用.请保留此标记与保管,登记重要空白凭证和有价单证登记簿;

4.掌管本柜台各种业务用章和个人名章;

5.办理柜台轧帐,打印轧帐单,清理、核对当班库存现金和结存重要空白凭证和有价单证,收检业务用章,在综合柜员的监督下,共同封箱,办理交***手续,凭证等会计资料交综

银行产品岗位 第四篇_银行的公司业务部各岗位职责模板

【银行产品岗位】

中国邮政储蓄银行昆明市分行公司业务部岗位职责

中国邮政储蓄银行昆明市分行公司业务部岗位职责

中国邮政储蓄银行昆明市分行公司业务部岗位职责

中国邮政储蓄银行昆明市分行公司业务部岗位职责

银行产品岗位 第五篇_银行公司部岗位职责

银行公司银行部岗位职责分工

一、公司银行部职能

1.公司银行部是全行大客户公司业务领域的组织推动及统筹管理部门。负责制定、完善公司银行业务区域发展规划、经营计划,收集、整理、分析公司银行业务各类信息,提供重点行业、及客户的产品授信政策建议,协助市场拓展部门制定行业、重点客户开发规划;

2.负责公司银行产品、商业模式的研发、推广,为销售部门提供产品支持;

3.负责落实并完成分行有关公司银行业务的各项任务指标;

4.负责对市场拓展部门各级人员进行绩效考核,落实客户经理分配激励政策,并向有关部门提供相关激励政策建议;

5.负责客户经理、产品经理准入资格的审查和管理,设计、引导和推进公司银行客户经理和产品经理的职业生涯规划,提供各类公司银行业务的专业化培训和咨询。

二、组织架构图

三、职责分工

【银行产品岗位】

二〇一一年八月十一日

银行产品岗位 第六篇_银行公司业务部岗位职责

公司业务部岗位职责

1、负责拟定对公业务规章制度、操作规程与实施细则,并对相关的业务流程进行持续的改进和优化;

2、承担全辖对公存款及授信业务的协调、统筹和管理工作,保证对公业务条线各项任务指标的完成;

3、进行高端客户、黄金客户、集团客户等客户的业务营销。

4、负责对上报审查审批的公司授信业务进行尽职调查,核实授信条件;

5、负责行业、区域经济的研究,并拟定公司类授信业务的授信导向和授信业务政策,交信贷管理部汇总制定全辖授信业务政策;

6、负责公司业务新产品(如授信业务产品、中间业务产品)的开发、试点和推广工作,为科技信息部提供新产品、新业务开发方案或建议;

7、负责客户数据信息(包括客户信贷需求等)的收集、分析工作,形成业务需求报告报主管领导,同时提交相关部门;

8、负责对全辖公司业务人员的业务培训和业务技能训练及其考评等;

9、推广并完善客户经理制度,并负责全辖客户经理的

综合管理和配合人力资源部门对客户经理的业绩考评;

10、完成高级经理层分配的其他工作。

银行产品岗位 第七篇_银行各职位发展空间及规划大全

总体来说,商业银行的部门分为:

管理部门:包括行长办公室、行政部、人力资源部、会计部、法律部等;

业务部门:一般包括公司金融部、个人金融部、金融机构部、资金财务部等

支持部门:主要有信息技术部等

银行主要职位有:柜面业务类、客户营销类、产品支持类、风险控制类、信息技术类。 银行员工职业发展总结起来大致有三条主线,各有发展空间。

技术线: 专业路线,主要是技术开发,技术支持。

营销路线:客户路线,主要是客户服务,市场拓展。

管理路线:领导路线,主要是发展战略和策略制定。

银行的整体工作环境比较好,相对比较稳定。而且银行的职位涉及面比较广,只要有足够的实力,会有很大的上升空间。同时,银行职员职业发展的三条线在一定程度可以交互发展。 刚进入银行接触的职位

现在的银行通常在聘用后进行集中培训,然后将大部分入职员工分配到各个分行,通常需要先做柜员,然后做大堂经理或客户经理。

1.柜员

这个岗位工作比较单一,主要就是办理开销户、存取款、签协议等具体的银行业务,大部分进入银行的人都要先从这个岗位开始来熟悉和掌握银行的业务。

柜员一般有两条出路:

(1)在会计条线精耕细作,做成业务标杆,升为柜长,然后竞聘为支行的会计主管,再竞聘为基层网点的副行长,到这里一般需要5到8年。再往上可以爬到省分行的会计部门做个小领导,然后竞聘会计部总经理,再向总行进军。【银行产品岗位】

(2)转岗做客户经理,走营销条线。一般需要在做柜员时有较强的营销意识,转岗一般需要参加笔试和面试。

2.大堂经理

主要负责管理大厅设施,引导和分流客户,指导客户填写单据,发现有价值客户,向客户推介新品,处理紧急事件等。大堂经理就是“跑堂”的。既要熟悉柜台业务,也要有较强的沟通和营销能力,要不断地跟客户打交道,询问客户要办理的业务。

银行大堂经理岗位涉及的业务内容非常广泛,因此这一职位要熟悉几乎所有的银行服务内容,对综合素质的要求也较高。银行大堂经理一般是由银行的综合柜员在积累一定的工作经验后发展而来,其未来的发展方向可以是支行行长,也可以向一些专门的业务经理发展。

3.客户经理

客户经理属于银行的营销岗,分为对私客户经理、对公客户经理和个贷客户经理。 客户经理一般有三条路:

(1)一直做客户经理:客户经理助理→客户经理→高级客户经理助理→高级客户经理→私人银行顾问,需要5年以上的时间,随着级别的不断升高,工资收入也不断提高,管理的客户也是不断的高端起来,主要靠专业知识推动业绩增长来增加收入,但是就一直在支行工作,受支行行长的管理。

(2)竞聘支行行长。支行的行长一般3年就要换一次,而且每年总有行长因为业绩不佳被开牌,所以如果你喜欢做领导,通常有3年的工作经验之后,就可以去参加每年的支行行长竞聘。做支行行长压力非常大,每年背负着50多个指标,做不好就亮红牌,直接下课。

(3)向省分行的相关部门发展。比如对私客户经理就去私人金融部,对公客户经理就去公司业务部,零贷客户经理就去信贷部,然后在这些部门做成领导。

其他的银行职位

银行的基本业务分为三个部分:公司业务、零售业务和个贷业务。

公司业务方面,敢为包括审贷员、风险经理、法律合规、公司产品经理、同业产品经理、国际业务产品经理、票据产品经理等;

零售业务方面,包括零售产品经理、零售客户经理;

个贷业务,包括个贷客户经理、个贷产品经理、个贷审批人员。

其他还有计划财务、办公室、审计等。

在银行里,能不能升级,大部分是要靠业绩说话的,所以只有当你的业绩做到出类拔萃的时候,在竞聘中才可能胜出,当然每往上升一级,你身上背负的任务就要加一级。 规划

1.培训

银行的培训很多,一般是培训业务知识,拓展能力方面的培训不多。刚招进来的新员工一般都要集中培训一个月左右的时间,然后再分配上岗。到了岗位之后通常会安排一个师傅带着,使得可以快速上岗。

柜员参加的培训一般有服务礼仪、业务操作规范、新业务介绍等,因为柜员都是白天上班,所以培训经常安排在晚上。

客户经理一般每周都会有一到两次培训,主要是培训新业务。银行的理财产品层出不穷,每出一种新产品,就要召集去培训,有时候是现场讲解,有时候是视频会议,内容涉及贷款、基金、保险、外汇、信托、西用卡等各方面。有时候也会请一些知名的咨询管理公司来做营销技巧提升的培训,或者在某个酒店举办个投资报告会什么的,都要客户经理参加。有时候也会有茶艺、收藏品、奢侈品等特殊专题的培训。这些培训会占用很多周末时间。

2.考试

(1)上岗考试。包括笔试和技能,像点钞、使用计算器、电脑录入。话说这些技能真的很变态,直接练习到手软。不过看那些高手点钞真的是一种享受。技能每个季度都要考一次,防止生疏。

(2)特岗考试。如果要专做别的岗位,需要参加笔试和面试。

(3)银行从业资格证考试。包括公共基础、个人理财和风险管理三门,入行后必须考。

(4)基金销售资格考试。客户经理必考,考过后才能合规地销售基金给客户。

(5)保险销售资格考试。客户经理要考。

(6)证券从业资格考试。客户经理需要,因为经常有客户会咨询股票。

(7)AFP(中国金融理财规划师)。这个比较有含金量,做理财客户经理必考,考试前还必须参加全国的集中培训或网络培训,培训加考试费用加起来一万元左右,考两门,难度不算很大。

(8)CFP(国际注册理财规划师)。做高级客户经理必须,也是要培训加考试,考五门,比较难考。

其他的还有一些像金融英语、会计师、经济师、证券分析师等考试,对银行的工作都有帮助。

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